“2019年基金从业《基金法律法规》精选习题及答案(3)”供考生参考。更多基金从业考试内容，请关注新东方职上网 基金从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人”。

　　1、中国证券投资基金业协会会员分为三类( )

　　A 企业会员、联席会员、特别会员

　　B 普通会员、联席会员、特别会员

　　C 普通会员、企业会员、特别会员

　　D 普通会员、联席会员、企业会员

　　参考答案：B

　　解析：会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员

　　2、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金合同时，正确的做法是( )

　　A 应通知管理人后再执行投资指令

　　B 应报告中国证监会后再执行投资指令

　　C 应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告

　　D 应通知管理人并报中国证监会后再执行投资指令

　　参考答案：C

　　解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、基金同时，正确的做法是：应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

【考不过真退费】2019年基金从业资格考试辅导班热招>>

扫描或微信搜索“职上金融人”，将第一时间获取2019年基金从业考试时间、报名时间等最新消息。

　　3、关于私募基金管理人登记制度，以下描述错误的是( )

　　A 担任私募基金管理人应向中国基金业协会履行登记手续

　　B 社会保障基金需在中国基金业协会完成登记后才可使用基金字样

　　C 未经登记，不得使用基金字样进行证券投资活动

　　D 登记制度的目的在于防止滥用基金的名义进行非法集资等违法活动

　　参考答案：B

　　解析：社会保障基金可使用“基金”名义进行投资运作。

　　4、职业道德的作用是( )。I.调整职业关系 II.提升职业素质 III.促进行业发展 IV.消除职业矛盾

　　A I、II、III

　　B II、III、IV

　　C I、II、III、IV

　　D I、III、IV

　　参考答案：

　　解析：职业道德的作用是：.调整职业关系 、提升职业素质、促进行业发展

　　5、关于不同投资工具投资收益与风险的描述，以下正确的是( )

　　A 银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险。

　　B 债券是一种债券关系，所以债券投资基本上没有什么风险

　　C 基金可投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益会相对较高

　　D 股票价格的波动性较大，是一种高风险，高收益的投资品种。

　　参考答案：D

　　解析：股票价格的波动性较大，是一种高风险，高收益的投资品种。

　　6、专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与( )之间关系的道德规范。

　　A 社会关系

　　B 投资人

　　C 基金监督

　　D 职业

　　参考答案：D

　　解析：专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。

　　7、( )不是货币储蓄的特点

　　A 储蓄会有一定的利息收益

　　B 货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动

　　C 储蓄的收益会超过通货膨胀

　　D 货币储蓄确保本金安全

　　参考答案：C

　　解析：储蓄的收益会超过通货膨胀不是货币储蓄的特点。

　　8、关于、担任基金托管人的条件，以下描述错误的是( )

　　A 设有专门的基金投资部门

　　B 有安全高效的清算、交割系统

　　C 净资产和风险控制指标符合有关规定

　　D 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

　　参考答案：A

　　解析：选项A应是设有专门的基金托管部门。

　　9、基金职业道德的核心规范是( )

　　A 守法合规

　　B 诚实守信

　　C 保守私密

　　D 客户至上

　　参考答案：B

　　解析：基金职业道德的核心规范是诚实守信。

　　10、某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有所在公司事先申报，违反了( )职业道德要求。

　　A 客户至上

　　B 守法合规

　　C 保密秘密

　　D 诚实守信

　　参考答案：B

　　解析：题干所述内容违反了守法合规的职业道德要求。

　　11、某基金管理公司基金经理甲，散布关于上市公司A的不实利好消息，从而推高A公司的股价，以使自己运作的基金获利，以下说法不正确的是( )

　　A 甲的行为有误导市场参与者的意图

　　B 甲实施了不当影响证券价格的行为

　　C 甲的行为目的是为了所管理的基金获利，不违反职业道德要求

　　D 甲的行为属于基于信息的操纵市场行为

　　参考答案：C

　　解析：甲的行为目的是为了所管理的基金获利，违反职业道德要求。

　　12、基金从业人员为了保证持续的专业胜任能力，应当做到( )。I.积极参加行业协会组织的后续职业培训。II.积极参加所在机构组织的后续职业培训。III.不断加强自我学习，注重在实践中总结和积累经验。

