2020年基金法律法规知识点：基金销售适用性与投资者适当性3

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2020-03-03 18:15:42 来源：网络

　　备考2020年基金从业资格考试，考生们要一鼓作气。事在人为，只要你肯努力，总会在考试中收获一个满意的成绩。小编已经为各位考生准备好了基金法律法规的知识点，快来学习吧!

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　　基金销售适用性与投资者适当性3

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　　本知识点属于《基金法律法规》第二十二章-基金销售行为规范及信息管理

　　【知识点】基金销售适用性与投资者适当性

　　基金销售适用性与投资者适当性

　　(二)基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：

　　1、基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。

　　2、基金的历史规模和持仓比例。

　　3、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。

　　4、基金成立以来有无违规行为发生。

　　同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。

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　　(三)应当审慎评估的情形包括：

　　1、存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务;

　　2、产品或者服务的流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺流变现的产品或者服务;

　　3、产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因索导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务;

　　4、产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务;

　　5、产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务;

　　6、中国基金业协会认定的高风险产品或者服务;

　　7、其他。

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