2021年6月基金从业基金法律法规真题答案(第五章)，更多基金从业资格考试真题试题，请关注新东方职上网 基金从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人。

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　　1、基金从业人员职业道德中的诚实守信 ，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是()

　　A.某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留

　　B.某上市公司人员招聘计划

　　C.某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿，写有本次重组的方案和价格

　　D.某上市公司持股8%的股东拟对外出售其全部股权的计划

　　参考答案：B

　　参考解析：

　　内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。所谓内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重要”的。例如，足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三是“非公开”的信息。一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的。

　　【考点】内幕交易-内幕信息

　　【章节】第五章第二节掌握

　　2、下列做法中符合基金客户利益至上的是()

　　A.基金经理根据公司投决会决议，操作自己管理的基金购买朋友公司发行的优质公司债

　　B.基金经理操作其亲属证券账户，先于自己管理的基金买卖相同个股

　　C.银行理财经理向某客户销售500万元某基金产品，安排客户分10笔各50万元申购，以提升其销售业绩

　　D.基金托管人将某基金的托管资金放贷给其优质客户，用于提升收益，支持实体经济

　　参考答案：A

　　参考解析：

　　客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。

　　具体而言，基金从业人员应当遵守下列规则：

　　(1)不得从事与投资人利益相冲突的业务。

　　(2)应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。

　　(3)在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。

　　(4)不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。

　　(5)不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。

　　(6)不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。

　　(7)不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。

　　【考点】客户至上的含义及要求

　　【章节】第五章第二节掌握

　　3、社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，道德是一种社会形态，以下不属于道德特征的是()

　　A.具有具体性

　　B.具有差异性

　　C.具有继承性

　　D.具有强制性

　　参考答案：D

　　参考解析：

　　道德的特征：

　　1.道德具有差异性

　　2.道德具有继承性

　　3.道德具有约束性

　　4.道德具有具体性

　　【考点】道德的特征

　　【章节】第五章第一节理解

　　4、守法合规是基金从业人员最基础的执业道德，这里的“法”和“规”包括()

　　I.宪法

　　II.刑法

　　III.中国证监会发布的部门规章

　　IV.中国证券投资基金业协会发布的自律规定

　　V.基金公司的内部规定

　　A.I、II、III、IV、V

　　B.II、III、IV、V

　　C.II、III、IV

　　D.III、IV

　　参考答案：A

　　参考解析：

　　守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。

　　【考点】守法合规的和含义及基本要求

　　【章节】第五章第二节掌握

　　5、关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是()

　　Ⅰ基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力

　　Ⅱ.基金管理公司的基金销售人员应具备相关销售知识和执业能力

　　Ⅲ基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验

　　Ⅳ.基金管理公司的监享稽核人员应理解并能够应用相关法律法规

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析：

　　专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。每种职业都要求其从业人员具备特定的职业技能。(Ⅲ项，对基金经理无投资经验的要求)

　　【考点】专业审慎的含义及要求

　　【章节】第五章第二节掌握

　　6、基金职业道德的核心规范是()

　　A.诚实守信

　　B.自觉自律

　　C.保守秘密

　　D.互相监百

　　参考答案：A

　　参考解析：

　　诚实守信是基金职业道德的核心规范。

　　【考点】基金职业道德的基本要求

　　【章节】第五章第二节掌握

　　7、关于告知义务的基本要求，下列表述不正确的是()。

　　A.需要根据投资者的文化程度、从事投资理财的经历等，充分履行告知说明义务

　　B.金融消费者只要手写了诸如“本人明确知悉可能存在本金损失风险”等内容，就能证明销售机构已经履行了告知说明义务

　　C.“金融两费者能够理解的主观标准”，意味着必须针对不同理解能力的消费者进行不同程度的告知与说明，直至该消费者真正领会为止

　　D.“理性人能够理解的喜观标准”。要求卖方机构在履行告知说明义务时，语言、措辞清晰明了。简单易值，能为一般理性人理解

　　参考答案：B

　　参考解析：

　　选项B说法错误。

　　【考点】告知义务的含义及基本要求

　　【章节】第五章第二节掌握

　　8、与道德相比，法律的调整范围是()。

　　A.个人信仰

　　B.行为结果

　　C.心理动机

　　D.个人精神世界

　　参考答案：B

　　参考解析：

　　一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化，具有较强的客观性，人们的思想和动机不是法律调整的对象;而道德不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机。

　　【考点】道德与法律的联系和区别

　　【章节】第五章第一节理解

　　9、关于提高基金职业道德修养的途径和方法，以下说法错误的是()。

　　A.职业道德修养他律比自律更加重要

　　B.正确的基金职业道德观念 是提高职业道德修养的内在动力

　　C.基金职业道德修养的具体内容是基金职业道德规范

　　D.基金职业道德修养要求从业人员积极参加职业道德实践

　　参考答案：A

　　参考解析：

　　职业道德修养自律比他律更加重要。

　　【考点】提高基金职业道德修养的方法

　　【章节】第五章第二节掌握

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