快速查题-银行从业试题
银行从业
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在以客户的内在属性进行分类的方法中，（）是最著名、最常用的客户分类方法。
- A
按财富观分类法
- B
按风险态度分类法
- C
按交际风格分类法
- D
生命周期理论
理财产品的设计应尊重和保护金融消费者的权益，特别是知晓理财产品（）特征的权益。
- A
风险
- B
投资
- C
收益
- D
流动性
个人在面临教育费用、赡养费用及养老费用三大财务考验的同时，还要还清各种中长期债务，这属于个人生命周期的（）。
- A
建立期
- B
高原期
- C
稳定期
- D
维持期
理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有（）。
- A
事先重复沟通
- B
让客户有明确的预期
- C
强调理财规划方案的整体性
- D
在总体把握方案执行进度效果
- E
降低客户的资金成本、费率
家庭的生命周期包括（）。
- A
家庭衰老期
- B
家庭准备期
- C
家庭成熟期
- D
家庭形成期
- E
家庭成长期
张先生是兴业银行的金融理财师，在其负责的客户中有一位客户是某上市公司的市场总监，平时工作井井有条，但往往听不进同事的不同意见，固执己见，经常会对下属发火，生活中喜欢冒险，常做一些风险投资。张先生的客户类型属于（）。
- A
孔雀型
- B
老鹰型
- C
猫头鹰型
- D
鸽子型
生命周期理论比较推崇的消费观念是（）。
- A
大部分选择性支出用于当前消费
- B
及时行乐、“月光族”
- C
消费水平在一生内保持相对平衡的水平
- D
大部分选择性支出存起来用于以后消费
下列关于个人生命周期各阶段理财活动的说法，正确的有（）。
- A
探索期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备
- B
建立期应适当节约资金进行高风险的金融投资
- C
稳定期既要努力偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富
- D
维持期可考虑利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富
- E
高原期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合
综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素，向客户推荐适合的产品，此举符合银行代理理财产品销售应遵循的（）原则。
- A
全面性
- B
风险性
- C
客观性
- D
适当性
对银行理财从业人员而言，下列不属于客户非财务信息的是（）。
- A
资产负债状况
- B
客户基本信息
- C
个人兴趣爱好
- D
职业生涯发展