“2019年证券从业《金融市场基础知识》预习试题(8)”供考生参考。更多证券从业资格考试模拟试题请访问新东方职上网证券从业资格考试网或微信搜索“职上

　　51、属于公债的有( )

　　I 金融债券

　　II 地方政府债券

　　III 企业债券

　　IV 国家债券

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　属于公债的有地方政府债券和国家债券。

　　52、债券利息的支付方式主要有()

　　Ⅰ.息票方式

　　Ⅱ.折扣利息

　　Ⅲ. 本息合一

　　Ⅳ.债券替换

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　债券利息的支付方式主要有三种：

　　53、一般而言，开放式基金和封闭式基金的区别在于()。

　　I 期限不同

　　II 投资策略不同

　　III 交易费用不同

　　IV 份额资产净值公布时间不同

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　开放式基金和封闭式基金的区别在于

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　　54、国际债券的计价货币一般包括( )

　　I 欧元

　　II 英镑

　　III 瑞士法郎

　　IV 美元

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　考察国际债券的计价货币。国际债券以自由兑换货币作为计量货币。例如:美元、欧元、日元、瑞士法郎、英镑等。

　　55、关于可交换公司债券，说法正确的是()

　　Ⅰ.可交换债券的发债目的通常并不为具体的投资目的

　　Ⅱ.可交换债券的发债主体是上市公司本身

　　Ⅲ. 可交换债券换股不会导致公司总股本发生变化

　　Ⅳ.可交换债券的交割方式有股票、现金和混合三种

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　可交换债券的发债主体是上市公司的股东。

　　56、以下关于派发股利的说法正确的有()

　　I 现金股息是以货币形式支付的股息和红利

　　II 最普通、最基本的股息形式是现金股息

　　III 股票股息是以股票的方式派发的股息

　　IV 财产股息是一种负债股息

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　财产股息是公司以现金以外的其他财产向股东分配股息。负债股息是公司通过建立一种负债，用债券或应付票据作为股息分派给股东。

　　57、流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有()的特点。

　　I 自由转让

　　II 主要吸纳储蓄资金

　　III 短期性

　　IV 自由认购

　　A.I、IV

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：A，

　　解析

　　流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有自由转让、 自由认购的特点。

　　58、上海证券交易所买断式回购的交易按照()原则进行。

　　Ⅰ两次成交

　　Ⅱ 两次清算

　　Ⅲ一次成交

　　Ⅳ一次清算

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　上海证券交易所买断式回购的交易按照“一次成交、两次清算”原则结算。

　　59、非系统风险包括()等。

　　Ⅰ 信用风险

　　Ⅱ 经营风险

　　Ⅲ 购买力风险

　　Ⅳ 财务风险

　　A.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

　　B.Ⅰ 、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ 、Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　系 统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。系统风 险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。非系统风险是与整个股票市场或者整个期货市场或外汇市场等相关金融投机市场波动无关的风 险，是指某些因素的变化造成单个股票价格或者单个期货、外汇品种以及其他金融衍生品种下跌，从而给有价证券持有人带来损失的可能性。非系统风险是可以抵 消、回避的，因此又被称为“可分散风险”或“可回避风险”。非系统风险包括信用风险、财务风险、经营风险、流动性风险以及操作风险。

　　60、中国债券市场首次引入的外资机构发行主体是( )

　　I 德意志银行

　　II 国际金融公司

　　Ⅲ 亚洲开发银行

　　IV 美洲银行

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：B，

　　解析

　　中国债券市场首次引入的外资机构发行主体是

　　61、证券投资者可分为()。

　　Ⅰ 机构投资者

　　Ⅱ 个人投资者

　　Ⅲ 企业和事业法人

　　Ⅳ 各类基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D. Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类

　　62、一般性货币政策工具包括()

　　Ⅰ.常备借贷便利

　　Ⅱ.公开市场操作

　　Ⅲ. 再贴现政策

　　Ⅳ.存款准备金制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　一般性货币政策工具又称为常规性工具，主要包括：存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务。

　　63、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格应具备的条件是( )。

　　I 有安全保管基金财产的条件

　　II 有安全高效的清算、交割系统

　　III 净资产和资本充足率符合有关规定

　　IV 设有专门的基金托管部门

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　申 请取得基金托管资格，应当经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构批准，并具备下列条件：(1)净资产和资本充足率符合有关规定。(2)设有 专门的基金托管部门。(3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。(4)有安全保管基金财产的条件。(5)有安全高效的清算、交割系统。(6)有符合 要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。(7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(8)法律、行政法规规定的和经国务院批 准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

