“2019年基金从业《基金法律法规》预习试题及答案(5)”供考生参考。更多基金从业资格考试模拟试题请访问新东方职上网基金从业资格考试网或微信搜索“职上金融人”!

　　12、基金管理公司在设立子公司时，要认清自身基础定位，结合自身资源禀赋，遵循监管要求，梳理完善母子公司组织架构，坚持以公募基金为主业，以(　)为原则，避免母子公司同业竞争、盲目发展。

　　A、专业化、特色化、差异化

　　B、专业化、全面化、同质化

　　C、公平化、局部化、高质化

　　D、公平化、服务化、效益化

　　13、在设置业务体系和组织架构时，一定要体现的原则包括(　)。

　　Ⅰ.相互制约和不相容职责分离原则

　　Ⅱ.授权清晰原则

　　Ⅲ.适时性原则

　　Ⅳ.权责分离原则

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　14、下图为基金公司的组织架构图，图中的空白框中应该填入的机构为(　)。

　　A、独立董事

　　B、监事会

　　C、职工大会

　　D、董事长

　　15、在基金公司的具体机构设置中，投资决策委员会所议事项具体包括(　)。

　　Ⅰ.决定公司的投资决策程序及权限设置原则

　　Ⅱ.决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案

　　Ⅲ.审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某一比例重仓个股的投资方案

　　Ⅳ.审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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　　16、在基金公司的具体机构设置中，投资决策委员会定期会议又分为例会和年会，例会(　)召开一次。

　　A、每年

　　B、每半年

　　C、每季

　　D、每月

　　17、在基金公司的具体机构设置中，产品审批委员会所议事项不包括(　)。

　　A、讨论、制定公司产品战略

　　B、审核具体产品方案，评估产品运作风险

　　C、制定、修订公司的估值政策及程序

　　D、根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级

　　18、在基金公司的具体机构设置中，风险控制委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议可以(　)召开一次。

　　A、每月

　　B、每季

　　C、每半年

　　D、每年

　　19、在基金公司的具体机构设置中，运营估值委员会可以包括(　)。

　　Ⅰ.IT治理委员会

　　Ⅱ.风控委员会

　　Ⅲ.投资委员会

　　Ⅳ.估值委员会

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅳ

　　20、在基金公司的具体机构设置中，估值委员会的组成人员包括(　)。

　　Ⅰ.督察长

　　Ⅱ.投资/研究总监

　　Ⅲ.合规风控部门

　　Ⅳ.基金运营部

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅳ

　　21、关于基金公司投资、研究、交易部门，以下说法错误的是(　)。

　　A、投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令

　　B、按照投资标的，可以细分为公募基金投资部、专户投资部、年金投资部、保险资金投资部、社保资金投资部等

　　C、交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划

　　D、研究部是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析

　　22、基金公司的(　)是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。

　　A、合规管理

　　B、运营管理

　　C、风险管理

　　D、战略管理

　　23、基金公司风险管理的目标不包括(　)。

　　A、不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益

　　B、建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展

　　C、维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作

　　D、维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金管理人和托管人利益最大化

　　24、风险管理作为公司的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺，这体现基金公司在风险管理中应当遵循(　)原则。

　　A、最高性

　　B、全面性

　　C、独立性

　　D、适时性

　　25、针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性，这体现基金公司在风险管理中应当遵循(　)原则。

　　A、定性和定量相结合

　　B、互相配合

　　C、独立性

　　D、权责匹配

　　26、关于基金公司进行风险管理的组织架构和职能，以下说法错误的是(　)。

　　A、基金公司应设立独立于业务体系汇报路径的风险管理职能部门或岗位，并配备有效的风险管理系统和足够的专业人员

　　B、基金公司各业务部门应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责

　　C、公司管理层对有效的风险管理承担直接责任

　　D、在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，督察长是相应投资组合风险管理的第一责任人

　　27、公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，如操作风险委员会、股票投资风险委员会、信用风险委员会等。这些专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行的职责包括(　)。

