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快速查题-银行从业试题

银行业法律法规与综合能力

个人理财

第一章个人理财概述

第二章个人理财业务相关法律法规

第三章理财投资市场概述

第四章理财产品概述

第五章客户分类与需求分析

第六章理财规划计算工具与方法

第七章理财师的工作流程和方法

附录一

附录二

个人贷款

公司信贷

风险管理

银行管理

筛选结果

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共找出280题

信托公司在开展银信理财合作业务过程中，应坚持自主管理原则，严格履行（）等主要职责。

A

投资决策

B

项目选择

C

尽职调查

D

后续管理

E

通道类业务

商业银行和信托公司开展融资类银信理财合作业务，应遵守以下（）原则。

A

对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理

B

融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于30%

C

融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于20%

D

信托公司信托产品均不得设计为开放式

E

信托公司信托产品均设计为开放式

商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列（）情形。

A

通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利

B

将理财产品与其他产品进行捆绑销售

C

采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

D

通过理财产品进行利益输送

E

挪用客户认购、申购、赎回资金

商业银行理财业务有下列（）情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告。

A

发生群体性事件、重大投诉等重大事件

B

挪用客户资金或资产

C

投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损

D

理财产品出现重大亏损

E

销售中出现的其他重大违法违规行为

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行个人理财业务主要包括（）。

A

财务分析

B

财务规划

C

投资顾问

D

资产管理

E

职业规划

通过商业银行销售相关产品的金融机构，需要向商业银行提供（）。

A

详细的产品介绍

B

相关的市场分析报告

C

风险收益测算报告

D

产品历年的销售情况

E

产品设计流程

商业银行通过本行电话银行销售理财产品时，应注意的事项包括（）。

A

销售人员应当是具有理财从业资格的银行人员，销售过程应当使用统一的规范用语

B

销售过程中应妥善保管客户信息，履行相应的保密义务

C

销售过程的风险确认不得低于网点标准

D

销售过程应当录音并妥善保存

E

销售过程中明确告知客户销售的是理财产品，不得误导客户

商业银行向私人银行客户及机构客户销售专门为其设计开发的理财产品时，双方需要签订专门的理财服务协议。

A

正确

B

错误

商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的（）个工作日内，书面通知债务人资产转让事宜，保证信托公司真实持有上述资产。

A

3

B

5

C

7

D

10

商业银行应当制定并落实____和____措施，合规、有序的开展个人理财业务，保护客户合法权益。（）

A

内部监督；独立审核

B

内部监督；外部审核

C

财务监督；独立审核

D

财务监督；外部审核