快速查题-银行从业试题

个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人

对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核

对于投资金额较大的客户，审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定

审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

重点检查是否存在错误销售和不当销售情况

可以亲自以客户的身份进行调查

不得委托他人以客户的身份进行调查

应采用多样化的方式进行调查

商业银行应要求提供代销产品的金融机构提供详细的产品介绍、相关的市场分析报告和风险收益测算报告

商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料

商业银行个人理财业务部门销售商业银行自有产品时，应当要求产品开发部门提供产品介绍材料和宣传材料，个人理财业务部门必须对以上材料重新编写

商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，明确界定双方的权利与义务，划分相关风险的承担责任和转移方式

信托公司可以将信托财产投资于金融机构的股权

信托公司将信托财产投资于与自身存在关联关系的金融机构股权时，应当以公平的市场价格进行

银行与信托公司开展银信合作业务过程中，不得为对方提供投资建议、财务分析与规划等专业化工作，需委托第三方机构进行

信托公司设立信托计划，应当选择经营稳健的银行担任保管人

商业银行发售理财计划法实行审批制

商业银行应由主管个人理财业务的高级管理人员对理财计划的报告材料进行审核批准后，报送银监会或其派出机构

商业银行报告的材料不齐全或者不符合形式要求的，应按照银监会或其派出机构的要求进行补充报送或调整后重新报送

商业银行应在理财计划销售文件和宣传材料中提供全面、完整的理财计划相关信息，进行充分的销售前信息披露