“2019基金从业《证券投资基金》备考习题及答案(5)”供考生参考。更多基金从业资格考试试题，请关注新东方职上网 基金从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人”。

　　11、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容主要包括(　)。

　　Ⅰ.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准

　　Ⅱ.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告

　　Ⅲ.制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度

　　Ⅳ.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　12、基金投资跟踪与评价的核心是(　)。

　　A、对基金销售业务以及人际关系的维护

　　B、对基金新品种的研发

　　C、对基金收益率的提升

　　D、对基金安全性的巩固

　　13、在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，客户交易记录自(　)记起至少保存(　)年。

　　A、账户注销当年;15

　　B、交易记账次年;5

　　C、交易记账当年;15

　　D、账户注销次年;20

　　14、基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作，下列说法错误的是(　)。

　　A、实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作

　　B、在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行单人双岗

　　C、建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料

　　D、明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录

　　15、在基金客户服务提供方式中，(　)主要用于发送简洁、明了的文字信息。

　　A、自动传真、电子信箱

　　B、手机短信

　　C、邮寄服务

　　D、上门服务

　　16、在基金客户服务提供方式中，(　)不能为投资者提供一个面对面交流的机会。

　　A、讲座

　　B、语音系统

　　C、推介会

　　D、座谈会

　　17、基金客户个性化服务内容不包括(　)。

　　Ⅰ.做好客户的动态分析

　　Ⅱ.通过加强客户沟通了解客户深度需求

　　Ⅲ.做好客户的参谋

　　Ⅳ.为客户提供基金盈利预测服务

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　18、投资者教育，是指针对个人投资者所进行的(　)地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。

　　A、有条理、有原则、有根据

　　B、有组织、有计划、有条理

　　C、有目的、有计划、有原则

　　D、有目的、有计划、有组织

　　19、国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则不包括(　)。

　　A、投资者教育等同于投资咨询

　　B、投资者教育应有助于监管者保护投资者

　　C、投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

　　D、证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节

　　20、在投资者教育的内容中，(　)是整个投资者教育体系的基础。

　　A、投资决策

　　B、资产配置

　　C、权益保护

　　D、安全教育

参考答案见下一页

　　11、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查基金客户服务流程。互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容如下：(1)深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准。(2)及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告。(3)做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作。(4)拟定、组织、实施及评估年(季、月)度客户关怀计划。(5)进行公司所有新客户的首次和定期电话回访工作，改善客户体验，提升满意度。(6)做好客户回访日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见。(7)及时接听外部客户的呼入电话、公司客户中心转接及投资顾问转入的电话，并做好电话咨询日志

　　12、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查基金客户服务流程。基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护

　　13、【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金客户档案管理与保密。在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，客户交易记录自交易记账当年记起至少保存15年

　　14、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金客户档案管理与保密。在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗

　　15、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金客户服务提供方式。在基金客户服务提供方式中，自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料、定期或临时公告。而短信通知则主要用于发送简洁、明了的文字信息

　　16、【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金客户服务提供方式。在基金客户服务提供方式中，讲座、推介会和座谈会等能为投资者提供一个面对面交流的机会

　　17、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查基金客户个性化服务。基金客户个性化服务主要包括：(1)做好客户的动态分析;(2)通过加强客户沟通了解客户深度需求;(3)做好客户的参谋

　　18、【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查投资者教育工作。投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动

　　19、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查投资者教育的基本原则。国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则：(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。(2)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。(4)投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询。参见教材

　　20、【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查投资者教育的内容。投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础

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