　　A II、III

　　B I、III

　　C I、II、III

　　D I、II

　　参考答案：C

　　解析：题干选项内容都正确。

　　13、关于公平对待客户的说法，以下选项错误的是( )

　　A 在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请

　　B 不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼

　　C 在进行分析投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户

　　D 尊重所有客户

　　参考答案：A

　　解析：公平对待客户是指尊重所有客户 ，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼，在进行分析投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户。

　　14、以下行为不符合忠诚尽责职业道德规范的是( )

　　A 基金从业人员的配偶进行证券投资，无需遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续。

　　B 基金从业人员离职时，不得违反与所在机构签订的竞业协议，带走客户清单，并招揽原所在机构的客户

　　C 基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责

　　D 基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同

　　参考答案：A

　　解析：选项A内容属于明显得常识性错误。

　　15、对于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是( )

　　A 对上级的不当干预无条件服从

　　B 抵制来自于同事、亲友等各种关系因素的不正当干扰，坚持原则，独立自主

　　C 不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产

　　D 不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动

　　参考答案：A

　　解析：对上级的不当干预应当抵制。

　　16、以下不属于基金从业人员职业道德修养方法的是( )

　　A 积极参加基金职业道德实践

　　B 深刻领会基金职业道德规范

　　C 接受所在机构的业务培训

　　D 正确树立基金职业道德观

　　参考答案：C

　　解析：基金从业人员职业道德修养方法的是正确树立基金职业道德观;深刻领会基金职业道德规范;积极参加基金职业道德实践。

　　17、在金融市场，资金的供给者是通过何种方式获得不同类型的金融资产( )

　　A 投资实体项目

　　B 资产的整合和重组

　　C 投资金融工具

　　D 对冲套利

　　参考答案：C

　　解析：资金的供给者通过各种金融工具进入金融市场。

　　18、资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人，企业都有着重要的功能和作用，以下( )不是资产管理的功能。

　　A 给金融市场提供流动性，降低交易成本，是金融市场更加健康有效

　　B 保证给投资者带来正收益

　　C 能够为市场经济有效配置资源

　　D 使基金的需求方和提供方能够便利的链接起来。

　　参考答案：B

　　解析：资产管理不可能保证给投资者带来正收益

　　19、公募证券投资基金“利益共享、风险共担”，是指( )

　　A 基金管理者和基金投资者共同享受收益，共同承担风险

　　B 基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险

　　C 基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余由基金投资者和基金管理人一起分享

　　D 基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除相关费用之后的盈余归基金投资者所有

　　参考答案：D

　　解析：基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除相关费用之后的盈余归基金投资者所有。

　　20、关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是( )

　　A 基金所筹集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具和产品

　　B 股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具

　　C 股票、债券、基金都是直接投资工具

　　D 股票、债券、基金都是间接投资工具

　　参考答案：B

　　解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　21、从基金管理人的角度看，以下不属于证券投资基金运作活动的是( )

　　A 基金的市场营销

　　B 基金的自律监管

　　C 基金的后台管理

　　D 基金的投资管理

　　参考答案：B

　　解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看;可以分为基金的市场营销、基金的投资管理和基金的后台管理三大部分。

　　22、以下关于契约型基金的表述，错误的是( )

　　A 契约型基金依据基金管理人、基金委托人之间所签署的基金合同设立的

　　B 基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人

　　C 基金投资者依法享受权利并承担义务

　　D 基金投资者是基金公司的股东

　　参考答案：A

　　解析：契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立的

　　23、封闭式基金和开放式基金的价格形成方式不同，主要体现在( )

　　A 当需求低迷时，封闭式基金的交易价格会高于基金份额净值出现溢价交易现象

　　B 封闭式基金的买卖价格以基金份额净值为基础

　　C 当需求旺盛时，封闭式基金的交易价格会高于同类开放式基金的价格

　　D 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响

　　参考答案：D

　　解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响;开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。

　　24、证券投资基金的主要作用不包括( )

　　A 推动上市公司完善治理机构

　　B 防止市场的过度投机

　　C 有助于改善以个人投资者为主的不合理的投资者结构

　　D 给投资者带来高收益

　　参考答案：D

　　解析：选项内容属于明显得常识性错误。

　　25、关于基金投资能够优化金融结构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是( )

