2018年11月基金从业《基金法律法规》预测试题(5)”供考生参考。更多基金从业资格考试试题，请关注新东方职上网基金从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人”。

　　1、以下关于保本基金的说法正确的是()。

　　A、投资者在保本期到期前赎回，没有亏损的风险

　　B、保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限

　　C、保本基金抗御通货膨胀能力较强

　　D、保本基金没有利率风险

　　正确答案： B

　　【解析】尽管保本基金亏本的风险几乎为零，但投资者仍必须考虑投资的机会成本与通货膨胀损失;保本基金也并非没有利率风险。

　　2、在整个基金的运作中()实际上处于中心地位。

　　A、投资者

　　B、基金托管人

　　C、基金监管机构

　　D、基金管理人

　　正确答案： D

　　【解析】基金管理人是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心作用。

　　3、合规性风险的主要种类不包括()。

　　A、投资合规性风险

　　B、销售合规性风险

　　C、信息披露合规性风险

　　D、操作合规性风险

　　正确答案： D

　　【解析】合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险

　　4、以下关于职业道德的作用，说法不正确的是()

　　A、调整职业关系

　　B、提升职业素质

　　C、促进行业发展

　　D、促进人才进步

　　正确答案： D

　　【解析】本题考察职业道德的作用。职业道德的作用有：调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展。

　　5、基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。

　　A、四分之三

　　B、三分之一

　　C、三分之二

　　D、二分之一

　　正确答案： D

　　【解析】基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持1/2表决以上权的通过。

　　6、下列不是1997年以前设立的基金(即老基金)存在的问题是()。

　　A、受当时境内证券市场规模狭小的限制，不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房产、企业等产业部

　　B、法律体系健全

　　C、缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题

　　D、深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及货款资产无法回收的资产困扰质量;普遍不高

　　正确答案： B

　　【解析】老基金存在的问题主要表现在以下三个方面：一是缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题;二是受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制，老基金并不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产企业等产业部门，因此它们实际上是一种直接投资基金，而非严格意义上的证券投资基金;三是这些老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及货款资产无法回攻的困扰，资产质量普遍不高。总体而言，这一阶段中囯基金业的发展带有很大的探索性与自发性。

　　7、()也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

　　A、守法合规

　　B、诚实守信

　　C、客户至上

　　D、忠诚尽责

　　正确答案： B

　　【解析】诚实守信也称为減信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

　　8、对证券投资基金的说法错误的是()。

　　A、是一种长期投资工具

　　B、投资收益低于股票

　　C、主要功能是分散投资

　　D、可以降低投资单一证券带来的个别风险

　　正确答案： B

　　【解析】证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，可以降低投资单一证券带来的选项个别说法风险太绝，B对。

　　9、公司型基金与契约型基金的区别是()。

　　A、是否上市

　　B、是否具有独立法人资格

　　C、规模大小

　　D、资金是否公募

　　正确答案： B

　　【解析】契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同;②投资者的地位不同;③基金营运依据不同。

　　10、业风险管理基本框架中，()是其他所有风险管理要素的基础。

　　A、事项识别

　　B、目标设定

　　C、风险评估

　　D、内部环境

　　正确答案： D

　　【解析】内部环境是其他所有风险管理要素的基础。

　　11、金融市场的构成要素不包括().

　　A、市场参与者

　　B、流通渠道

　　C、金融工具

　　D、金融交易的组织方式

　　正确答案： B

　　【解析】金融市场的构成要素有：①市场参与者;②金融工具;③金融交易的组织方式。

　　12、下列关于合规管理的目标，说法正确的是()。

　　A、实现对合规风险的有效识别和管理

　　B、建立健全基金管理人合规风险管理体系

　　C、确保基金管理人依法合规经营

　　D、以上说法都正确

　　正确答案： D

　　【解析】基金管理人的合规管理目标是：①建立健全基金管理人合规风险管理体系;②实现对合规风险的有效识别和管理;③促进基金管理人全面风险管理体系的建设;④确保基金管理人依法合规经营。

　　13、ETF的主要特点不包括()。

　　A、实行一级市场与二级市场并存的交易制度

　　B、独特的实物申购赎回机制

　　C、被动操作的指数型基金

　　D、收益保障

　　正确答案： D

　　【解析】ETF三大持点:被动操作的指数基金;独特的实物申购、赎回机制;实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

