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　　一、选择题(共 50 题，每小题 1 分，共 50 分)以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

　　1.一般来说，金融工具的流动性与偿还期()。

　　A.成正比关系

　　C.成线性关系

　　B.成反比关系

　　D.无确定关系

　　B。[解析]金融工具的流动性与偿还期成反比例关系，一般而言，流动性强的金融资产，其要求偿还的期限较短。

　　2.金融市场的“蓄水池”的作用体现了其()功能。

　　A.调节

　　C.聚敛

　　B.配置

　　D.反映

　　C。[解析]金融市场的积累(聚敛)功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的资金集合的功能。在里，金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏。

　　3.中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是()。

　　A.中国银监会成立

　　B.中国证监会成立

　　C.中国证券业协会成立

　　D.中国人民银行成立

　　A。[解析]2003 年 3 月 10 日《关于国务院机构改革方案的决定》，批准设立中国银行业监督管理委员会(简称“中国银监会”)。至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。

　　4.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是()。

　　A.中国人民银行

　　C.中国银监会

　　B.国务院财政部

　　D.中国证监会

　　C。[解析]对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理是中国银监会的主要职责之一。

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　　5.基础货币等于通货和()的总和。

　　A.准备金

　　C.定期存款

　　B.活期存款

　　D.企业存款

　　A。[解析]基础货币等于通货和准备金的总和。

　　6.在中国，市场代码以“002”开头的是()。

　　A.主板

　　B.创业板

　　C.中小板

　　D.第四板

　　C。[解析]中小板块即中小企业板，是指流通盘大约 1 亿元以下的创业板块，中小板市场是创业板的一种过渡，在中国的中小板的市场上，市场代码是以“002”开头的。

　　7.凯恩斯学派认为，货币政策传导机制发挥作用的关键环节是()。

　　A.利率

　　B.政策

　　C.货币供给

　　D.货币需求

　　A。[解析]凯恩斯学派的货币政策传导机制理论认为，在货币传导机制发挥作用的过程中，关键环节是利率。货币供应量的变动必须首先影响利率的升降，然后通过利率的升降才能使投资、总支出和总收入发生变化。

　　8.下列关于全国性社会保障基金的说法中，错误的是()。

　　A.全国性社会保障基金主要投向国债市场

　　B.全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金

　　C.在大多数国家，社保基金即全国性社会保障基金

　　D.全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入

　　C。[解析]在大多数国家，社保基金分为两个层次：(1)国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。(2)由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。由于资金来源不一样，且最终用途不一样，这两种形式的社保基金管理方式亦完全不同。全国性的社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。

　　9.对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于()。

　　A.2 次

　　C.1 次

　　B.4 次

　　D.3 次

　　C。[解析]对公司合规管理有效性的全面评估，每年不得少于 1次。

　　10.下列关于证券公司申请ⅠB 业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是()。

　　A.具有满足业务需要的技术系统

　　B.申请日前 6 个月各项风险控制指标符合规定标准

　　C.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度

　　D.配备必要的业务人员，公司总部至少有 3 名具有期货从业人员资格的业务人员

　　D。[解析]证券公司申请ⅠB 业务的资格条件之一是：配备必要的业务人员，公司总部至少有 5 名、拟开展ⅠB 业务的营业部至少有2 名具有期货从业人员资格的业务人员。

　　11.申请证券评级业务许可的资信评级机构，应具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币()万元。

　　A.1 000

　　C.3 000

　　B.2 000

　　D.5 000

　　B。[解析]申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备的条件之一是：具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2 000 万元。

　　12.中国证券业协会的最高权力机构是()。

　　A.股东大会

　　c.理事会

　　B.会员大会

　　D.会长办公室

　　B。[解析]中国证券业协会采用会员制的组织形式，其最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构。

　　13.()是指一国政府通过特定税收与预算分配、可再生自然资源收入和国际收支盈余等方式积累形成的，由政府控制与支配的，通常以外币形式持有的公共财富。

　　A.国家股

　　C.国民收入

　　B.国家积累

　　D.主权财富

　　D。[解析]所谓主权财富，与私人财富相对应，是指一国政府通过特定税收与预算分配、可再生自然资源收入和国际收支盈余等方式积累形成的，由政府控制与支配的，通常以外币形式持有的公共财富。