　　64、风险报告应具备的要求有( )。

　　I 输入的数据必须准确有效

　　II 应具有实效性

　　III 对不同的部门提供不同的报告

　　IV 应具有普遍性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　风险报告应具备以下几方面的要求：(1)输入的数据必须准确有效，必须经过复查和校对来源于多个渠道的数据才能确定。(2)应具有实效性，风险信息的收集和处理必须高效准确。(3)对不同的部门提供不同的报告。

　　65、对证券投资基金的限制主要包括对基金()的限制等方面。

　　Ⅰ.投资范围

　　Ⅱ.投资风险

　　Ⅲ. 投资比例

　　Ⅳ.投资人

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　对证券投资基金的限制主要包括对基金投资范围和投资比例的限制等方面。

　　66、下列关于金融期货与金融期权交易者权利与义务对称性说法正确的是()。

　　I 金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性

　　II 金融期货对交易双方的任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务

　　III 金融期权交易的卖方只有权利没有义务，而期权的买方只有义务没有权利

　　IV 金融期货交易双方的权利与义务不对称

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　金融期货交易双方的权利与义务对称，即对任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务。而金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性，期权的买方只有权利没有义务，而期权的卖方只有义务没有权利

　　67、我国国债发行招标规则包括()。

　　Ⅰ美国式

　　Ⅱ英国式

　　Ⅲ荷兰式

　　Ⅳ混合式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　我国国债发行招标规则的制定借鉴了国际资本市场中的美国式、荷兰式规则，并发展出混合式招标方式，招标标的为利率、利差、价格或数量。

　　68、风险管理的过程包括( )。

　　I金融风险的度量

　　II 金融风险管理方案的实施和评价

　　III 风险报告

　　IV 风险管理的评估

　　A.I、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　根据金融风险管理过程中各项任务的基本性质，将整个金融风险管理分为六个阶段：(1)金融风险的度量。(2)风险管理对策的选择和实施方案的设计。(3)金融风险管理方案的实施和评价。(4)风险报告。(5)风险管理的评估。(6)风险确认和审计。

　　69、商业银行债券包括( )

　　I 商业银行金融债券

　　II 商业银行次级债券

　　III 混合资本债券

　　IV 政策性金融债券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　政策性金融债券属于金融债券的一种。

　　70、债券评级的主要内容包括()

　　Ⅰ.分析债券发行单位的偿债能力

　　Ⅱ.考察发行单位能否按期付息

　　Ⅲ. 评价发行单位的费用

　　Ⅳ.考察投资人承担的风险程度

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　债券评级的主要内容包括：

　　(1)分析债券发行单位的偿债能力

　　(2)考察发行单位能否按期付息

　　(3) 评价发行单位的费用

　　(4)考察投资人承担的风险程度

　　71、系统风险又称为()

　　Ⅰ 可回避风险。

　　Ⅱ 可分散风险

　　Ⅲ 不可回避风险

　　Ⅳ 不可分散风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。

　　72、金融期货与金融期权的区别表述正确的是( )

　　Ⅰ 基础资产不同

　　Ⅱ 盈亏特点相同

　　Ⅲ 履约保证不同

　　Ⅳ 套期保值的作用相同

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　金融期货与金融期权的区别：(1)基础资产不同(2)交易者权利与义务的对称性不同(3)履约保证不同(4)现金流转不同(5)盈亏特点不同(6)套期保值的作用与效果不同。

　　73、证券投资基金的收入来源主要有()

　　Ⅰ.现金收入

　　Ⅱ.利息收入

　　Ⅲ.投资收益

　　Ⅳ.其他收入

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　证券投资基金的收入来源主要有

　　74、金融衍生工具市场的功能包括( )。

　　Ⅰ 价格发现

　　Ⅱ 套期保值

　　Ⅲ 投机获利

　　Ⅳ 融通资金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　金融衍生工具市场的功能

　　(1)价格发现功能。

　　(2)套期保值功能(又被称为“风险管理功能”)。套期保值是金融衍生工具市场最早具有的基本功能。

　　(3)投机获利手段。

　　75、套期保值交易的规则( )

　　I 交易方向相反

　　II 商品数量相等

　　III 商品种类相同

　　IV 月份相同或相近

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　套期保值交易的规则：交易方向相反 、商品数量相等、商品种类相同 、 月份相同或相近

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