“2019年基金从业《基金法律法规》经典习题及答案(7)”供考生参考。更多基金从业考试内容，请关注新东方职上网 基金从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人”。

　　1.在我国，传统的资产管理行业主要是(　　)。

　　A.基金管理公司和保险公司

　　B.基金管理公司和证券公司

　　C.基金管理公司和信托公司

　　D.银行和信托公司

　　2.(　　)是现代金融体系的两大运作载体。

　　A.基金市场和股票市场

　　B.金融市场和金融服务机构

　　C.股票市场和债券市场

　　D.期货市场和股票市场

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　　3.(　　)是货币资金融通市场。

　　A.金融服务机构

　　B.基金市场

　　C.股票市场

　　D.金融市场

　　4.广义的资本市场不包括(　　)。

　　A.银行中长期存贷款市场

　　B.大额可转让定期存单市场

　　C.中长期债券市场

　　D.股票市场

　　5.现货市场的交易协议达成后在(　　)个交易日内进行交割。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　6.衍生金融工具不包括(　　)。

　　A.远期合约

　　B.期权合约

　　C.金融债券

　　D.互换协议

　　7.下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是(　　)。

　　A.企业年金

　　B.公募基金资产管理计划

　　C.银行理财产品

　　D.集合资产管理计划

　　8.下列对私募股权基金的描述中，正确是(　　)。

　　A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式

　　B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资

　　C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产

　　D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制

　　9.基金托管人的最主要职责是负责(　　)。

　　A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售

　　B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

　　C.基金资产的保管

　　D.基金资产的投资运作

　　10.在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的(　　)或其他金融机构担任。

　　A.商业银行

　　B.保险公司

　　C.基金管理公司

　　D.信托公司

　　11.下列关于证券投资基金称谓的叙述中，正确的是(　　)。

　　A.证券投资基金在英国被称为“共同基金”

　　B.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”

　　C.证券投资基金在日本被称为“证券投资信托基金”

　　D.证券投资基金在我国被称为“集合投资计划”

　　12.《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的(　　)保管。

　　A.基金份额持有人

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金投资者

　　13.(　　)是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。

　　A.基金销售支付

　　B.基金份额登记

　　C.基金估值核算

　　D.基金投资顾问

　　14.按照(　　)，基金可分为契约型基金与公司型基金。

　　A.法律形式不同

　　B.运作方式不同

　　C.约束机制不同

　　D.期限不同

　　15.封闭式基金与开放式基金的区别不包括(　　)。

　　A.法律主体资格不同

　　B.份额限制不同

　　C.价格形成方式不同

　　D.激励约束机制与投资策略不同

　　16.1940年(　　)和1940年(　　)是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

　　A.《证券交易法》;《证券法》

　　B.B.《证券法》;《投资公司法》

　　C.《证券交易法》;《投资顾问法》

　　D.《投资公司法》;《投资顾问法》

　　17.以下不属于证券投资基金特点的是(　　)。

　　A.集合理财、专业管理

　　B.组合投资、分散风险

　　C.投入较少、回报较高

　　D.独立托管、保障安全

　　18.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产(　　)以上投资于债券的为债券基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.90%

　　19.目前，(　　)的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。

　　A.美国

　　B.中国

　　C.欧盟各国

　　D.韩国

　　20.经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是(　　)。

　　A.天骥基金

　　B.淄博基金

　　C.基金开元

　　D.基金金泰

　　参考答案及解析：

　　1.【答案】C

　　【解析】在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。

　　2.【答案】B

　　【解析】金融市场和金融服务机构是现在金融体系的两大运作载体。通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。

　　3.【答案】D

　　【解析】金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。

　　4.【答案】B

　　【解析】广义的资本市场包括银行中长期存贷款市场和有价证券市场，有价证券市场又包括中长期债券市场和股票市场。

　　5.【答案】B

　　【解析】按交割期限不同，金融市场分为现货市场和期货市场。其中，现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。

　　6.【答案】C

　　【解析】衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断的增多。

　　7.【答案】A

　　【解析】保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。

　　8.【答案】D

　　【解析】私募股权基金是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资，在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。

　　9.【答案】C

　　【解析】基金的独立托管、保障安全的特点，决定了基金管理人负责基金的投资运作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。

　　10.【答案】A

　　【解析】在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。

　　11.【答案】C

　　【解析】世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

　　12.【答案】C

　　【解析】为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。

　　13.【答案】B

　　【解析】基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。

　　14.【答案】A

　　【解析】证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。

　　15.【答案】A

　　【解析】A项是契约型基金与公司型基金的区别。

　　16.【答案】D

　　【解析】投资基金真正的大发展是在美国。1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

　　17.【答案】C

　　【解析】证券投资基金的特点包括：(1)集合理财、专业管理。(2)组合投资、分散风险。(3)利益共享、风险共担。(4)严格监管、信息透明。(5)独立托管、保障安全。

　　18.【答案】C

　　【解析】根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

　　19.【答案】A

　　【解析】目前，美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。

　　20.【答案】B

　　【解析】1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金。

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