　　14.单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的()。

　　A.10%

　　C.20%

　　B.15%

　　D.30%

　　A。[解析]合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：(1)单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的 10%。(2)所有境外投资者对单个上市公司 A股的持股比例总和。不超过该上市公司股份总数的 30%。

　　15.企业间的分期付款属于()。

　　A.商业信用

　　B.银行信用

　　C.国家信用

　　D.企业信用

　　A。[解析]商业信用是指企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式，其主要表现为两类：一类是提供商品的商业信用，如企业间的商品赊销、分期付款等;另一类是提供货币的商业信用，如在商品交易基础上发生的预付定金、预付货款等。

　　16.世界上最早的，有形、有组织的证券交易所出现在()。

　　A.英国

　　C.荷兰

　　B.西班牙

　　D.意大利

　　C。[解析]1609 年，荷兰成立了世界上第一个有形、有组织的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所，标志着现代金融市场的初步形成。

　　17.股票是一种资本证券，它属于()。

　　A.实物资本

　　c.虚拟资本

　　B.真实资本

　　D.风险资本

　　C。[解析]股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

　　18.一般情况下，优先股的股息率是()的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公{营利和剩余财产的分配顺序上比普通股股东享有优先权。

　　A.不确定

　　B.固定

　　C.随公司营利变化而变化

　　D.浮动

　　B。[解析]优先股是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股股东享有优先权。

　　19.当发行价格高于面值时，称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为()。

　　A.公司资本公积金

　　B.股本账户

　　C.盈余公积

　　D.留存收益

　　A。[解析]当发行价格高于面值时，称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。

　　20.股票及其他有价证券的理论价格是根据()来确定的。

　　A.现值理论

　　B.预期理论

　　C.合理收益理论

　　D.流动性理论

　　A。[解析]现值理论认为，人们购买股票和其他有价证券，是因为它能带来预期收益。将股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值。股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。

　　21.《中华人民共和国公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为()。

　　A.清算费用、所欠税款、员工工资、社会保险费用和法定补偿金、公司债务

　　B.清算费用、所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、员工工资、公司债务

　　c.清算费用、员工工资、社会保险费用和法定补偿金、所欠税款、公司债务

　　D.清算费用、员工工资、所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、公司债务

　　C。[解析]普通股票股东行使剩余资产分配权也有一定的先决条件。(1)普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时。(2)公司的剩余资产在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：支付清算费用，支付公司员工工资，社会保险费用和法定补偿金，缴付所欠税款，清偿公司债务;若还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。

　　22.普通股股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的()。

　　A.银行存款

　　C.剩余资产

　　B.注册资本

　　D.弥补损失

　　C。[解析]普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求：(1)普通股票股东有权按照实缴的出资比例分取红利，但是全体股东约定不按照出资比例分取红利的除外。(2)普通股票股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的剩余资产。

　　23.一般来说，证券买卖委托受理过程不包括()。

　　A.验证

　　B.审单

　　c.查验资金及证券

　　D.审查客户的证券投资风险承受能力

　　D。[解析]一般来说，证券买卖委托受理过程包括：(1)验证与审单。(2)查验资金及证券。

　　24.股票买卖印花税最后由()统一向征税机关缴纳。

　　A.中国结算公司

　　C.中国证监会

　　B.证券交易所

　　D.国务院

　　A。[解析]为保证税源，简化缴款手续，现行的印花税收取做法是由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收;然后，在证券经纪商同中国结算公司的清算、交收中集中结算;最后，由中国结算公司统一向征税机关缴纳。

　　25.上证综合指数是以全部上市股票为样本()。

　　A.以股票流通股数为权数，按简单平均法计算

　　B.以股票发行量为权数，按加权平均法计算

　　C.以股票发行量为权数，按简单平均法计算

　　D.以股票流通股数为权数，按加权平均法计算

　　B.[解析]上证综合指数以 1990 年 12 月 19 日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。

