2018年11月基金从业《证券投资基金》预测试题(1)”供考生参考。更多基金从业资格考试试题，请关注新东方职上网基金从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人”。

　　1.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任:(1)以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;(2)在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。这种说法(　　)。

　　A.错误

　　B.正确

　　C.部分正确

　　D.部分错误

　　【答案】B

　　2.基金募集期限届满，封基需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上;开基需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。这种说法(　　)。

　　A.错误

　　B.正确

　　C.部分正确

　　D.部分错误

　　【答案】B

　　3.基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，因此，我国基金监管的目标，也体现为《基金法》的立法宗旨，下面关于基金监管目标的说法错误的是(　　)。

　　A.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

　　B.规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件

　　C.保护投资人及相关当事人的合法权益

　　D.基金监管的首要目标是基金市场健康发展

　　【答案】D

　　4.基金交易佣金不得高于成交金额的(　　)‰(深交所佣金水平不低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上交所无此规定)，起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　【答案】C

　　5.封基的交易时间为每周一至周五(节假日除外)的9:30-11:30和(　　)并遵从“价格优先、时间优先”的原则。

　　A.13:00-14:00

　　B.13:00-15:00

　　C.13:00-15:15

　　D.13:00-15:30

　　【答案】B

　　6.当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率;当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。这种说法(　　)。

　　A.错误

　　B.正确

　　C.部分正确

　　D.部分错误

　　【答案】B

　　7.根据募集方式不同基金可以分为公募基金和私募基金，以下选项中(　　)不是公募基金特点。

　　A.面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广

　　B.投资金额要求低，是一种小投资者参与

　　C.募集对象不固定，接受监管部门的严格监管

　　D.投资者属于高财富净值人群，风险承受能力较强

　　【答案】D

　　8.一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于(　　)%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

　　A.0.25

　　B.0.5

　　C.1

　　D.1.5

　　【答案】A

　　9.下列关于巨额赎回的处理的说法错误的是(　　)。

　　A.接受全额赎回

　　B.部分延期赎回

　　C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向证监会备案，并在3个工作日内在至少一种证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法

　　D.对于超过10%部分赎回申请延迟至下一开放日办理，享有赎回优先权，以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额

　　【答案】D

　　10.某投资者赎回上市开基1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其赎回费用为(　　)。

　　A.50.25

　　B.51.25

　　C.52.25

　　D.53.25

　　【答案】B

　　第 11 题：常用的风险价值模型技术主要有( )

　　Ⅰ.方差-协方差法

　　Ⅱ.历史模拟法

　　Ⅲ.蒙特卡洛法

　　Ⅳ.预期理论

　　A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B：Ⅰ、Ⅱ

　　C：Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D：Ⅲ 、Ⅳ 答案：A

　　解析：最常用的 VaR 估算方法有参数法(又称方差—协方差法)、历史模拟法和蒙特卡罗模拟法。

　　第 12 题：以下不属于基金业绩评价需考虑的因素的是()。

　　A：基金风险水平

　　B：时期选择

　　C：投资目标和范围

　　D：客户结构

　　答案：D

　　解析：基金业绩评价需考虑的因素：投资目标与范围、基金风险水平、基金规模、时期选择。

　　第 13 题：某投资者在 2014 年 12 月 31 日买入 100 股股票，每股价格为 2 元，2015 年 6月 30 日，A 股公司发放每股 0.1 元分红，分红后股价为 2.2 元，那么该区间内该投资者获得的资产回报率和收入回报率分别为( )

　　A： 5%，5% B：10%,5% C：10%,15% D：5%,10%

　　答案：B

　　解析： 收入回报率=期间收入/期初资产价格=0.1/2=5%，资产回报率=(期末资产价格-期初资产价格)/期初资产价格=(2.2-2)/2=10%。

　　第 14题：对于股票型基金，业内比较常用的业绩归因方法是( )方法。

　　A： Brinson

　　B：DuPont Analysis

　　C： EV/EBITDA

　　D：Omdanental analysis

　　答案：A

　　解析： 对于股票型基金，业内比较常用的业绩归因方法是 Brinson 方法。

　　第15 题：在证券交易结束后还需要支付给证券登记结算机构一定费用，这部分费用称为()。

　　A：印花税

　　B：过户费

　　C：佣金

　　D：买卖价差答案：B

　　解析： 过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入属于中国结算公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。

　　第 16 题：上交所交易主机对股票大宗交易申报进行成交的确认时间段为( )

　　A： 9:30-15:00

　　B：15:00-15:30

　　C：9:30-15:30

　　D：9:30-11:30

　　答案：B

　　解析： 协议平台按不同业务类型分别确认成交，具体确认成交的时间规定为：(1)权益类证券大宗交易、债券大宗交易(除公司债券外)，协议平台的成交确认时间为每个交易日 15：00-15：30。(2)公司债券的大宗交易、专项资金管理计划协议交易，协议平台的成交确认时间为每个交易日 9：15-11：30、13：00-15：30。

　　第 17 题：以下关于回转交易说法正确的是()

　　A：当日买入，在成交后的第二个营业日能办理交收

　　B：专项资产管理计划收益权份额协议交易实行 T+1 回转交易制度

　　C：投资者可以在交易日的任何时间反向卖出已买入但未交收的 B 种股票

　　D：B 股实行次交易日起回转交易答案：D

　　解析： 证券的回转交易是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收完成前全部或部分卖出。根据我国现行的有关交易制度规定，债券竞价交易和权证交易实行当日回转交易，即投资者可以在交易日的任何营业时间内反向卖出已买入但未完成交收的债券和权证;B 股实行次交易日起回转交易。深圳证券交易所对专项资产管理计划收益权份额协议交易也实行当日回转交易。

　　第 18 题：以下属于场内证券清算与交收原则的是( )。

　　A：做市商制度

　　B：净额清算原则

　　C：结算代理制度

　　D：分级结算原则

　　答案：B

　　解析：场内证券清算与交收的原则包括：净额清算原则和共同对手方制度。

　　第 19 题：买断式回购交易时单支券种的待反售债券余额应小于该只债券流通量的()。

　　A： 10% B：30% C： 20% D：40%

　　答案：C

　　解析： 按照中国人民银行的规定，任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的 20%，任何一家市场参与者待返售

　　第 20 题：封闭式基金()进行估值，()披露一次基金份额净值。

　　A：每个交易日;每周

　　B：每日;每周

　　C：每个交易日;次日

　　D：每日;次日答案：A

　　解析： 封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值本题考查的重点:教材的第十八章第一节：基金资产估值需要考虑的因素

　　第 21 题：基金会计则以()为会计核算主体。

　　A：证券投资基金

　　B：基金管理人

　　C：基金托管人

　　D：基金持有人

　　答案：A

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