2020年基金法律法规知识点:基金销售适用性与投资者适当性8

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2020-03-03 18:21:04 来源：网络

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　　基金销售适用性与投资者适当性8

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　　本知识点属于《基金法律法规》第二十二章-基金销售行为规范及信息管理

　　【知识点】基金销售适用性与投资者适当性

　　基金销售适用性与投资者适当性

　　(三)普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的，基金销售要遵循以下程序：

　　1. 普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品或服务，并同时声明，基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息;

　　2. 基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定;

　　3. 基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示，告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力;

　　4. 普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;

　　5. 基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的，基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

　　七、基金销售适用性与投资者适当性的实施保障

　　基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验。

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