“2019基金从业《法律法规》备考知识点(5)，供考生参考。更多基金从业考试内容，请关注新东方职上网 基金从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人”。

　　一、道德与法律的区别(了解)

　　(1)表现形式不同。法律是由国家制定或认可的一种行为规范，道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范

　　(2)内容结构不同。法律以权利义务为内容，要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。

　　(3)调整范围不同。一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。但也有一些法律调整的领域道德并不调整，因此，事者的调整范围是交叉关系。

　　(4)调整手段不同。法律主要依靠国家强制力保证实施;而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。

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　　二、道德与法律的联系(理解)

　　(1)目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，两者在根本目的上具有一致性。(2)内容交叉。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德。(3)功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用。

　　(4)相互促进。法律对传播道德具有促进作用。道德对法律的实施也具有促进作用。

　　三、基金从业人员职业道德(理解)

　　基金从业人员职业道德书简称为基金职业道德，是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。

　　四、基金职业道德规范的内容(掌握)

　　1.守法合规;2.诚实守信;3.专业审慎;4.客户至上;5.忠诚尽责;6.保守秘密

　　五、守法合规的含义(掌握)

　　1.守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

　　2.守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

　　3.守法合规的基本要求

　　(1)熟悉法律法规等行为规范;(2)遵守法律法规等行为规范

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