“2019年证券从业《金融市场基础知识》预习试题(9)”供考生参考。更多证券从业资格考试模拟试题请访问新东方职上网证券从业资格考试网或微信搜索“职上

　　76、金融市场的参与者包括()

　　Ⅰ.个人

　　Ⅱ.企业

　　Ⅲ. 金融机构

　　Ⅳ.政府部门

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金融市场的参与者包括

　　77、以下关于证券投资基金的作用说法正确的是()。

　　I 为中小投资者拓宽了投资渠道

　　II 有利于证券市场的稳定和发展

　　III 为机构投资者拓宽了投资渠道

　　IV 有效分散了系统风险

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　证券投资基金的作用：

　　(1)为中小投资者扩宽了投资渠道

　　(2)优化金融机构，促进经济增长

　　(3)有利于证券市场的稳定和健康发展

　　(4)完善金融体系和社会保障体系

　　78、我国《基金法》规定，有() 情形之一的，基金管理人职责终止。

　　I 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

　　II 被基金份额持有人大会解任

　　III 被基金托管人解任

　　IV被依法取消基金管理资格

　　A.I、II

　　B.I、Ⅲ

　　C.III、IV

　　D.I、II、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　我国《基金法》规定，有下列情形之一的，基金管理人职责终止：

　　(1)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

　　(2)被基金份额持有人大会解任

　　(3)被依法取消基金管理资格

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　　79、关于基金的管理费，下列说法正确的是()。

　　I 管理费是管理人为管理和操作基金而收取的费用

　　II 我国基金的管理费一般从基金资产中提取，一般不另向投资者收取

　　III 管理费是从基金资产中提取的，为基金提供专业化服务的基金管理人的费用

　　IV 一般情况下，货币基金的管理费高于债券基金

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II 、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　我国债券型基金的管理费一般低于1%，货币基金的管理费为0.33%。

　　80、优先股票是一种特殊股票，它的存在对股份公司和投资者来说的意义有( )

　　I 对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担

　　II 优先股股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散

　　III 对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股股东，因而风险相对较小

　　IV 在公司经营有方盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大高于普通股票

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　在公司经营有方盈利丰厚的情况下，普通股票的股息收益可能会大大高于优先股票。

　　81、股票的性质叙述正确的是( )

　　I 股票本身具有价值

　　II 股票的转让就是股东权的转让

　　III 股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们两者合为一体

　　IV 股票是一种代表财产权的有价证券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　股票本身没有价值。

　　82、信用违约风险面临如下()几类风险。

　　Ⅰ.定价风险

　　Ⅱ.交易对手风险

　　Ⅲ. 流动性风险

　　Ⅳ.法律风险

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　信用违约风险面临定价风险、交易对手风险、流动性风险、法律风险、操作风险等几类风险。

　　83、目前，我国证券交易所采用的竞价方式包括( )。

　　Ⅰ集合竞价

　　Ⅱ 连续竞价

　　Ⅲ 集中竞价

　　Ⅳ 公开竞价

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　我国证券交易所采用的竞价方式包括集合竞价、连续竞价。

　　84、关于封闭式基金和开放式基金的说法正确的是()

　　Ⅰ.封闭式基金有固定存续期，通常在5年以上

　　Ⅱ.开放式基金可随时提出申购或赎回申请，大部分不上市交易

　　Ⅲ. 开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响

　　Ⅳ.封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现折价或溢价现象。

　　85、我国《公司法》规定股票发行价格可以是( )

　　I 票面金额

　　II 超过票面金额

　　III 低于票面金额

　　IV 任意金额

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　我国《公司法》规定股票发行价格可以是票面金额，也可以超过票面金额。

　　86、证券投资者保护基金的来源有()

　　Ⅰ.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定上限后，交易经手费的10%纳入基金

　　Ⅱ.所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%-5%缴纳基金

　　Ⅲ. 发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入

　　Ⅳ.国内外机构、组织和个人的捐赠

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　证券投资者保护基金的来源有：

　　(1)上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定上限后，交易经手费的20%纳入基金

　　(2)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%-5%缴纳基金

　　(3)发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入

　　(4)国内外机构、组织和个人的捐赠

　　(5)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入

　　87、股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为( )

