2019年证券从业《金融市场基础知识》精选试题(24)”供考生参考。更多证券从业资格考试模拟试题请访问新东方职上网证券从业资格考试网或微信搜索“职上金融人”!

　　(31) 下列不能被证券经营机构用来进行证券投资的是( )。

　　A: 借贷资金

　　B: 自有资本

　　C: 营运资金

　　D: 受托投资资金

　　答案:A

　　解析:

　　证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资，而不能利用借贷资金进行证券投资。故选A。

　　(32) 关于货币层次，下列说法中错误的是( )。

　　A: 从数量上看，M0

　　B: M1是狭义货币，M2是广义货币

　　C: M0包括银行的库存现金

　　D: 在我国，准货币包括定期存款、储蓄存款和其他存款

　　答案:C

　　解析:

　　现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为3个层次：M0=流通中的现金;M1=M0+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存款+银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款;M2=M1+城乡居民储蓄存款+企业单位定期存款+证券公司保证金存款+其他存款。M1是狭义货币，是现实购买力;M2是货币;M2与M1之差是准货币，是潜在购买力。由于M2通常反映社会总需求变化和未来通货膨胀的压力状况，因此，一般所说的货币供应量是指M2。

　　(33)相关股东会议投票表决公司股权分置改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的( )以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决权的( )以上通过。

　　A: 1/2，1/2

　　B: 1/2，2/3

　　C: 2/3，2/3

　　D: 2/3，1/2

　　答案:C

　　解析:

　　相关股东会议投票表决改革方案，须经参加表决的股东所持表决权的2/3以上通过，并经参加表决的流通股股东所持表决权的2/3以上通过。改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为G股。

　　(34) 目前，我国金融市场实行的经营体制是( )。

　　A: 分业经营、分业管理

　　B: 分业经营、混业管理

　　C: 混业经营、分业管理

　　D: 混业经营、混业管理

　　答案:A

　　解析:

　　目前，我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，“混业经营”是未来的必然选择。

　　(35) 中国证监会可以要求证券交易所之间建立以( )监管为目的的信息交换制度和联合监管制度。

　　A: 政府

　　B: 自主

　　C: 市场

　　D: 独立

　　答案:C

　　解析:

　　中国证监会可以要求证券交易所之间建立以市场监管为目的的信息交换制度和联合监管制度，共同监管跨市场的不正当交易行为，控制市场风险。

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　　(36) 保险公司次级定期债务是指( )。

　　A:保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务

　　B:保险公司经批准定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务

　　C:保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务

　　D:保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之前、先于保险公司股权资本的保险公司债务

　　答案:A

　　解析:

　　保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的，期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。

　　(37) 采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据( )匹配原则，避免误导投资者和和错误销售。

　　A: 客户评级和证券评级

　　B: 客户分级和证券分级

　　C: 客户评级和资产评级

　　D: 客户分级和资产分级

　　答案:D

　　解析:

　　实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　(38) 衡量财务流动性状况最常用的指标不包括( )。

　　A: 销售周转率

　　B: 流动比率

　　C: 杠杆比率

　　D: 速动比率

　　答案:C

　　解析:

　　衡量财务流动性状况需要从资产负债整体考量，最常用的指标包括流动比率、速动比率、应收账款平均回收期、销售周转率等。

　　(39) 金融市场常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这反映了金融市场的( )。

　　A: 调节功能

　　B: 资产配置功能

　　C: 集聚功能

　　D: 反映功能

　　答案:D

　　解析:

　　金融市场历来被国民称为“晴雨表”和“气象台”，是公认的国民经济信号系统，反映微观经济的运行情况、反映国民经济的运行情况、显示企业的发展动态以及了解市场经济的发展动态。

　　(40) 在我国，企业债券的发行采取( )。

　　A: 核准制或审批制

　　B: 审批制或注册制

　　C: 发审委制度

　　D: 保荐制度

　　答案:B

　　解析:

　　在我国，企业债券的发行采取审批制或注册制;公司债券的发行采取核准制，引进发审委制度和保荐制度。

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