　　14、董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括()。

　　A、审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估

　　B、审议批淮公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决

　　C、根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

　　D、决定公司合规管理部门的设置及其职能

　　正确答案： B

　　【解析】审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反应出的间题，采取措施解决。

　　15、以下原则中，()不是基金监管的原则。

　　A、审慎监管原则

　　B、高效监管原则

　　C、保障投资人利益原则

　　D、合理原则

　　正确答案： D

　　【解析】基金监管的原则有：保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则和公开、公平、公正原则

　　16、以下不属于基金募集申请材料的是()。

　　A、申请报告

　　B、基金合同草案

　　C、上市公告书

　　D、招募说明书草案

　　正确答案： C

　　【解析】上市公告书不属子基金募集申请材钭，未提到的还有托管协议草案。

　　17、以下不属于基金销售机构的是()。

　　A、商业银行

　　B、证券公司

　　C、中国结算公司

　　D、证券投资咨询机构

　　正确答案： C

　　【解析】目前可从事基金销售的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。

　　18、以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是()。

　　A、清算是按照确定的规则计算出基金当事人各方应收应付资金数额的行为

　　B、基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的

　　C、我国境内基金申购款一般能在T+3日内到达基金的银行存款账户

　　D、赎回款一般在T+3日内从基金的银行存款账户划出

　　正确答案： C

　　【解析】基金份额申购、赎回的资金结算内容。我囯境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户。

　　19、按照投资对象不同，可将基金分为()。

　　A、契约性基金、公司型基金

　　B、股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

　　C、股票基金、债券基金

　　D、成长型基金、收入型基金

　　正确答案： B

　　【解析】按照投资对象不同，可将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金;依据法律形式不同，可以将基金分为契约型基金、公司型基金;依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等;根据投资目标的不同，可以将基金分为増长型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　20、中国证券投资基金业协会会员分为三类()。

　　A、企业会员、联席会员、特别会员

　　B、普通会员、联席会员、特别会员

　　C、普通会员、联席会员、企业会员

　　D、普通会员、企业会员、特别会员

　　正确答案： B

　　【解析】基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。

　　21、()不是封闭式基金和开放式基金的主要表现。

　　A、期限不同

　　B、份额限制不同

　　C、交割月份不同

　　D、价格形成方式不同

　　正确答案： C

　　【解析】封闭式基金和开放式基金主要不同：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同以及激励约束机制与投资策略不同。

　　22、金融市场按照交易工具的期限分为()。

　　A、票据市场和证券市场

　　B、现货市场和期货市场

　　C、货币市场和资本市场

　　D、外汇市场和黄金市场

　　正确答案： C

　　【解析】金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场。

　　23、()是指通过歪曲证券价格或人为虚増交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

　　A、内葛交易

　　B、操纵市场

　　C、不正当竞争

　　D、虚假陈述

　　正确答案： B

　　【解析】操纵市场是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

　　24、基金管理公司内部控制制度体系中的最低层次是()。

　　A、内部控制大纲

　　B、基本管理制度

　　C、部门业务规章

　　D、业务操作手册

　　正确答案： D

　　【解析】基金管理公司内部控制制度体系由高至低分别为内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册，因而最低层次是业务操作手册。

　　25、()是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。

　　A、内部控制大纲

　　B、部门业务规章

　　C、基本管理制度

　　D、内部风险控制制度

　　正确答案： A

　　【解析】公司内部控制大纲是公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确内部控制目标、内部控制原则、控制环境和内部控制措施等内容。

　　26、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是()。

　　A、内部监控

　　B、控制活动

　　C、控制环境

　　D、以上说法都正确

　　正确答案： D

　　【解析】基金管理人内部控制的基本要素包括：①控制环境;②风险评估;③控制活动;④信息沟通;⑤内部监控。

　　27、基金管理人应当在()监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

　　A、每个月

　　B、每半年

　　C、每季度

　　D、每年

　　正确答案： C

　　【解析】基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

　　28、下列关于契约型基金和公司型基金，说法错误的是()。

　　A、两者的分类依据是法律形式的不同

　　B、契约型基金是依据基金合同设立的

　　C、公司型基金是依据基金合同设立的

　　D、公司型基金在法律上具有独立法人地位

　　正确答案： C

　　【解析】公司型基金依据投资公司章程营运基金

　　29、()是基金管理人中台部门的目标。

　　A、客户满意度最大化

　　B、保障公司为客户提供服务的持续性

　　C、保证基金管理人战略的实施与效果

　　D、公司效益最大化

　　正确答案： B

　　【解析】中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，目标是保障公司为客户提供服务的持续性。

　　30、关于基金宣传推介材料，说法正确的是()。

　　A、可以通过电视、广播进行公布

　　B、可以登载单位的推荐性文字

　　C、可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述

　　D、可以预测基金的投资业绩

　　正确答案： A

　　【解析】其他选项都属于禁止性规定。

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