　　26.“金边债券”通常指的是()。

　　A.政府债券

　　C.金融债券

　　B.企业债券

　　D.实物债券

　　A。[解析]在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”。

　　27.下列各项不属于影响债券利率的因素的是()。

　　A.筹资者的资信

　　c.债券期限长短

　　B.债券票面金额

　　D.借贷资金市场利率水平

　　B。[解析]影响债券利率的因素有：(1)借贷资金市场利率水平。(2)筹资者的资信。(3)债券期限长短。

　　28.国家为弥补财政预算赤字发行的债券称为()。

　　A.赤字国债

　　B.特别债券

　　C.国家建设债券

　　D.重点建设债券

　　A。[解析]政府通过国债筹集的资金可用于各项开支。赤字国债是指用于弥补财政预算赤字的国债。

　　29.()负责受理短期融资券的发行注册。

　　A.中国银监会

　　B.中国银行间市场交易商协会

　　C.中国人民银行

　　D.商务部

　　B。[解析]根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。

　　30.我国在国际市场已发行的金融债券中，期限最长的为()年。

　　A.8

　　C.12

　　B.10

　　D.20

　　C。[解析]我国在国际市场已发行的金融债券的期限均为中、长期，最短的为 5 年，最长的为 12 年，绝大多数采用公募方式发行。

　　31.中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按计划分期发行的、约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的()。

　　A.30%

　　C.10%

　　B.40%

　　D.50%

　　B。[解析]中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按计划分期发行的、约定在一定期限内还本付息的债务融资工具，其待偿还余额不得超过企业净资产的 40%。

　　32.从运作方式看，回购交易结合了()的特点。

　　A.现货交易和远期交易

　　C.现货交易和权证交易

　　B.现货交易和期货交易

　　D.现货交易和期权交易

　　A。[解析]回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易与远期交易的特点，通常在债券交易中运用。

　　33.下列属于银行间债券市场特征的是()。

　　A.交易结算风险由交易双方自行承担

　　B.参与者有证券公司、基金管理公司、保险公司、企业和个人等投资者

　　c.具有股票投资者投资组合和融资便利的功能

　　D.由交易所提供结算担保和承担交易结算风险

　　A。[解析]选项 B、C、D 属于交易所债券市场的特征，选项 A属于银行间债券市场的特征。

　　34.以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的()特征。

　　A.风险共担

　　C.集合投资

　　B.收益共享

　　D.分散风险

　　D。[解析]分散风险，即以科学的投资组合降低风险、提高收益，它是证券投资基金的一大特点。分散风险通过多元化的投资组合，一方面，借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小;另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的。

　　35.封闭式基金的固定存续期通常()。

　　A.无固定期限

　　c.在 15 年以上

　　B.在 5 年以上

　　D.在半年以上

　　B。[解析]封闭式基金有固定的存续期，通常在 5 年以上，一般为 10 年或 15 年，经受益人大会通过并经监管机构同意的可以适当延长期限。

　　36 . 下列关 于上市 开放 式基金 (LOF)的 说法中 ，不 正确的 是()。

　　A.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

　　B.可通过跨系统转托管实现场外市场与场内市场的转换

　　C.LOF 必须采用指数基金模式

　　D.LOF 是我国对证券投资基金的一种本土化创新

　　C。[解析]与 ETF 相区别，LOF 不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金，故选项 C 说法错误。

　　37.2003 年 5 月推出的我国第一只具有保本特色的基金是()。

　　A.南方宝元债券基金

　　C.南方避险增值基金

　　B.招商安泰系列基金

　　D.华安现金富利基金

　　C。[解析] 2002 年 8 月推出的第一只以债券投资为主的债券基金——南方宝元债券基金，2003 年 3 月推出的我国第一只系列基金——招商安泰系列基金，2003 年 5 月推出的我国第一只具有保本特色的基金——南方避险增值基金，2003 年 12 月推出的我国第一只货币型市场基金——华安现金富利基金。

　　38.基金托管费是支付给()的费用。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.证券监督管理机构

　　D.基金持有人

　　A。[解析]基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

　　39.假设某基金 2010 年 5 月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为 9 000 万元，负债总额为 1 500 万元，托管费率为 0.2%，则该日应提取的托管费为人民币()元。

　　A.398

　　C.411

　　B.416

　　D.441

　　C。[解析]基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。该基金当日应提取的托管费=(9000- 500)×0.2%÷365≈0.0411(万元)，即 411 元。

　　40.根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，债券基金应有()以上的资产投资于债券。

　　A.30%

　　C.60%

　　B.50%

　　D.80%

　　D。[解析]根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合的规定之一是：股票基金应有 80%以上的资产投资于股票，债券基金应有 80%以上的资产投资于债券。

