快速查题-银行从业试题

建立家庭生养子女属于家庭形成期    

子女长大就学属于家庭成长期    

子女独立属于家庭成熟期    

事业发展到巅峰属于家庭衰老期    

从夫妻双方退休到一方过世属于家庭成熟期

建立期：加强现金流管理，适当节约资金进行适度金融投资    

稳定期：尽可能多地储备资产、积累财富    

维持期：以中高风险的组合投资成为主要手段    

高原期：以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资    

探索期：学生时代，掌握所学专业知识即可，无需养成理财习惯

人在不同的生命时期会有不同的现金流量特征    

人在不同的生命时期会有不同的生活目标    

开展个人理财业务是为了满足个人的财务目标，从而实现财务自由    

以生命周期为理论基础展开个人理财业务，这是符合现代营销原理的    

人在不同的生命时期所追求的生活目标是相同的

定量信息    

定性信息    

财务信息    

非定性信息    

非财务信息

商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则    

商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则    

商业银行销售理财产品时不得对客户进行误导销售    

商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则    

商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育

客户信息可以分为财务信息和非财务信息    

客户家庭收支状况属于财务信息    

客户的发展目标和预期目标属于财务信息    

客户财务方面的信息属于定量信息    

客户财务方面的信息属于定性信息

按外在属性分类，可以把客户分为企业主、个人客户和政府客户    

内在属性是指客户内在的因素如年纪、教育、性格等决定的属性    

按财富观分类可以分为储藏者、积累者等五类    

按风险态度分类可以分为风险厌恶型、风险偏好型、风险中立型    

按内在属性分类，可以把客户分为企业主、个人客户和政府客户