“2019年证券从业《金融市场基础知识》预习试题(12)”供考生参考。更多证券从业资格考试模拟试题请访问新东方职上网证券从业资格考试网或微信搜索“新东方职上网”!

　　25、一行三会使我国金融监管形成了什么样的格局( )

　　A.混业监管

　　B.同业监管

　　C.分业监管

　　D.异业监管

　　正确答案是：C，

　　解析

　　“一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会，这四家中国的金融监管部门的简称，此种叫法最早起源于2003年，“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。“一行三会”均实行垂直管理。

　　26、中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行( )管理。

　　A.核准

　　B.备案

　　C.审批

　　D.自律

　　正确答案是：D，

　　解析

　　中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行自律管理。

　　27、向不特定对象公开募集股份(增发)的条件，除一般规定的条件以外，还应()。

　　A.最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于5%

　　B.除金融类企业外，最近1期期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形

　　C.发行价格应不低于公告招股意向书前15个交易日公司股票均价或前一交易日的均价

　　D.最近6个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于5%

　　正确答案是：B，

　　解析

　　向不特定对象公开募集股份(增发)的条件，除一般规定的条件以外，还有以下条件：

　　①至今连续3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比以低者为计算依据;

　　②除金融类企业外，至今连续1期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可控出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形;

　　③发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前一交易日的均价。

　　28、以下不属于货币衍生工具的是()

　　A.货币互换

　　B.货币期权

　　C.远期外汇合约

　　D.股票期货

　　正确答案是：D，

　　解析

　　货币衍生工具包括远期外汇合约、货币期权、货币期货、货币互换等。

　　股票期货属于股权类产品衍生工具。

　　29、基金一般反映的是( )。

　　A.债权债务关系

　　B.信托关系

　　C.借贷关系

　　D.所有权关系

　　正确答案是：B，

　　解析

　　股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。

　　30、当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的(　)清偿。

　　A.份额

　　B.固定股息率

　　C.市值

　　D.面值

　　正确答案是：D，

　　解析

　　优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的面值清偿。

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　　31、我国在国际市场已发行的中长期金融债券的最短期限为()。

　　A.5年

　　B.10年

　　C.8年

　　D.12年

　　正确答案是：A，

　　解析

　　我国在国际市场已发行的中长期金融债券的最短期限为5年。

　　32、指数基金比较适合于下列()的资金投资。

　　A.社会闲资

　　B.对冲基金

　　C.激进的投资者

　　D.社保基金

　　正确答案是：D，

　　解析

　　由于指数基金收益率的稳定性，投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。

　　33、 中国证券业协会是()。

　　A.事业单位法人

　　B.公司法人

　　C.社会团体法人

　　D.企业法人

　　正确答案是：C，

　　解析

　　中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依法注册的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，是社会团体法人。

　　34、相对其他类型的金融风险而言，()的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　A.市场风险

　　B.汇率风险

　　C.购买力风险

　　D.利率风险

　　正确答案是：A，

　　解析

　　市 场风险具有以下特点：(1)主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。(2)种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的 基础性风险。(3)常常是其他金融风险的驱动因素。(4)相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。

　　35、( )是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

　　A.社会公众股

　　B.法人股

　　C.外资股

　　D.国家股

　　正确答案是：B，

　　解析

　　在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。其中，法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。

　　36、股份公司在提供优先认股权时会设定一个( )，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。

　　A.股权交易日

　　B.股权登记日

　　C.股权发行日

　　D.股权认购日

　　正确答案是：B，

　　解析

　　普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权;在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。

　　37、累积优先股票是指()股息累积发放的优先股票。

　　A.当年

　　B.历年

　　C.累积自前一年

　　D.累积自后一年

　　正确答案是：B，

　　解析

　　累积优先股票是指历年股息累积发放的优先股票

　　38、由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于()。

　　A.经济周期波动风险

　　B.利率风险

　　C.政策风险

　　D.购买力风险

　　正确答案是：D，

　　解析

　　这是购买力风险的定义。

　　39、优先股的特征不保括()。

　　A.股息固定

　　B.优先分配股利及剩余价值

　　C.一般具有表决权

　　D.风险较低

　　正确答案是：C，

　　解析

　　优先股的特征： (1)股息率固定。(2)股息分派优先。(3)剩余资产分配优先。(4)一般无表决权。

　　40、融资期限在一年及一年以下的金融市场是()。

　　A.资本市场

　　B.回购市场

　　C.股票市场

　　D.货币市场

　　正确答案是：D，

　　解析

　　融资期限在一年及一年以下的金融市场是货币市场，又称短期金融市场或短期资金市场。

　　41、下列有关股票风险性特征，说法不正确的是()。

　　A.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性

　　B.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期

　　C.真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期

　　D.股票风险的内涵也可以说是历史收益与预期收益之间的偏离

　　正确答案是：D，

　　解析

　　股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期，这就是股票的风险。

　　42、证券中介机构不包括()。

　　A.会计师事务所

　　B.证券经营机构

　　C.资信评级公司

　　D.信托投资公司

　　正确答案是：D，

　　解析

　　证券中介机构不包括信托投资公司。

　　43、()，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》。

　　A.2008年1月

　　B.2008年7月

　　C.2009年1月

　　D.2009年7月

　　正确答案是：B，

　　解析

　　2008年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》。

　　44、下列属于短期金融市场的是( )

　　A.股票市场

　　B.债券市场

　　C.资本市场

　　D.货币市场

　　正确答案是：D，

　　解析

　　货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。

　　45、港股通交易以港币报价，投资者以( )交收。

　　A.美元

　　B.人民币

　　C.欧元

　　D.港币

　　正确答案是：B，

　　解析

　　沪港通包括沪股通和港股通两部分，对投资者采用双向人民币交收，即内地投资者买卖以港币报价的港股通股票，中国香港投资者买卖以人民币报价的沪股通股票，均以人民币交收。

　　46、( )是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

　　A.流动性风险

　　B.操作风险

　　C.经营风险

　　D.信用风险

　　正确答案是：A，

　　解析

　　流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

　　47、()是双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格进行交易。

　　A.回购交易

　　B.现券交易

　　C.远期交易

　　D.期货交易

　　正确答案是：C，

　　解析

　　远期交易是双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格进行交易。

　　48、基金份额净值是指()。

　　A.基金资产总值/基金总份额

　　B.基金资产净值/基金总份额

　　C.基金负债总值/基金总份额

　　D.基金负债净值/基金总份额

　　正确答案是：B，

　　解析

　　基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。

　　49、()能够反映经济发展状况，有“国民经济晴雨表”之称。

　　A.创业板市场

　　B.主板市场

　　C.三板市场

　　D.四板市场

　　正确答案是：B，

　　解析

　　主板市场能够反映经济发展状况，有“国民经济晴雨表”之称。

　　50、基金份额持有人与基金托管人之间的关系是()。

　　A.隶属关系

　　B.委托与受托关系

　　C.相互制衡的关系

　　D.债权关系

　　正确答案是：B，

　　解析

　　基金份额持有人与基金托管人之间的关系是委托与受托关系。

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