快速查题-银行从业试题

诋毁其他机构的理财产品或销售人员    

散布虚假信息，扰乱市场秩序    

违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易    

违规对客户作出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担    

擅自更改客户交易指令

审慎尽责地管理投资组合    

建立投资资产的全程跟踪评估机制，及时处置重大市场变化    

充分评估资产组合可能发生的流动性风险    

代表投资者利益行使法律权利或者实施其他法律行为    

及时、准确地在全国银行业理财信息登记系统上进行信息报送，并对所报送理财信息的准确性承担相应责任

应当各自建立产品研发、营销管理、风险控制等部门间的分工与协作机制   

信托公司发现信托投资风险与理财协议约定的风险水平不适应时，应当自行处理    

银行不得为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保    

信托公司投资于银行所持的信贷资产、票据资产等资产的，应当采取买断方式，且银行不得以任何形式回购    

银行应当根据客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，为客户提供与其风险承受力相适应的理财服务

在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”    

提示客户，“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”    

提示客户注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况    

本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最有利投资情形下的投资结果    

保证收益理财产品风险揭示应当至少包含以下表述：“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”

处理投诉的流程    

回复的安排    

调查的程序    

补偿或赔偿    

向上级反映

在未提供客观证据的情况下，使用夸大过往业绩的表述    

虚假记载、误导性称述或者重大遗漏    

违规承诺收益或者承担损失    

登载单位或者个人的推荐性文字    

其他易使客户忽视风险的情形

商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等    

客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容    

商业银行联络方式以及其他需要向客户说明的内容    

客户向商业银行投资的方式和程序    

客户办理理财产品的流程

销售行为规范    

投资行为规范    

运营行为规范    

推销产品规范    

管理行为规范