“2019基金从业《基金法律法规》精选试题及答案(8)”供考生参考。更多基金从业资格考试试题，请关注新东方职上网基金从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人”。

　　31、按照规定办理基金销售结算资金的划付，是()的法定义务。

　　A.基金销售机构

　　B.基金销售支付机构

　　C.基金份额登记机构

　　D.基金估值核算机构

　　正确答案：B，解析基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》(商业银行除外)，并制定了完善的资金清算和管理制度，能够确保基金销售结算资金的安全、独立和及时划付。

　　32、以下有关巨额赎回的处理措施，不符合有关规定的是()。

　　A.出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告

　　B.接受全额赎回

　　C.延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权

　　D.部分延期赎回

　　正确答案：C，解析未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。

　　33、关于封闭式基金的特点，以下表述错误的是()。

　　A.基金份额持有人不得随时申请赎回

　　B.基金无特定存续期限

　　C.基金份额在基金合同期限内固定不变

　　D.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易

　　正确答案：B，解析封闭式基金一般有一个固定的存续期。

　　34、投资者基金份额账户由()建立。

　　A.基金托管人

　　B.中央结算公司

　　C.基金销售机构

　　D.基金注册登记机构

　　正确答案：C，解析基金销售机构的主要职责包括：(1)建立并管理投资人基金份额账户。(2)负责基金份额的登记。(3)基金交易确认。(4)代理发放红利。(5)建立并保管基金份额持有人名册。(6)登记代理协议规定的其他职责。

　　35、基金的募集一般要经过()四个步骤。

　　A.申请、审批、发售、基金合同生效

　　B.申请、审批、注册、基金验资

　　C.申请、注册、发售、基金验资

　　D.申请、注册、发售、基金合同生效

　　正确答案：D，解析基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。

【考不过真退费】2019年基金从业资格考试辅导班热招>>

扫描或微信搜索“职上金融人”，将第一时间获取2019年基金从业考试时间、报名时间等最新消息。

　　36、基金宣传推介材料要求报备的内容不包括()。

　　A.基金管理公司督察长出具的合规意见书

　　B.基金评价机构出具的业绩表现报告

　　C.基金托管银行出具的基金业绩复核函

　　D.基金管理公司高级管理人员合规性复核意见

　　正确答案：B，解析基金宣传推介材料要求报送的内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。

　　37、关于基金经理的任职条件，以下描述错误的是()。

　　A.通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试

　　B.具有2年以上证券投资管理经历

　　C.最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚

　　D.取得基金从业资格

　　正确答案：B，解析基金经理任职应当具备以下条件：(1)取得基金从业资格。(2)通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试。(3)具有3年以上证券投资管理经历。(4)没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形。(5)最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

　　38、基金管理人应当按照()的约定，向投资人收取销售费用。

　　A.基金合同

　　B.理财服务协议

　　C.基金销售协议

　　D.基金资产托管协议

　　正确答案：A，解析依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。

　　39、关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是()。

　　A.认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请

　　B.认购费一般高于申购费

　　C.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回

　　D.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认

　　正确答案：D，解析基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：(1)认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。(2)认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。(3)认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回

　　40、关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是()。

　　A.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定

　　B.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户

　　C.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证

　　D.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要

　　正确答案：B，解析基金与银行储蓄存款的差异主要表现在以下几个方面：(1)性质不同。基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证;银行对存款者负有法定的保本付息责任。(2)收益与风险特性不同。基金收益具有一定的波动性，存在投资风险;银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也很小。(3)信息披露程度不同。基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况;银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。

2022年中级经济师3天特训营免费领！！