　　A 起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用

　　B 提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展

　　C 有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险

　　D 基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例

　　参考答案：B

　　解析：选项B内容属于明显得常识性错误。

　　26、根据基金的资金来源，可以将基金分为( )

　　A 在岸基金与离岸基金

　　B 主动型基金与被动型基金

　　C 公募基金与私募基金

　　D 契约型基金与公司型基金

　　参考答案：A

　　解析：根据基金的资金来源，可以将基金分为在岸基金与离岸基金。

　　27、股票基金分类方式不包括( )

　　A 按收益率分类

　　B 按股票性质分类

　　C 按投资市场分类

　　D 按股票投资规律分类

　　参考答案：A

　　解析：股票基金分类方式包括：1、按投资市场分类;2、按股票规模分类;3、按股票性质分类;4、按基金投资风险分类;5、按行业分类。

　　28、政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管，体现了政府监管的( )特征。

　　A 强制性

　　B 连续性

　　C 法定性

　　D 广泛性

　　参考答案：D

　　解析：政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管，体现了政府监管的广泛性特征。

　　29、关于国务院证券监督管理机构的职责，以下描述错误的是( )

　　A 指导基金投资管理运作

　　B 监督检查基金信息的披露情况

　　C 指导和监督基金行业协会的活动

　　D 制定基金从业人员的资格标准

　　参考答案：A 教材页码：上册78页

　　解析：指导基金投资管理运作不是国务院证券监督管理机构的职责。

　　30、关于基金业协会的作用，以下表述错误的是( )

　　A 促进同业交流

　　B 对违法违规行为进行行政处罚

　　C 促进行业规范发展

　　D 提高从业人员素质

　　参考答案：B

　　解析：对违法违规行为进行行政处罚是中国证监会的职责。

　　31、关于中国基金业协会，以下描述正确色是( )

　　A 中国基金业协会的权利机构是理事会

　　B 中国基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织

　　C 中国基金业协会应负责办理公开募集基金的注册备案工作

　　D 中国基金业协会章程应报国务院批准

　　32、某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为( )

　　A 甲无需举报违反行为，但如果相关监督部门对此进行调查要予以配合

　　B 甲无需主动向监督机构提供违法违规线索

　　C 甲不是负有监督职责的基金从业人员人员，无需制止乙某的行为

　　D 甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告

　　参考答案：D

　　解析：选项D内容属于明显得常识性做法。

　　33、依据《证券投资基金法》的规定，公募基金的基金财产，可用于以下投资或者活动的是( )

　　A 从事承担无限责任的投资

　　B 买卖股票或者债券

　　C 承销证券

　　D 向基金管理人，基金托管人出资

　　参考答案：B

　　解析：选项B内容属于明显得常识性做法。

　　34、以下哪一项内容不是投资的特点( )

　　A 投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间

　　B 投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率

　　C 投资未来收益具有不确定性

　　D 投资的产出会大于投入

　　参考答案：D

　　解析：投资的产出未必会大于投入。

　　35、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起( )内做出注册或者不予注册的决定。

　　A 1个月

　　B 9个月

　　C 6个月

　　D 3个月

　　参考答案：C

　　解析：根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。

　　36、基金募集失败，基金管理人应当承担的责任不包括( )。

　　A 向代销机构支付认购手续费

　　B 以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

　　C 承担投资者认购款项的银行同期存款利息

　　D 在募集期限届满后30日内返还投资者的认购款项

　　参考答案：A 教材页码：下册6页

　　解析：基金募集失败，基金管理人应当承担的责任包括：以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，在募集期限届满后30日内返还投资者的认购款项并加计银行同期存款利息。

　　37、关于基金认购费和申购费表述正确的是( )

　　A 只有后端收费模式

　　B 以销售服务费的模式收取

　　C 前段收费模式和后端收费模式均存在

　　D 只有前段收费模式

　　参考答案：C 教材页码：下册8页

　　解析：在基金份额认购上存在前端收费模式和后端收费模式

　　38、关于基金代销机构的理解，正确的是( )

　　A 通过销售基金产品赚取佣金

　　B 代理基金资产的清算和结算

　　C 与商业银行签订产品代销协议

　　D 接受投资人委托设计和管理基金产品

　　参考答案：A 教材页码：下册126页

　　解析：基金代销机构通过销售基金产品赚取佣金。

　　39、基金销售机构准入条件不包括( )

