“2019年基金从业《基金法律法规》预习试题及答案(1)”供考生参考。更多基金从业资格考试模拟试题请访问新东方职上网基金从业资格考试网或微信搜索“职上金融人”!

　　1、根据运作方式分类，可以将基金分为(　)。

　　A、封闭式基金和开放式基金

　　B、公募基金和私募基金

　　C、契约型基金和公司型基金

　　D、股票基金、债券基金、货币基金和混合基金

　　2、关于封闭式基金的特点，以下表述错误的是(　)。

　　A、基金无特定存续期限

　　B、基金份额可以在依法设立的证券交易所交易

　　C、基金份额在基金合同期限内固定不变

　　D、基金份额持有人不得随时申请赎回

　　3、封闭式基金与开放式基金的主要区别之一是(　)。

　　A、基金成立是否规定了最低规模

　　B、基金规模是否固定

　　C、是否具有股权性

　　D、是否被监管部门严格监管

　　4、下列关于开放式基金与封闭式基金的说法，错误的是(　)。

　　A、封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放式基金一般无特定存续期限

　　B、封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购赎回申请

　　C、封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，开放式基金的买卖价格不受市场供求关系的影响

　　D、与封闭式基金相比，开放式基金资产的流动性更强，在一定程度上有利于基金长期业绩的提高

　　5、开放式基金变更的招募说明书每(　)公布一次。

　　A、日

　　B、季度

　　C、6个月

　　D、年

　　6、证券投资基金依据法律形式不同，可以分为(　)。

　　A、封闭式基金和开放式基金

　　B、公募基金、私募基金和债券基金

　　C、交易型基金和非交易型基金

　　D、契约型基金和公司型基金

　　7、公司型基金的最高权力机构是(　)。

　　A、基金公司董事会

　　B、基金公司股东大会

　　C、基金公司监事会

　　D、基金公司会员大会

　　8、关于公司型基金的说法，错误的是(　)。

　　A、基金投资者是基金公司的股东

　　B、公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权

　　C、依据基金合同成立

　　D、在法律上具有独立法人地位的股份投资公司

　　9、习惯上将1997年以前设立的基金称为(　)。

　　A、中国概念基金

　　B、老基金

　　C、证券投资基金

　　D、产业投资基金

　　10、基金合同的当事人包括(　)。

　　A、基金份额持有人、基金销售人与基金托管人

　　B、基金份额持有人、基金管理人与基金销售人

　　C、基金份额持有人、基金监管人与基金销售人

　　D、基金份额持有人、基金管理人与基金托管人

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　　11、基金份额持有人享有的权利不包括(　)。

　　A、按规定要求召开基金份额持有人大会

　　B、查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料

　　C、分享基金投资收益

　　D、确定基金收益分配方案

　　12、下列关于基金托管人职责的描述中，错误的是(　)。

　　A、基金资产保管

　　B、基金资金清算

　　C、对基金投资运作的监督

　　D、对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

　　13、基金宣传推介、基金份额发售或基金份额的申购、赎回，并收取以基金交易(含开户)为基础的相关佣金的活动被称为(　)。

　　A、基金销售

　　B、基金销售支付

　　C、基金份额登记

　　D、基金估值核算

　　14、由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会是指(　)。

　　A、基金监管机构

　　B、基金自律组织

　　C、基金评价机构

　　D、基金服务机构

　　15、证券投资基金在英国被称为(　)。

　　A、共同基金

　　B、单位信托基金

　　C、集合投资基金

　　D、证券投资信托基金

　　16、基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的(　)特点。

　　A、严格监管

　　B、风险共担

　　C、集合理财

　　D、组合投资

　　17、证券投资基金的“组合投资、分散风险”指的是(　)。

　　A、基金通常会集中资金投资几种股票，以获得超额收益

　　B、基金通过购买一篮子股票，从而分散风险

　　C、汇集众多资金由基金管理人管理

　　D、组合投资的结果是某些股票价格下跌很难用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补

　　18、证券投资基金的特点不包括(　)。

　　A、风险共担

　　B、集中投资

　　C、利益共享

　　D、专业管理

　　19、下列关于证券投资基金的表述，不正确的是(　)。

　　A、基金管理人负责基金财产的保管

　　B、基金管理人负责基金的投资操作

　　C、基金实行组合投资，以便分散风险

　　D、基金投资者是基金的所有者

　　20、在各种基金类型中，(　)的资产规模和数目都具有优势。

　　A、股票基金

　　B、债券基金

　　C、收入基金

　　D、货币市场基金

　　21、基金运作的第一个环节是(　)。

　　A、募集

　　B、投资管理

　　C、托管

　　D、登记交易

　　22、基金资产的估值属于基金运作活动的(　)。

　　A、市场营销

　　B、投资管理

　　C、后台管理

　　D、前台管理

　　23、基金是一种面向中小投资者的间接投资工具，“间接投资”体现在(　)。

　　A、基金把众多投资者的小额资金汇集起来进行投资

　　B、基金不直接投资股票市场

　　C、基金不直接投资债券市场

　　D、基金是由专业或非专业的投资机构进行管理

　　24、关于基金投资能够优化金融结构，促进经济增长的原因，下列说法错误的是(　)。

　　A、基金将中小投资者的闲置资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例

　　B、起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用

　　C、提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展

　　D、有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险

　　25、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，说法错误的是(　)。

　　A、倡导理性的投资文化

　　B、防止市场过度投机

　　C、能够给投资者带来超额收益

　　D、推动市场价值判断体系的形成

　　26、关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用，说法错误的是(　)。

　　A、为中小投资者拓宽了投资渠道

　　B、稳定上市公司的股价

　　C、优化金融结构，促进经济增长

　　D、有利于证券市场的稳定和健康发展

　　27、股票反映的是一种(　)。

　　A、债权关系

　　B、债务关系

　　C、信托关系

　　D、所有权关系

　　28、关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是(　)。

　　A、股票反映的是一种所有权关系;基金反映的是一种信托关系

　　B、股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证

　　C、基金、股票、债券都是反映的一种信托关系

　　D、投资者购买债券后就成为公司的股东，投资者购买基金份额就变成基金的受益人

　　29、我国证券投资基金反映的是一种(　)关系。

　　A、担保

　　B、股权

　　C、信托

　　D、债权

　　30、与其他股票、债券相比，基金是一种(　)的投资品种。

　　A、低风险、低收益

　　B、低风险、高收益

　　C、风险相对适中、收益相对稳健

　　D、高风险、高收益

　　31、证券投资基金与股票、债券、储蓄存款的收益率相比较，正确的是(　)。

　　A、基金最大、债券最小

　　B、股票最大，债券最小

　　C、基金最大，储蓄存款最小

　　D、股票最大，储蓄存款最小

　　32、下列属于基金份额持有人权利的是(　)。

　　A、转让其持有的基金份额

　　B、管理基金资产

　　C、托管基金财产

　　D、查阅全部基金投资资料

　　33、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式是指(　)。

　　A、封闭式基金

　　B、开放式基金

　　C、伞型基金

　　D、契约型基金

　　34、截至2016年底，世界上最大的ETF市场在(　)。

　　A、中国

　　B、美国

　　C、英国

　　D、德国

　　参考答案及解析见下一页

　　参考答案及解析：

　　1、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的运作方式。依据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金

