“2019年基金从业《基金法律法规》预习试题及答案(3)”供考生参考。更多基金从业资格考试试题，请关注新东方职上网基金从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人”。

　　21、基金运作的第一个环节是(　)。

　　A、募集

　　B、投资管理

　　C、托管

　　D、登记交易

　　22、基金资产的估值属于基金运作活动的(　)。

　　A、市场营销

　　B、投资管理

　　C、后台管理

　　D、前台管理

　　23、基金是一种面向中小投资者的间接投资工具，“间接投资”体现在(　)。

　　A、基金把众多投资者的小额资金汇集起来进行投资

　　B、基金不直接投资股票市场

　　C、基金不直接投资债券市场

　　D、基金是由专业或非专业的投资机构进行管理

　　24、关于基金投资能够优化金融结构，促进经济增长的原因，下列说法错误的是(　)。

　　A、基金将中小投资者的闲置资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例

　　B、起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用

　　C、提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展

　　D、有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险

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　　25、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，说法错误的是(　)。

　　A、倡导理性的投资文化

　　B、防止市场过度投机

　　C、能够给投资者带来超额收益

　　D、推动市场价值判断体系的形成

　　26、关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用，说法错误的是(　)。

　　A、为中小投资者拓宽了投资渠道

　　B、稳定上市公司的股价

　　C、优化金融结构，促进经济增长

　　D、有利于证券市场的稳定和健康发展

　　27、股票反映的是一种(　)。

　　A、债权关系

　　B、债务关系

　　C、信托关系

　　D、所有权关系

　　28、关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是(　)。

　　A、股票反映的是一种所有权关系;基金反映的是一种信托关系

　　B、股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证

　　C、基金、股票、债券都是反映的一种信托关系

　　D、投资者购买债券后就成为公司的股东，投资者购买基金份额就变成基金的受益人

　　29、我国证券投资基金反映的是一种(　)关系。

　　A、担保

　　B、股权

　　C、信托

　　D、债权

　　30、与其他股票、债券相比，基金是一种(　)的投资品种。

　　A、低风险、低收益

　　B、低风险、高收益

　　C、风险相对适中、收益相对稳健

　　D、高风险、高收益

　　21、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的运作。基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节

　　22、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的运作。基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用

　　23、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查基金业在金融体系中的地位和作用。投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大民众普遍接受的一种理财方式

　　24、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金业在金融体系中的地位和作用。证券投资基金将投资者的资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。近年来投资基金市场的迅速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和国民经济的发展

　　25、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金业在金融体系中的地位和作用。证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机

　　26、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金业在金融体系中的地位和作用。证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机

　　27、【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的差异。股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证【该题针对

　　28、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的差异。股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人

　　29、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的差异。基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人

　　30、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的差异。通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种

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