“2019基金从业《证券投资基金》备考习题及答案(2)”供考生参考。更多基金从业资格考试试题，请关注新东方职上网 基金从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人”。

　　1、下列关于风险的说法错误的是(　)。

　　A、风险来源于不确定性

　　B、风险是未来的不确定事件可能给公司带来的影响

　　C、风险有多种表现形式

　　D、风险表现为给投资者带来的损失

　　2、(　)是来源于人力、系统、流程出错，以及其他不可控但会影响公司运营的风险。

　　A、市场风险

　　B、操作风险

　　C、商业风险

　　D、合规风险

　　3、下列选项中，不属于投资风险的是(　)。

　　A、市场风险

　　B、信用风险

　　C、操作风险

　　D、流动性风险

　　4、关于政策风险，下列说法错误的是(　)。

　　A、政策风险属于流动性风险

　　B、政策风险的管理主要在于对国家宏观政策的把握和预测

　　C、政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响

　　D、宏观政策包括财政政策、产业政策、货币政策等都会对基金收益造成影响

　　5、下列市场风险中，具备一定的隐蔽性的是(　)。

　　A、汇率风险

　　B、政策风险

　　C、利率风险

　　D、购买力风险

　　6、购买力风险出现的原因是(　)。

　　A、经济周期

　　B、通货膨胀

　　C、市场因素

　　D、经济政策

　　7、关于市场风险的管理措施下列说法错误的是(　)。

　　A、关注投资组合的风险调整后收益

　　B、及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪

　　C、密切关注行业周期性、市场竞争等因素，构造股票投资组合，分散非系统性风险

　　D、密切关注宏观经济指标和趋势，重大经济政策动向，评估宏观因素变化可能带来的系统性风险

　　8、关于基金的流动性风险，下列说法错误的是(　)。

　　A、建立流动性预警机制可以预防流动性风险

　　B、流动性风险来源于投资价值的波动

　　C、基金流动性风险同时影响资金的供给与需求

　　D、当流动性供给者与需求者出现供求不平衡时便会带来流动性风险

　　9、信用风险管理的主要措施不包括(　)。

　　A、建立严格的信用风险监控体系

　　B、建立有效的信息披露机制

　　C、建立交易对手信用评级制度

　　D、建立针对债券发行人的内部信用评级制度

　　10、下列指标中，(　)可以描述收益的不确定性，但不能确切指明证券组合的损失的大小。

　　Ⅰ.方差

　　Ⅱ.标准差

　　Ⅲ.跟踪误差

　　Ⅳ.贝塔系数

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案见下一页

　　1、【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查风险的相关内容。选项D错误，风险有多种表现形式，并无统一的分类方法

　　2、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查操作风险的概念。操作风险是来源于人力、系统、流程出错，以及其他不可控但会影响公司运营的风险

　　3、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查投资风险。投资风险来源于投资价值的波动。投资风险的主要因素包括：市场价格(市场风险)，在规定时间和价格范围内买卖证券的难度(流动性风险)，借款方还债的能力和意愿(信用风险

　　4、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查政策风险。市场风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险

　　5、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查利率风险。利率变动是不确定的，经常发生，并且利率变动是一个积累的过程，因此利率风险具备一定的隐蔽性

　　6、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查购买力风险。通货膨胀是购买力风险出现的原因，使得资产总购买力发生变化

　　7、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查市场风险管理的主要措施。选项B属于流动性风险管理的主要措施

　　8、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查流动性风险。选项B错误，投资风险来源于投资价值的波动

　　9、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查信用风险。信用风险管理的主要措施包括：(1)建立针对债券发行人的内部信用评级制度;(2)建立交易对手信用评级制度;(3)建立严格的信用风险监控体系

　　10、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查风险指标。方差、标准差、跟踪误差等指标描述收益的不确定性，即偏离期望收益的程度，但不能确切指明证券组合的损失的大小

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