　　Ⅰ.指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作

　　Ⅱ.制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致

　　Ⅲ.识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案

　　Ⅳ.识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅳ

　　28、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为(　)。

　　Ⅰ.业务风险

　　Ⅱ.投资风险

　　Ⅲ.操作风险

　　Ⅳ.国家风险

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　29、在基金公司面临的投资风险中，(　)是指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌，以及因交易对手违约而产生的风险。

　　A、市场风险

　　B、流动性风险

　　C、政治风险

　　D、信用风险

　　30、在基金公司面临的操作风险中，以下不属于制度和流程风险管理方法的是(　)。

　　A、基金公司应该建立合规、适用、清晰的日常运作制度体系，包括制度、日常操作流程

　　B、建立前、后台或关键岗位间职责分工和制约机制，加强对员工在制度和流程方面的培训

　　C、建立适当的人力资源政策，避免核心人员流失

　　D、强化对制度和流程有效性的稽核

　　31、危机处理应遵循的原则包括(　)。

　　Ⅰ.损失赔偿原则

　　Ⅱ.尽快恢复原则

　　Ⅲ.积极沟通原则

　　Ⅳ.认真总结的原则

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案及解析

　　参考答案及解析：

　　1、【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查治理结构。相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则：(1)基金份额持有人利益优先原则。(2)公司独立运作原则。(3)制衡原则。(4)公司的统一性和完整性原则。(5)股东诚信与合作原则。(6)公平对待原则。(7)业务与信息隔离原则。(8)经营运作公开、透明原则。(9)长效激励约束原则。(10)人员敬业原则

　　2、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查治理结构。相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则：(1)基金份额持有人利益优先原则。(2)公司独立运作原则。(3)制衡原则。(4)公司的统一性和完整性原则。(5)股东诚信与合作原则。(6)公平对待原则。(7)业务与信息隔离原则。(8)经营运作公开、透明原则。(9)长效激励约束原则。(10)人员敬业原则

　　3、【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查治理结构。公司应当在组织机构和人员的责任体系、报告路径、决策机制等几个方面体现统一性和完整性。在董事会层面，在制度建设过程中应当保证公司的责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立。股东不得要求经理层或其他员工违反章程直接向股东或其他机构和人员报告基金财产运用具体事项，不得要求经理层将经营决策权让渡给股东或其他机构和人员。在经理层层面，在职权范围内应保证公司经营活动独立、自主决策，不受他人干预，不得将经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员。在公司文化层面，应当构建公司自身的企业文化，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂情况

　　4、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查相关方的权利和义务。基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。公司股东享有的权利包括：(1)收益分配权。(2)表决和监督权。(3)知情权

　　5、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查相关方的权利和义务。基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。基金公司股东必须承担的义务包括：(1)履行出资义务。(2)尊重公司的独立性。(3)长期投资的理念

　　6、【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查相关方的权利和义务。股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料

　　7、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查股东会。一般来说，基金公司股东会依法可以行使的职权包括：(1)决定公司的经营方针和投资计划。(2)选举和更换董事，批准董事的报酬事项;选举和更换由股东代表出任的监事，批准监事的报酬事项。(3)审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案。(4)对公司增加或者减少注册资本或注册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行作出决议;对股东转让股权作出决议;批准成立、收购或处置公司在中国境内外的任何子公司;对公司合并、分立，变更公司形式，解散和清算作出决议。(5)修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改

　　8、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查董事和董事会。按照相关法律法规，基金公司董事会依法行使以下职权：(1)执行股东会的决议;(2)批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度，体现公司的统一性和完整性，从制度设计上保证公司责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立;(3)批准总经理制定的公司经营计划和投资方案;(4)聘任、解聘公司高级管理人员及基金经理，并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜;(5)批准公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易;(6)审议公司管理的公募基金的定期报告;(7)批准聘任或者替换会计师事务所

