银行从业
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下列关于个人理财产品的基本要求,不正确的是(  )。

A

理财产品的名称应恰当反映产品属性

B

理财产品的设计应强调合理性

C

理财产品的风险提示应充分、清晰和准确

D

理财产品的期限根据市场的变化情况临时决定

下列关于综合理财服务的说法,不正确的是(  )。

A

综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务

B

在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理

C

在综合理财服务活动中,投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担

D

在综合理财服务活动中,商业银行不可以向目标客户群销售理财计划

下列关于商业银行销售理财计划说法正确的是(  )。    

A

商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的,结构性存款产品应将基础资产和衍生交易部分相分离    

B

结构性存款产品的基础资产应按照金融衍生品业务管理    

C

商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当做理财销售计划    

D

商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率     

E

衍生交易部分应按照储蓄存款业务管理

商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件(  )。    

A

具有相应的风险管理体系和内部控制制度    

B

有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员    

C

具有有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系    

D

近三年内未发生损害客户利益的重大事件    

E

近五年内未发生损害客户利益的重大事件    

商业银行开展个人理财业务有下列(  )的情形,银行业监督管理机构依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。    

A

挪用单独管理的客户资产的    

B

利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的    

C

泄漏客户资料造成严重后果的    

D

未建立相关风险管理制度和管理体系,造成银行重大损失的    

E

违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

信托公司在银信合作中应(  )。       

A

坚持自主管理原则    

B

谋取个人利益    

C

提高核心资产管理能力    

D

打造专属产品品牌    

商业银行的授权管理包括(  )。        

A

明确规定分支机构的业务权限    

B

制定统一的标准化销售服务教程,提高分支机构的销售服务质量    

C

统一信息技术系统和平台,确保客户信息的有效管理和客户资金安全    

D

建立清晰的报告路线,保持信息渠道畅通    

E

加强对分支机构的监督管理,采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险。

商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,市场风险的限额可以采用(  )。    

A

交易限额    

B

止损限额    

C

错配限额    

D

期权限额    

E

风险价值限额

商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售进行(  )统计分析,报送中国银监会及其派出机构。    

A

年度    

B

半年度    

C

月度    

D

季度    

E

银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品的,商业银行理财产品的投资者应执行《信托公司集合资金信托计划管理办法》第六条确定的合格投资者标准,即投资者需满足下列条件之一(  )。    

A

单笔投资最低金额不少于100万元人民币的自然人    

B

单笔投资最低金额不少于100万元人民币的依法成立的其他组织    

C

个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币,且能够提供相关财产证明的自然人    

D

个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人。    

E

单笔投资最低金额少于100万元人民币的法人