2018年11月基金从业《基金法律法规》提分试题(3)”供考生参考。更多基金从业资格考试试题，请关注新东方在职上网频道，或微信搜索“职上金融人”。

　　1、合规管理部门对()负责。

　　A、总经理

　　B、董事会

　　C、督察长

　　D、监事会

　　正确答案： A

　　【解析】合规管理部门对总经理负责。

　　2、长期以来，我国居民的主要理财方式是()。

　　A、投资

　　B、保险

　　C、货币储蓄

　　D、股票

　　正确答案： C

　　【解析】长期以来，我国居民的主要理财方是货币储蓄。

　　3、()是现在金融体系的两大运作载体。

　　A、期货市场和股票市场

　　B、基金市场和股票市场

　　C、股票市场和债券市场

　　D、金融市场和金融服务机构

　　正确答案： D

　　【解析】金融市场和金融服务机构是现在金融体系的两大运作载体。

　　4、基金销售市场细分的原则不包括()

　　A、准入原则

　　B、可测原则

　　C、成长原则

　　D、识别原则和利润原则

　　正确答案： A

　　【解析】基金销售市场细分的原则包括易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则

　　5、从公司层而看，美国资产管理机构不包括()。

　　A、专业资产管理公司

　　B、银行

　　C、保险公司

　　D、证券公司

　　正确答案： D

　　【解析】从公司层面看，美国资产管理机构包括：①银行;②保险公司;③专业资产管理公司。

　　6、()是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

　　A、专业性原则

　　B、协调性原则

　　C、独立性原则

　　D、公正性原则

　　正确答案： A

　　【解析】专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理和把握法律法规的规定和变动趋势。

　　7、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指()基金。

　　A、主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票

　　B、主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券

　　C、主要投资于股票、债券和货币试产工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的

　　D、主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具

　　正确答案： C

　　【解析】根据证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金所规定的的为混合基金。

　　8、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告()。

　　A、中国证监会及相关派出机构

　　B、证券业协会

　　C、董事会

　　D、基金业协会

　　正确答案： A

　　【解析】督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。

　　9、目前,LOF的交易在()进行。

　　A、指定代销网点

　　B、登记结算公司

　　C、上海交易所

　　D、深圳交易所

　　正确答案： D

　　【解析】本题考查LOF份额的上市交易。

　　10、()是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

　　A、职业道德

　　B、道德

　　C、职业道德教育

　　D、职业道德修养

　　正确答案： C

　　【解析】职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

　　11、()在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。

　　A、证券业协会

　　B、基金业协会

　　C、中国证监会及其派出机构

　　D、监控中心

　　正确答案： C

　　【解析】中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。

　　12、公开披露的基金信息不包括()。

　　A、证券投资业绩预测

　　B、基金资产净值、基金份额净值

　　C、基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告

　　D、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

　　正确答案： A

　　【解析】公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议;②基金募集情况;③基金份额上市交易公告书;④基金资产净值、基金份额净值;⑤基金份额申购、赎回价格;⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告;⑦临时报告;⑧基金份额持有人大会决议;⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动;⑩涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;

　　13、()是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。

　　A、证券投资基金法

　　B、基金托管协议

　　C、基金招募说明书

　　D、基金合同

　　正确答案： D

　　【解析】基金合同是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。

　　14、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至()。

　　A、证券交易所

　　B、基金托管人

　　C、证监会

　　D、基金份额持有人

　　正确答案： B

　　【解析】注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至基金托管人。

　　15、目前,我国货币市场工具不可以由()发行。

　　A、证券公司

　　B、政府

　　C、金融机构

　　D、信誉卓著的大型工商企业

　　正确答案： A

　　【解析】货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。

　　16、基金信息披露内容方面应遵循的基本原则不包括()。

　　A、真实性原则

　　B、准确性原则

　　C、及时性原则

　　D、规范性原则

　　正确答案： D

　　【解析】基金信息披露内容方面应道循的墓本原则：真实性原则;准确性原则;完整性原则;及时性原则;公平披露原则。

　　17、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的().

　　A、真实性、准确性和实用性

　　B、及时性、真实性和效益性

　　C、规范性、完整性和及时性

　　D、真实性、准确性和完整性

　　正确答案： D

　　【解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

　　18、申请募集基金应提交的主要文件不包括()。

　　A、招募说明书正式文本

　　B、基金合同草案

　　C、律师事务所出具的法律意见书

　　D、基金募集申请报告

　　正确答案： A

　　【解析】另外还有基金托管协议草案、招募说明书草案等五个主要文件。

　　19、关于LOF的交易规则，不正确的是()。

　　A、涨跌幅限制为5%

　　B、申报价格最小变动单位为0.001元

　　C、上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

　　D、买入申报数量为100份或其整数倍

　　正确答案： A

　　【解析】LOF的涨跌幅限制为10%。

　　20、债券与债券基金的异同点，正确的是()。

　　A、债券没有确定的到期日

　　B、债券的利息固定的收益不如债券基金的收益

　　C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

　　D、投资风险一样

　　正确答案： C

　　【解析】投资风险不同，债券基金没有确定的到期日。

　　21、下列关于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有()。

　　A、增值型基金的风险大，收益高

　　B、收入型基金的风险大，收益高

　　C、平衡型基金的风险小，收益较低

　　D、收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间

　　正确答案： A

　　【解析】一般而言，增长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益较低;平衝型基金的风险、收益介于増长型与收入型基金之间。