　　A 反洗钱内部控制制度

　　B 基金投资风险管理制度

　　C 应急处理措施的管理制度

　　D 基金投资人风险承受能力的评价体系

　　参考答案：B 教材页码：下册127页

　　解析：基金投资风险管理制度不属于基金销售机构准入条件。

　　40、基金募集申请获得核准前，基金销售机构可以( )

　　A 预约发售相关基金份额

　　B 办理相关基金销售业务

　　C 接受基金管理人相关培训

　　D 向公众分发相关基金宣传材料

　　参考答案：C 教材页码：下册128页

　　解析：基金募集申请获得核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

　　41、基金市场营销的特殊性不包括( )

　　A 持续性

　　B 服务性

　　C 规范性

　　D 全面性

　　参考答案：D 教材页码：下册130页

　　解析：、基金市场营销的特殊性包括：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。

　　42、关于基金销售人员的行为，以下正确的是( )

　　A 与投资者共担基金投资风险

　　B 明确提示基金投资风险

　　C 优先维护基金销售机构的利益

　　D 向投资者承诺收益

　　参考收益：B 教材页码：下册130页

　　解析：此题为明显得常识性内容

　　43、基金销售机构公示的而从业资质人员信息，可以不包括( )

　　A 所在营业网点

　　B 从业资质证明

　　C 从业资质证明编号

　　D 从业年限

　　参考答案：D 教材页码：下册138页

　　解析：基金销售机构公示的而从业资质人员信息，可以包括但不限于姓名、从业资质证明及编码、所在营业网点等信息。

　　44、基金的宣传推介应当突出( )

　　A “业绩稳定”

　　B “有保障、高收益”

　　C “投资风险”

　　D “尽享牛市”

　　参考答案：C 教材页码：下册143页

　　解析：基金的宣传推介应当突出投资风险。

　　45、以下表述中，不符合基金宣传推介材料规范的是( )

　　A 声明基金的过往业绩并不预示其未来表现

　　B 基金合同生效十年以上，使用最近十个完整会计年度的业绩表现

　　C 使用境外成熟证券市场代表性指数模拟历史业绩

　　D 以基金管理人管理的其他基金过往业绩保证基金未来的业绩表现。

　　参考答案：D 教材页码：下册143页

　　解析：基金管理人管理的其他基金过往业绩并不能保证基金未来的业绩表现。

　　46、根据投资人风险承受能力向投资人销售不同风险等级的基金产品，是( )的法定业务。

　　A基金投资顾问机构

　　B基金注册登记机构

　　C基金销售支付机构

　　D基金销售机构

　　参考答案：D 教材页码：下册149页

　　解析：基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

　　47、基金销售适用性管理制度的主要内容不要求包含( )。

　　A对销售人员进行审慎调查的方式和方法

　　B对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

　　C对基金产品的风险等级进行设置

　　D岁基金产品进行风险评价的方式和方法

　　参考答案：A 教材页码：下册149页

　　解析：选项A应是对基金管理人进行审慎调查的方式和方法。

　　48、关于基金认购费用与认购份额的计算，以下公式正确的是( )。

　　A净认购金额=认购金额-认购金额*认购费率

　　B认购费=认购金额-净认购金额

　　C认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值

　　D净认购金额=认购金额/(1-认购费率)

　　参考答案：B 教材页码：下册9页

　　解析：净认购金额=认购金额/(1+认购费率);

　　认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值

　　49、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循( )原则。

　　A份额申购、份额赎回

　　B金额申购、份额赎回

　　C份额申购、金额赎回

　　D金额申购、金额赎回

　　参考答案：B 教材页码：下册15页

　　解析：股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循金额申购、份额赎回原则。

　　50、以下关于赎回费贵基金财产的比例，法规没有明确要求的是( )。

　　A对持有期少于7日的股票基金投资者收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产

　　B对持有期长于6个月的债券基金投资者应将不低于赎回费总额的25%计入基金财产

　　C对持有长于6个月的股票基金投资者，应将不低于赎回费总额的25%计入基金财产

　　D对持有少于7日的债券基金投资者收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产

　　对持有期少于7日的股票基金投资者收取不低于1.5%的赎回费

　　参考答案：D 教材页码：下册16页

　　解析：对持有期少于7日的股票型和混合型基金的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财产

2022年中级经济师3天特训营免费领！！