2019基金从业《证券投资基金》复习要点(20)
2019-03-13 14:33:26 来源：网络2019年基金从业备考正在紧张而忙碌的进行中,新东方职上网小编为大家整理了2019基金从业《证券投资基金》复习要点(20)帮助大家夯实基础，轻松过关。更多资讯微信搜索“职上金融人”了解更多内容。
投资者教育的意义
(一)有助于培育成熟的投资理念，增强投资者风险意识
我国基金市场的投资者主要以分散的中小个人投资者为主。
(二)有助于增强基金行业的市场化调节机制，夯实市场发展的基础
(三)有助于增强基金投资者的自我保护能力，提高市场监管效率
基金评级的运用及局限性
(一)评级结果的应用
基金评级是对基金过往业绩的一种评价，不是对基金未来业绩的预测，因此投资者在使用各类基金评级结果时应尽量做到以下几方面：
关注评价机构的合规性。基金评价机构应先加入中国证券业协会，再向中国证监会报送书面材料进行备案。
【考不过真退费】2019年基金从业资格考试辅导班热招>>
扫描或微信搜索“职上金融人”，将第一时间获取2019年基金从业考试时间、报名时间等最新消息。
2.侧重基金的长期评级。从海外成熟市场的经验看，判断基金业绩优劣的时间跨度至少应在 3 年以上。
3.避免在不同类型基金中比较。
4.正确理解等级高低的含义。对基金的综合表现不能简单地从等级评价上判断。
5.不简单按评级买基金。
6.简单了解各种评级的特点。
(二)基金评级的局限性
1.基金评级很难有预测性。
2.基金评级考虑的是业绩的相对性，例如五星级基金并不能代表一定盈利的基金。
3.有些基金评级只是对基金本身的评价，并未兼顾到对基金公司投资能力的评价。
4.基金评级强烈依赖对基金的分类定义，评级机构需要权衡以下两个问题：一是分类过粗会导致同类基金不同质，不具可比性，二是分类过细可能导致类内基金数量太少和无法界定跨类基金归属。而基于事先分类的基金评级则可能遭遇因基金发生风格漂移带来的偏差。
基金销售适用性的概念
指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当根据基金投资人的风险承受能力来销售不同风险等级的产品。
基金销售适用性是一个基金行业的准则，它所要达到的目标是通过规范风险提示来纠正基金销售中存在的短视营销、误导投资者等不当的竞争行为，切实保障广大投资者利益，建立一个更为公开、公平、公正的竞争环境。
2022年中级经济师3天特训营免费领！！
| 课程套餐 | 课程内容 | 价格 | 白条免息分期 | 购买 |
|---|---|---|---|---|
| 2021基金从业考试-签约旗舰托管班 | 录播+直播+考前预测卷+模考卷+讲义+协议不过退费 | ￥3980 | 首付398元 | 视听+购买 |
| 2021基金从业考试-签约旗舰直达班 | 录播+直播+考前预测卷+模考卷+讲义+重读 | ￥2980 | 首付298元 | 视听+购买 |
| 2021基金从业考试-进阶直达班 | 录播+直播+模考卷+讲义+重读不过退费 | ￥1980 | 首付198元 | 视听+购买 |