　　22、根据投资目标的不同，基金分类不包括()。

　　A、增长型基金

　　B、收入型基金

　　C、平衡型基金

　　D、成长型基金

　　正确答案： D

　　【解析】考察基金的分类。根据投资目标的不同，将基金分为増长型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　23、若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向()汇报。

　　A、监事会

　　B、股东大会

　　C、合规与风险管理委员会

　　D、董事会

　　正确答案： D

　　【解析】若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向董事会汇报。

　　24、主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的是()。

　　A、监事会

　　B、督察长

　　C、合规与风险管理委员会

　　D、合规与风险控制部

　　正确答案： D

　　【解析】合规与风险控制部，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告的部门。

　　25、针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括()。

　　A、缘故法

　　B、介绍法

　　C、法识别

　　D、陌生拜访法

　　正确答案： C

　　【解析】针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。

　　26、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的()。

　　A、原则

　　B、目标

　　C、基本要素

　　D、机制

　　正确答案： B

　　【解析】考察内部控制的三个目标。

　　27、基金管理人内部控制机制的层次一般不包括()。

　　A、员工自律

　　B、部门主管自律

　　C、公司管理层对人员和业务的监督控制

　　D、董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导

　　正确答案： B

　　【解析】基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：—是员工自律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导。

　　28、下列关于基金分类意义，说法错误的是()。

　　A、有助于投资者加深对各种基金的认识

　　B、有助于投资者对基金风险收益特征的把握

　　C、有助于确保投资者的基金投资获利

　　D、有利于监管部门实施更有效的分类监管

　　正确答案： C

　　【解析】基金分类的意义的内容：有助于投资者加深对各种基金的认识;有助于投资者对基金风险收益特征的把握;有利于监管部门实施更有效的分类监管。

　　29、我国基金信息披露的重大性标准是指()。

　　A、影响证券市场价格标准

　　B、影响投资者决策标准或影响证券市场价格准准

　　C、影响投资者决策标准

　　D、以上均不正确

　　正确答案： B

　　【解析】考察对重大性标准的理解。

　　30、证券投资基金起源于()的投资信托公司。

　　A、英国

　　B、美国

　　C、法国

　　D、荷兰

　　正确答案： A

　　【解析】证券投资基金起源于英囯的投资信托公司。

　　31、销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括()。

　　A、易入原则

　　B、不可测原则

　　C、成长原则

　　D、利润原则

　　正确答案： B

　　【解析】销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：⑴易入原则、⑵可测原则、⑶成长原则、⑷识别原则、(5)利润原则。

　　32、以下说法错误的是()。

　　A、以股票和基金为代表的直接融资工具，在一定程度上降低了金融行业的系统性风险

　　B、对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥,但收益率较低

　　C、证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资结构

　　D、对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，而且收益率也高

　　正确答案： D

　　【解析】对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但是收益率较低，基金为中小投资者拓宽了投资渠道。

　　33、下列不属于基金客户服务原则的是()。

　　A、依法监管原则

　　B、安全第一原则

　　C、专业规范原则

　　D、客户至上原则

　　正确答案： A

　　【解析】基金客户服务原则包括：①客户至上原则;②有效沟通原则;③安全第一原则;④专业规范原则。

　　34、下列不属于基金销售机构职责规范的是().

　　A、严格账户管理

　　B、签订销售协议，明确权利和义务

　　C、基金托管人应制定业务规则并监督实施

　　D、禁止提前发行

　　正确答案： C

　　【解析】基金管理人应制定业务规则并监督实施。

　　35、我国对于非公开募集金的监管的重点集中在()环节。

　　A、信息披露

　　B、备案

　　C、托管

　　D、募集

　　正确答案： D

　　【解析】我国对于非公开募集金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：①确立合格投资者制度;②禁止公开宣传推介;③规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。

　　36、由于()的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。

　　A、现货市场

　　B、期货市场

　　C、货币市场

　　D、资本市场

　　正确答案： A

　　【解析】由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险小。

　　37、关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是()。

　　A、我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次

　　B、国家法律对基金信息披露的规范主要体现在《证券投资基金法》

　　C、基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编报规则”

　　D、在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则

　　正确答案： C

　　【解析】基金信息披露的规范性文件主要包括“基金信息披露内容与格式准则”和“基金信息披露编报规则”。《证券投资基金信息披露管理办法》属于部门规章而不是规范性文件。

　　38、下列对于后台管理系统的功能，说法正确的是().

　　A、为基金投资人提供服务的功能

　　B、限制在基金销售机构内部使用

　　C、对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能

　　D、为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能

　　正确答案： B

　　【解析】其他三项均为前台业务系统的功能。

　　39、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了().

　　A、完整性原则

　　B、规范性原则

　　C、及时性原则

　　D、真实性原则

　　正确答案： D

　　【解析】基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。

　　40、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者()担任。

　　A、外资企业

　　B、独资企业

　　C、公司企业

　　D、合伙企业

　　正确答案： D

　　【解析】依据《证券投资基金法的规》定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。

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