银行从业
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商业银行开展个人理财业务,可根据相关规定向客户收取适当的费用,收费标准和收费方式应在与客户签订的合同中明示。   

A
正确
B
错误

商业银行将有关市场监测指标作为理财计划合同的终止条件或终止参考条件时,应在理财计划合同中对相关指标的定义和计算方式作出明确解释。

A
正确
B
错误

商业银行个人理财业务的统计指标、统计方式,有关报表的编制,以及相关信息和报表报告的披露等,由中国人民银行另行规定。

A
正确
B
错误

《银行与信托公司业务合作指引》适用于银行、信托公司在中华人民共和国境内或者境外开展业务合作。  

A
正确
B
错误

银行、信托公司开展业务合作,应当遵守国家宏观政策、产业政策和环境保护政策等要求,充分发挥银行和信托公司的各自优势,平等协商、互惠互利、公开透明、防范风险,实现合作双方的优势互补和双赢。  

A
正确
B
错误

信托公司在银信合作中应坚持自主管理原则,提高核心资产管理能力,打造专属产品品牌。

A
正确
B
错误

商业银行不得销售的理财产品包括(  )。    

A

无市场分析预测的理财产品    

B

无风险管控预案的理财产品    

C

无风险评级的理财产品    

D

不能独立测算的理财产品    

E

风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,银行个人理财从业人员在为客户办理理财产品认购手续前,应特别注意的事项有(  )。    

A

有效识别客户身份    

B

向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等    

C

了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求    

D

提醒客户阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知    

E

确认客户抄录了风险确认语句

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,银行个人理财从业人员在从事理财产品销售活动时,应当遵循(  )原则。    

A

勤勉尽职    

B

诚实守信    

C

公平对待客户    

D

专业胜任    

E

客户至上

银信理财合作应当符合(  )要求。    

A

坚持审慎原则    

B

银行、信托公司应各自独立核算    

C

银行不得干预信托公司的管理行为    

D

依法、及时、充分披露银信理财的相关信息    

E

中国银监会规定的其他要求