　　I 流通股

　　II 非流通股

　　III 普通股

　　IV 优先股

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股和流通股，这是我国经济体制转轨过程中形成的特殊问题。

　　88、金融衍生工具的特征包括( )。

　　I 跨期性

　　II 杠杆性

　　Ⅲ 联动性

　　Ⅳ 不确定性

　　A.I 、II

　　B.I 、IV

　　C.II 、III

　　D.I、 II、 II、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　由 金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：(1)跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来 某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。(2)杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同 的金融工具。(3)联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。(4)不确定性或高风险性。金融衍生工具的交易后果取决于 交易者对基础工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度。

　　89、金融期货按照其基础工具来划分，主要有()。

　　I 存托凭证

　　II 外汇期货

　　III 利率期货

　　IV 股权类期货

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III

　　正确答案是：B，

　　解析

　　存托凭证不属于金融期货，属于其他金融衍生工具。

　　90、以下选项中，关于债券的性质说法正确的是()。

　　Ⅰ 债券属于有价证券

　　Ⅱ 债券是一种虚拟资本

　　Ⅲ 债券是一种证权证券

　　Ⅳ 债券是债权的表现

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　股票是证权证券。债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。债券有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。

　　91、证券公司经营( )，注册资本最低限额为人民币5000万元

　　I 证券经纪

　　II 证券投资咨询

　　III 与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务

　　IV 证券资产管理

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、III

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币5000万元。

　　92、证券金融公司的资金可以用于()

　　Ⅰ.购置自用不动产

　　Ⅱ.购买国债

　　Ⅲ. 购买股票

　　Ⅳ.购买基金份额

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　证券金融公司的资金可以用于银行存款、购买国债、证券投资基金份额等高流动性金融产品，购置自用不动产以及证监会认可的其他的用途。

　　93、以下属于基金交易费用的有()

　　Ⅰ.印花税

　　Ⅱ.过户费

　　Ⅲ. 分红手续费

　　Ⅳ.开户费

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　基金交易费用包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。

　　基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。

　　94、凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有( )

　　I 投资者身份

　　II 购买日期

　　III 期限

　　IV 统一规定的固定票面金额

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。由于凭证式国债采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式，因此在收款凭证中除了注明投资者身份外，还须注明购买日期、期限、发行利率等内容。

　　95、债券的开户合同应包括( )

　　I 受托人的身份证号码

　　II 委托人的真实姓名

　　III 确立开户合同的有效期限

　　IV 委托人与证券公司之间的权利和义务

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　开户合同应包括如下事项：委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码等;委托人与证券公司之间的权利和义务，并同时认可证券交易所营业细则和相关规定以及经纪商公会的规章作为开户合同的有效组成部分;确立开户合同的有效期限，以及延长合同期限的条件和程序。

　　96、普通股股东享有的权利包括( )。

　　I 公司重大决策参与权

　　II 公司资产收益权

　　III公司剩余财产分配权

　　IV 优先认股权

　　A.I、 II

　　B.I 、II、 III

　　C.I、 II 、III、 IV

　　D.II 、III、 IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　按照《中华人民共和国公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。(1)公司重大决策参与权

　　(2)公司资产收益权和剩余资产分配权

　　(3)其他权利

　　97、有限责任公司股东的权利( )。

　　Ⅰ参与重大事务的决策

　　Ⅱ分配公司盈余和剩余财产

　　Ⅲ查阅股东会会议记录和公司财务会计报告，以便监督公司的运营

　　Ⅳ按照出资比例行使表决权

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　考察有限责任公司股东权利的知识点。

　　98、商业银行发行金融债券应具备的条件是()

　　Ⅰ.最近3年连续盈利

　　Ⅱ.核心资本充足率不低于10%

　　Ⅲ. 最近3年没有重大违法违规行为

　　Ⅳ.具有良好的公司治理机制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　商业银行发行金融债券应具备的条件是：

　　(1)最近3年连续盈利

　　(2)核心资本充足率不低于4%

　　(3) 最近3年没有重大违法违规行为

　　(4)具有良好的公司治理机制

　　(5)贷款损失准备计提充足

　　(6)风险监控指标符合监管机构的有关规定

　　99、现在的国债按偿还期限分类( )

　　I 永久国债

　　II 中期国债

　　III 短期国债

　　IV 长期国债

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　现在的国债按偿还期限分类：(1)中期国债 (2)短期国债 (3)长期国债

　　100、金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行()，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。

　　I 识别

　　II 衡量

　　III 分析

　　IV 管理

　　A.I 、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　金融风险管理是指金融企业在筹集和经营资金的过程中，对金融风险进行识别、衡量和分析，并在此基础上有效地控制与处置金融风险，用最低成本，即用最经济合理的方法来实现最大安全保障的科学管理方法。

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