　　2、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的运作方式。封闭式基金一般有一个固定的存续期;而开放式基金一般是无特定存续期限的

　　3、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的运作方式。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式

　　4、【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的运作方式。由于开放式基金的份额不固定，为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响

　　5、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查开放式基金。开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书

　　6、【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的法律形式。证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金

　　7、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的法律形式。公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，而股东大会是股份公司的最高权力机构

　　8、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的法律形式。公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益

　　9、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查中国证券投资基金业的发展历程。相对于1997年《证券投资基金管理暂行办法》实施以后发展起来的证券投资基金，习惯上将1997年以前设立的基金称为“老基金”

　　10、【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的参与主体。我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人

　　11、【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的参与主体。基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼，基金合同约定的其他权利

　　12、【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查基金托管人的职责。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面

　　13、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查基金销售机构。基金销售是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回，并收取以基金交易(含开户)为基础的相关佣金的活动

　　14、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金自律组织。基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会

　　15、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的概念。世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”

　　16、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的特点。基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点

　　17、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的特点。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处

　　18、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的特点。证券投资基金的特点有：(1)集合理财、专业管理;(2)组合投资、分散风险;(3)利益共享、风险共担;(4)严格监管、信息透明;(5)独立托管、保障安全

　　19、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的特点。基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责

　　20、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金在美国及全球的普及型发展。在各类基金类型中，股票基金的资产规模和数目都居于优势

　　21、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的运作。基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节

　　22、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的运作。基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用

　　23、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查基金业在金融体系中的地位和作用。投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大民众普遍接受的一种理财方式

　　24、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金业在金融体系中的地位和作用。证券投资基金将投资者的资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。近年来投资基金市场的迅速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和国民经济的发展

　　25、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金业在金融体系中的地位和作用。证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机

　　26、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金业在金融体系中的地位和作用。证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机

　　27、【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的差异。股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证【该题针对

　　28、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的差异。股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人

　　29、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的差异。基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人

　　30、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的差异。通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种

　　31、【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金与其他金融工具的比较。一般而言，收益率从大到小排列依次为：股票、基金、债券、储蓄存款

　　32、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金的参与主体。基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼，基金合同约定的其他权利

　　33、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查伞型基金。伞型基金又称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式

　　34、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查全球基金业发展的趋势与特点。截至2016年底，全球ETF数量已超过3200只、管理规模约3.3万亿美元，其中美国已有1732只ETF，共2.5万亿美元，占全球ETF资产规模的76%，依然是世界上最大的ETF市场

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