2018年11月基金从业《基金法律法规》预测试题(7)”供考生参考。更多基金从业资格考试试题，请关注新东方职上网基金从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人”。

　　1、经验表明，虽然规模较小公司的股票回报率从长期看较高，但波动较大。为规避风险，基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的( )。

　　保险战略

　　混合战略

　　规模战略

　　恒定战略

　　B

　　将小公司战略与大公司战略相结合的战略称为混合战略。

　　2、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的( )原则。

　　有效性

　　健全性

　　相互制约

　　独立性

　　D

　　3、有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到( )。

　　70%--90%

　　90%以上

　　40%--70%

　　20%--40%

　　B

　　有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。

　　4、朱某担任某基金管理公司副总经理，由于擅离职守，被中国证监会建议任职机构免除其职务。一年以后，另一家基金公司拟聘请其担任副总经理。以下说法正确的是( )。

　　证监会对其重新进行资格审核后，可以接受聘任

　　如果这一年内，朱某没有中国证监会认为不适合担任高级管理人员的行为，则可以接受聘任

　　朱某不能接受聘任

　　如果在这一年内，朱某没有其他违法违纪行为，则可以接受聘任

　　C

　　被免职未满2年的人员，基金管理公司及基金托管银行不得聘用其担任高级管理人员。

　　5、投资者的申购(认购)、赎回申请信息由( )汇总后传送至基金的注册登记机构。

　　托管人

　　投资者

　　销售机构

　　管理人

　　C

　　投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。

　　6、根据资本资产定价模型理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么( )。

　　甲的最优证券组合比乙的好

　　甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大

　　甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

　　甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

　　C

　　7、在开发机构客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是( )。

　　承诺及时地将公开的信息与其沟通

　　承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系

　　承诺定期提供详尽的投资策略报告

　　承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费

　　D

　　募集期间不能对认购费打折，申购期间申购费可以根据资金量选用不同的标准。

　　8、假设资本资产定价模型成立，某只股票的β=1.5，市场风险溢价=8%，无风险利率=4%，而某权威证券分析师指出该股票在一年以内可能上涨10%，你是否投资该股票( )。

　　否，因为该股票的预期收益率低于所要求的收益率

　　是，因为其收益率远高于无风险利率

　　否，因为该股票的风险大于市场投资组合的风险

　　是，因为考量风险之后，该投资显然划算

　　A

　　根据证券市场线方程，组合的必要收益率为：4%+8%*1.5=16%，高于预期的收益率10%，故不应投资该股票。

　　9、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起( )日内，编制并披露临时报告书。

　　3

　　2

　　5

　　1

　　B

　　基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内，编制并披露临时报告书。

　　10、不属于基金托管人内部控制的内容是( )。

　　投资监督

　　资产保管和资金清算

　　投资风险管理

　　会计核算和估值

　　C

　　投资风险管理属于基金管理人的内部控制

　　11、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”基金成立于( )年。

　　1768

　　1420

　　1868

　　1686

　　C

　　目前人们更多地倾向于将1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”(The Foreign and Colonial Government Trust)看作是最早的基金。

　　12、以下关于基金资产估值，表述错误的是( )。

　　基金管理人进行基金估值时，可参考估值工作小组的意见，但不能免除其估值责任

　　基金托管人根据确认的基金份额净值计算申购赎回数额

　　基金管理人每个工作日对基金资产估值

　　基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份额净值进行复核

　　B

　　基金日常估值由基金管理人进行。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人。.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人对外公布，并由“基金注册登记机构”根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。

　　13、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是( )。

　　是否具有股权性

　　是否被监管部门严格监督

　　基金成立是否规定了最低规模

　　基金规模是否固定

　　D

　　14、关于货币市场基金每天份额净值的说法，正确的是( )。

　　等于基金份额面值加当日收益

　　随机变动

　　保持不变

　　随基金收益率变化而变动

　　C

　　15、根据《证券投资基金托管资格管理办法》的要求，基金托管人要有安全高效的清算、交割系统，系统内证券交易结算资金在( )内汇划到账。

　　2小时

　　1小时

　　2天

　　1天

　　A

　　《证券投资基金托管资格管理办法》要求，基金托管人要有安全高效的清算、交割系统，系统内证券交易结算资金在两小时内汇划到账。

　　第五章第二节

　　16、目前，我国证券投资基金管理费计提后，按( )向管理人支付。

　　季

　　月

　　周

　　日

　　B

　　17、每个基金投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于( )。

　　20小时

　　20天

　　7小时

　　7天

　　A

　　每个投资管理人员每年接受合规培训的时间不得少于20小时。

　　18、目前，我国的基金会计分期以( )为单位，分期反映会计主体的财务状况。

　　每日

　　每月

　　季度

　　年度

　　A

　　解析：会计分期细化到日。

　　19、指数型股票基金的主要投资对象为( )。

　　指数成份股及一定比例的债券

　　已发行但未上市的股票

　　标的指数所包含的成份股票

　　所有上市流通的股票

　　C

　　指数型股票基金的投资目标是获得标的指数的平均收益率，主要投资对象就是标的指数的成份股。

　　20、有关基金监管的说法，不正确的表述是( )。

　　基金信息披露活动由中国证监会负责监管

　　基金管理公司的设立、业务范围由中国证监会进行监管

　　基金的设立、募集、交易受中国证监会监管

　　基金托管人主要由中国银监会负责监管

　　D

　　基金托管人主要由中国银监会与中国证监会共同来监管

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