　　41.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系。这体现了金融衍生工具的()。

　　A.跨期性

　　C.联动性

　　B.期限性

　　D.不确定性或高风险性

　　C。[解析]联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。

　　42.通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具属于()。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.交易所交易的衍生工具

　　C.结构化金融衍生工具

　　D.OTC 交易的衍生工具

　　D。[解析]场外交易市场交易的衍生工具是指通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具，例如金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生产品交易。

　　43.下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，错误的是()。

　　A.金融期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具

　　B.金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算

　　C.成熟市场中，金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空

　　D.在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的

　　A。[解析]A 项，期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。

　　44.金融衍生工具产生的最基本原因是()。

　　A.避险

　　B.利润驱动

　　C.金融自由化

　　D.新技术革命

　　A。[解析]金融衍生工具产生的最基本原因是避险。

　　45.交易者之所以买人看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会()。

　　A.难以判断

　　B.不变

　　C.下跌

　　D.上涨

　　D。[解析]交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按协定价买入该项金融工具并以市价卖出，则可赚取市价与协定价之间的差额;如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。

　　46.资产证券化起源于()。

　　A.希腊

　　C.美国

　　B.英国

　　D.德国

　　C。[解析]资产证券化作为一项金融技术，最早起源于美国的住宅抵押贷款类证券。

　　47.通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有()。

　　A.扩散性

　　C.可管理性

　　B.加速性

　　D.不确定性

　　C。[解析]金融风险的可管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。

　　48.宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生的，宏观经济发展和运作本身就蕴涵着经济风险。这说明宏观经济风险具有()。

　　A.累积性

　　C.或然性

　　B.隐藏性

　　D.潜在性

　　D。[解析]所谓宏观经济风险的潜在性，指的是宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生，宏观经济发展和运作本身就蕴涵着经济风险。

　　49.外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有()。

　　A.或然性

　　C.相对性

　　B.不确定性

　　D.隐藏性

　　B。[解析]外汇风险的不确定性是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。

　　50.()是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

　　A.经营风险

　　C.信用风险

　　B.流动性风险

　　D.财务风险

　　A。[解析]经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

　　二、组合型选择题(共 50 题，每小题 1 分，共 50 分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

　　1.下列属于金融衍生产品的是()。

　　Ⅰ.股票

　　Ⅲ.基金

　　Ⅱ.互换

　　Ⅳ.远期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B。[解析]金融衍生产品是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品，如金融期货、期权、互挟、远期等。

　　2.下列属于非证券金融市场的是()。

　　Ⅰ.股票市场

　　Ⅲ.信托市场

　　Ⅱ.融资租赁市场

　　Ⅳ.股权投资市场

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B。[解析]非证券金融市场主要包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等。

　　3.金融危机的具体表现包括()。

　　Ⅰ.金融资产价格大幅下跌

　　Ⅱ.金融机构大规模倒闭或濒临倒闭

　　Ⅲ.股市或债市暴跌

　　Ⅳ.某上市公司股票急剧下跌

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D。[解析]金融危机指的是金融资产、金融机构或金融市场的危机，具体表现为金融资产价格大幅下跌或金融机构大规模倒闭或濒临倒闭、某个金融市场(如股市或债市)暴跌等。

　　4.政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构，具体体现在()。

　　Ⅰ.代理国库

　　Ⅱ.代理政府金融事务

　　Ⅲ.为政府融通资金

　　Ⅳ.主持外汇头寸抛补业务

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]第Ⅳ项是中央银行作为银行的银行的职责。

　　5.从投资者的角度看，纽约证券交易市场的投资人一般都是()。

　　Ⅰ.风险规避者

　　Ⅲ.风险偏好者

　　Ⅱ.风险中立者

　　Ⅳ.风险激进者

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　A。[解析]美国证券市场的主板市场是以纽约证券交易所为核心的全国性证券交易市场，从投资者的角度看，该市场的投资人一般都是风险规避或风险中立者。

　　6.影响我国货币乘数的因素包括()。

　　Ⅰ.超额准备金率

　　Ⅲ.财政性存款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ.信贷计划管理

　　Ⅳ.资产负债率

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]货币乘数的大小主要由法定存款准备金率、超额准备金率、现金比率及定期存款与活期存款间的比率等因素决定。而影响我国货币乘数的因素除了上述四个因素之外，还有财政性存款、信贷计划管理两个特殊因素。

