快速查题-银行从业试题

活期存款    

基金定投    

多元投资组合    

投资型保险    

自用房产投资

基本信息    

资产状况    

个人爱好    

家庭收支    

发展及预期目标

财务信息    

基本信息    

个人兴趣    

职业规划    

预期目标

商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户，双方签字    

客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见    

商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品    

商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识    

对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。

理财师在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备    

在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然  

理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用    

在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢    

在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复

以客户为中心，以了解客户并与其建立长期互信的关系为其提供专业化服务的前提    

熟练掌握和应用与客户沟通、服务的技巧    

在为客户提供理财服务时应将产品销售和销售业绩的完成放在第一位    

即使作出漂亮的理财规划书或有不错的产品推荐，理财师也需要善于沟通表达，成功有效地让客户了解和接受    

了解客户及其需求是一项短期的工作