基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时

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2021-11-21 05:12:00 来源：网络

　　基金法律法规单项选择题

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　　基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是()

　　A.要求投资者提供金融资产证明

　　B.对投资者的专业知识进行考查

　　C.要求投资者提供收入证明

　　D.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报

　　参考答案：D

　　参考解析：

　　符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化：

　　(1)最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。

　　(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

　　普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。

　　基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。

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