2021年6月基金从业基金法律法规真题答案(第十六章)，更多基金从业资格考试真题试题，请关注新东方职上网 基金从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人。

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　　1、基金注册登记机构的主要职责包括()

　　Ⅰ基金份额登记

　　Ⅱ发放红利

　　Ⅲ基金账户管理

　　Ⅳ投资交割

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：

　　基金注册登记机构的主要职责

　　(1)建立并管理投资者基金份额账户;

　　(2)负责基金份额登记，确认基金交易;

　　(3)发放红利;

　　(4)建立并保管基金投资者名册;

　　(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

　　【考点】基金注册登记机构的职责

　　【章节】第十六章第三节掌握

　　2、关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是()。

　　Ⅰ.基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率

　　Ⅱ.前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用

　　Ⅲ.后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用

　　Ⅳ.前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：

　　后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。

　　【考点】开放式基金的认购模式

　　【章节】第十六章第一节掌握

　　3、下列适用于基金产品注册普通程序的是( )

　　Ⅰ.合格境内机构投资者(QDII)基金

　　Ⅱ.交易型指数基金

　　Ⅲ.货币市场基金

　　Ⅳ.基金中基金(FOF)

　　A.Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、V

　　C.Ⅰ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、 Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：

　　注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日;对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者(QDII)基金、理财基金和交易型指数基金(含单市场、跨市场/跨境ETF)及其联接基金。分级基金、基金中基金(FOF)及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。

　　【考点】基金募集申请的注册

　　【章节】第十六章第一节掌握

　　4、关于开放式基金的申购赎回，投资者甲认为，开放式基金的申购赎回只能通过基金管理人的直销中心进行。投资者乙认为，任意时间都可以办理开放式基金的申购赎回业务。

　　关于两位投资者的观点，下列判断正确的是()。

　　A.甲的观点错误，乙的观点正确

　　B.甲的观点正确，乙的观点错误

　　C.甲、乙的观点都正确

　　D.甲、乙的观点都错误

　　参考答案：D

　　参考解析：

　　甲的观点错误，开放式基金的申购和赎回与认购渠道一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行。

　　乙的观点错误，开放式基金的申购和赎回的工作日为证券交易所交易日，具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间。目前，上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为9：30—11：30和13：00—15：00。

　　【考点】开放式基金的申购和赎回

　　【章节】第十六章第二节理解

　　5、投资者于交易日申购某开放式基金，申购全额5万元，申购手续费500元。申购当日基金份额争值为1.012元,份额确认日基金净值为1.009元，投资者当日的有效申购份额为()。

　　A.48,907.11

　　B.48,913.04

　　C.49,058.47

　　D.49,500.00

　　参考答案：B

　　参考解析：

　　根据公式，

　　可得，有效申购份额=(50000-500)/1.012≈48913.04

　　【考点】开放式基金的申购和赎回

　　【章节】第十六章第二节理解

　　6、关于私募基金和公募基金的募集，以下说法正确的是()

　　Ⅰ.私募基金投责人数不能超过200人

　　Ⅱ.私募基金募集时需要提示投资风险。公募基金募集时不需要提示投资风险

　　Ⅲ.私募基金募集时可以承诺本全不受提失。公募基金募集时不能承诺本金不受损失

　　Ⅳ.私募基金不允许公开方式推介募集。公募基金允许公开方式推介募集

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：

　　基金募集都需要提示投资风险，且都不可以承诺本金不受损失。

　　【考点】基金募集

　　【章节】第十六章第一节掌握

　　7、封闭式基金折价率是指()

　　A.(基金份额净值-单位市价)/基金份额净值

　　B.单位市价/基金份额净值

　　C.基金份额净值/单位市价

　　D.(基金份额净值-单位市价)/单位市价

　　参考答案：A

　　参考解析：

　　【考点】封闭式基金的折(溢)价率

　　【章节】第十六章第二节理解

　　8、根据证券交易所的上市和交易规则， 关于ETF份额的上市交易，下列说法错误的是().

　　A.实行价格涨跌幅限制， 自上市首日起实行

　　B.申购赎回代理券商在每一交易日开市前向证券交 易所提供当日的申购，赎回清单

　　C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额争值

　　D.份额的参考净值是由证券交易所发布的

　　参考答案：B

　　参考解析：

　　ETF合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：(1)基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值;(2)基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行;(3)基金买人申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出;(4)基金申报价格最小变动单位为0.001元。基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每l5秒发布一次基金份额参考净值(IOPV)，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。

　　【考点】ETF份额的上市交易

　　【章节】第十六章第一节掌握

　　9、某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额1000份 ，持有期为20日，假设适用的赎回费率为0.75%，赎回当日A类基金份额净值是1.0600元，所有计算均采用四舍五入方式，这其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为()。

　　A.7.50元，1052.50元

　　B.7.95元，992 .05元

　　C.7.50元，992.50元

　　D.7.95元，1052 05元

　　参考答案：D

　　参考解析：

　　赎回金额的计算公式如下：

　　赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=1.0600×1000=1060元

　　赎回费用=赎回总额×赎回费率=1060×0.75%=7.95元

　　赎回金额=赎回总额-赎回费用=1060-7.95=1052.05元

　　【考点】开放式基金的申购与赎回的费用结构

　　【章节】第十六章第二节掌握

　　10、我国封闭式基金在T日达成交易后，二级市场交易份额的交割是在()日 ，资金交割是在()日完成

　　A.T+0，T+1

　　B.T+1，T+0

　　C.T+0，T+0

　　D.T+1，T+1

　　参考答案：A

　　参考解析：

　　我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。

　　【考点】封闭式基金的交易规则

　　【章节】第十六章第二节理解

　　11、某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册的文件 。那么该基金最迟开始募集的日期应该为()。

　　A.2018年5月31日

　　B.2018年3月31日

　　C.2018年8月31日

　　D.2019年2月28日

　　参考答案：C

　　参考解析：

　　基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

　　【考点】基金的募集期限

　　【章节】第十六章第一节掌握

　　12、张某拟投资上市开放式基金(LOF )， 关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括()。

　　Ⅰ在代销该基金的银行申购该基金

　　Ⅱ在银行申购的基金份额只能在银行赎回

　　Ⅲ在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出

　　Ⅳ在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　参考答案：B

　　参考解析：

　　上市开放式基金(LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。LOF具有的转托管机制，使投资者既可以通过场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。这一机制使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。

　　【考点】开放式基金的申购和赎回

　　【章节】第十六章第二节掌握

　　13、确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是()

　　A.基金信息披露

　　B.基金的收益分配

　　C.基金的投资

　　D.基金份额登记

　　参考答案：D

　　参考解析：

　　基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

　　【考点】开放式基金的份额登记

　　【章节】第十六章第三节理解

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