　　9、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查董事和董事会。独立董事制度有两方面重要内容：一是规定独立董事的人数及在董事会的人数比例，二是在议事规则、表决机制的安排上合理发挥独立董事的作用

　　10、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查监事和监事会。监事会向股东会负责

　　11、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查管理层和督察长制度。督察长的职责包括：(1)组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施。(2)对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。(3)对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查。(4)向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的幵展情况。(5)及时处理监管部门和自律组织要求调查的事项，配合监管部门和自律组织对公司的检查和调查，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。(6)保存履行职责的相关文件、资料、底稿，包括合规审查意见、合规咨询意见、签署的公司文件、合规检查工作底稿和履职记录等，以备审查

　　12、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查机构设置原则。基金管理公司在设立子公司时，要认清自身基础定位，结合自身资源禀赋，遵循监管要求，梳理完善母子公司组织架构，坚持以公募基金为主业，以专业化、特色化、差异化为原则，避免母子公司同业竞争、盲目发展

　　13、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查机构设置原则。在设置业务体系和组织架构时，一定要体现以下几个原则：(1)相互制约和不相容职责分离原则。(2)授权清晰原则。(3)适时性原则

　　14、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查具体机构设职。图中的空白框中应该填入的机构为监事会

　　15、【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查具体机构设置。投资决策委员会所议事项具体为：(1)决定公司的投资决策程序及权限设置原则;(2)决定基金的投资原则、投资目标和投资理念;(3)决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案;(4)审批基金经理提出的行业配置及超过基金净值某一比例重仓个股的投资方案;(5)审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况;⑥定期检讨并调整投资限制性指标

　　16、【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查具体机构设置。投资决策委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议又分为例会和年会。年会每年召开一次，审议通过基金年度投资目标和计划;例会每月召开一次，讨论基金投资的各有关事宜。如有必要，召开投资决策委员会临时会议

　　17、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查具体机构设置。产品审批委员会所议事项包括：(1)讨论、制定公司产品战略;(2)审核具体产品方案，评估产品运作风险;(3)根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级

　　18、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查具体机构设置。风险控制委员会会议分为定期会议和临时会议。定期会议可以每月召开一次;对于突发事件，经委员会成员提议可以召开临时会议

　　19、【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查具体机构设置。运营估值委员会可以包括IT治理委员会和估值委员会

　　20、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查具体机构设置。估值委员会由公司主管基金运营的副总经理、督察长、投资/研究总监、合规风控部门、基金运营部等相关人员组成

　　21、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查具体机构设置。投资部按照投资标的可以细分为权益部、债券部、衍生投资部、国际投资部等;按照客户来源，可以细分为公募基金投资部、专户投资部、年金投资部、保险资金投资部、社保资金投资部等

　　22、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查风险管理。基金公司的风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程

　　23、【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查风险管理。基金公司风险管理的目标可以概括为以下几个方面：(1)严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。(2)不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。(3)建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。(4)维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作

　　24、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查风险管理。最高性原则：风险管理作为公司的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺

　　25、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查风险管理。定性和定量相结合原则：针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性

　　26、【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查风险管理。在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人

　　27、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查风险管理。公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，如操作风险委员会、股票投资风险委员会、信用风险委员会等。这些专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作;制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致;识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案;识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施;重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案;根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案

　　28、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查风险管理。从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类

　　29、【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查风险管理。信用风险是指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌，以及因交易对手违约而产生的风险

　　30、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查风险管理。在管理制度和流程风险时，基金公司应该建立合规、适用、清晰的日常运作制度体系，包括制度、日常操作流程，尤其是关键业务操作的制约机制;建立前、后台或关键岗位间职责分工和制约机制，加强对员工在制度和流程方面的培训;强化对制度和流程有效性的稽核

　　31、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查风险管理。危机处理应遵循的原则是：(1)完备性原则。(2)预防为主的原则。(3)及时报告原则。(4)优先性原则。(5)相互协作原则。(6)尽快恢复原则。(7)积极沟通原则。(8)认真总结的原则

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