2019年证券从业《金融市场基础知识》精选试题(22)”供考生参考。更多证券从业资格考试模拟试题请访问新东方职上网证券从业资格考试网或微信搜索“职上金融人”!

　　(11) 在美国发行的外国证券称为( )。

　　A: 武士债券

　　B: 扬基债券

　　C: 龙债券

　　D: 熊猫债券

　　答案:B

　　解析:

　　外国债券是一种传统的国际债券。在美国发行的外国债券被称为扬基债券，它是由非关国居民在美国市场发行的吸收美国资金的债券。在日本发行的外国债券称为武士债券，它是外国发行人在日本债券市场上发行的以日元为面值的债券。龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。熊猫债券是指境外机构在中国发行的以人民币计价的债券。

　　(12) 一般( )不履行债务的风险最低。

　　A: 政府债券

　　B: 金融债券

　　C: 企业债券

　　D: 欧洲债券

　　答案:A

　　解析:

　　不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的，一般政府债券不履行债务的风险最低。

　　(13)王小姐观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是她将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的( )增大。

　　A: 流动性

　　B: 期限性

　　C: 风险性

　　D: 收益性

　　答案:C

　　解析:

　　股票风险性的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。故选C。

　　(14) 下列关于金融市场功能的说法，错误的是( )。

　　A: 金融市场承担着商品价格等重要价格信号的决定功能

　　B: 金融市场参与者通过组合投资可以分散非系统风险

　　C: 融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能

　　D: 金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局

　　答案:A

　　解析:

　　金融市场功能主要包括：①货币资金融通功能;②资源配置功能;③风险分散与风险管理功能;④经济调节功能;⑤定价功能。__________选项A中，金融市场决定的是金融商品的价格，而不是商品价格。故选A。

　　(15) 下列关于公司债的说法，错误的是( )。

　　A: 公司债券的发行主体是股份公司

　　B: 有些国家允许非股份制企业发行债券

　　C: 公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要

　　D: 公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要小一些

　　答案:D

　　解析:

　　公司债券的发行主体是股份公司，但有些国家也允许非股份制企业发行债券，所以，归类时，可将公司债券和企业发行的债券合在一起，称为公司(企业)债券。公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要。由于公司的情况千差万别，有些经营有方、实力雄厚、信誉高，也有一些经营较差，可能处于倒闭的边缘，因此，公司债券的风险性相对于政府债券和金融债券要大一些。公司债券有中长期的，也有短期的，视公司的需要而定。

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　　(16) ( )属于中国证券登记结算有限责任公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。

　　A: 过户费

　　B: 印花税

　　C: 会员会费

　　D: 资本利得税

　　答案:A

　　解析:

　　过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入属于中国结算公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。

　　(17) 证券市场上最活跃的机构投资者是( )

　　A: 商业银行

　　B: 证券经营机构

　　C: 保险公司

　　D: 基金公司

　　答案:B

　　解析:

　　证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。

　　(18)1988年国际清算银行(BIS)制定的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的( )。

　　A: 40%

　　B: 50%

　　C: 60%

　　D: 70%

　　答案:B

　　解析: 1988

　　年国际清算银行制定的《巴塞尔协议》规定：开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的50%。

　　(19) ( )的发行可以采取一次足额发行或限额发行内分期发行的方式。

　　A: 实物债券

　　B: 政府债券

　　C: 公司债券

　　D: 金融债券

　　答案:D

　　解析:

　　金融债券的发行可以采取一次足额发行或限额内分期发行的方式。金融债券的发行应由具有债券评级能力的信用评级机构进行信用评级。

　　(20) 下列关于股票收益性的说法，不正确的是( )。

　　A: 股票的收益只来源于股份公司

　　B: 其实现形式是公司派发的股息、红利

　　C: 其实现形式可以是资本利得

　　D: 收益性是股票最基本的特征

　　答案:A

　　解析:

　　收益性是股票最基本的特征。股票的收益来源可分成两类：①来自股份公司。认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，这种经济权益的实现形式是从公司领取股息和分享公司的红利。股息红利的多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平;②来自股票流通。股票持有者可以持股票到依法设立的证券交易场所进行交易，当股票的市场价格高于买入价格时，卖出股票就可以赚取差价收益。这种差价收益称为资本利得。

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