　　7.场外交易市场，即业界所称的 OTC 市场，它主要由()组成。

　　Ⅰ.柜台交易市场

　　Ⅱ.第三市场

　　Ⅲ.第四市场

　　Ⅳ.二级市场

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]场外交易市场，即业界所称的 OTC 市场，是指在证券交易所外进行证券买卖的市场。它主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。

　　8.各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买()投资于证券市场。

　　Ⅰ.政府债券

　　Ⅱ.股份制银行发行的股票

　　Ⅲ.上市公司股票

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅳ.金融债券

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。

　　9.我国证券公司的组织形式可以是()。

　　Ⅰ.有限责任公司

　　Ⅲ.股份有限公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　Ⅱ.无限责任公司

　　Ⅳ.合伙企业

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司。

　　10.我国证券公司的主要业务包括()。

　　Ⅰ.担保业务

　　Ⅱ.证券承销与保荐业务

　　Ⅲ.证券资产管理业务

　　Ⅳ.证券自营

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]按照《中华人民共和国证券法》的规定，我国证券公司的业务范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理及其他证券业务。

　　11.证券公司受期货公司委托在从事ⅠB 业务时，应当提供的服务包括()。

　　Ⅰ.协助办理开户手续

　　Ⅱ.提供期货行情信息、交易设施

　　Ⅲ.代理期货交易

　　Ⅳ.代客户收付期货保证金

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]证券公司受期货公司委托从事ⅠB 业务，应当提供下列服务：(1)协助办理开户手续。(2)提供期货行情信息、交易设施。(3)中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

　　12.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件包括()。

　　Ⅰ.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施

　　Ⅱ.高级管理人员中，至少有 1 名取得证券或期货投资咨询从业资格

　　Ⅲ.有 500 万元人民币以上的注册资本

　　Ⅳ.有健全的内部管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有 5 名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有 10 名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有 1 名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有 100 万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件。

　　13.中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，具体表现为()。

　　Ⅰ.对从业人员的资格管理

　　Ⅱ.对从业人员的后续职业培训

　　Ⅲ.制定从业人员的行为准则和道德规范 Ⅳ.对会员单位制定业务指引

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　A。[解析]第 1、Ⅱ、Ⅲ三项属于证券业协会对从业人员的自律管理，第Ⅳ项属于对会员单位的自律管理。

　　14.下列属于消费信用的是()。

　　Ⅰ.银行对在校大学生提供助学贷款

　　Ⅱ.以商品交易为目的的预付定金

　　Ⅲ.企业间的商品赊销

　　Ⅳ.企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ

　　A。[解析]消费信用是指企业、金融机构对于个人以商品或货币形式提供的信用，包括企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋或者高档耐用消费品，或金融机构对消费者提供的住房贷款、汽车贷款、助学贷款等。第Ⅱ、Ⅲ项属于商业信用。

　　15.不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为()。

　　Ⅰ.风险偏好型

　　Ⅲ.风险中立型

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ.风险寻找型

　　Ⅳ.风险回避型

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　A。[解析]不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。

　　16.狭义的外汇必须具有三个特点，即()。

　　Ⅰ.可支付性

　　Ⅲ.可补偿性

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　Ⅱ.可换性

　　Ⅳ.可获得性

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.1、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]狭义的外汇指的是以外国货币表示的，为各国普遍接受的，可用于国际间债权债务结算的各种支付手段。它必须具备三个特点：可支付性(必须是以外国货币表示的资产)、可获得性(必须是在国外能够得到补偿的债权)和可换性(必须是可以自由兑换为其他支付手段的外币资产)。

　　17.下列关于再贴现政策的说法中，正确的是()。

　　1.对中央银行而言，再贴现是买进票据，让渡资金

　　Ⅱ.对商业银行而言，再贴现是卖出票据，获得资金

　　Ⅲ.对商业银行而言，再贴现是买进票据，让渡资金

　　Ⅳ.对中央银行而言，再贴现是卖出票据，获得资金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　A。[解析]再贴现是商业银行以未到期、合格的客户贴现票据再向中央银行贴现。对中央银行而言，再贴现是买进票据，让渡资金;对商业银行而言，再贴现是卖出票据，获得资金。

　　18.能够说明“股票具有有价证券的特征”的有()。

　　Ⅰ.虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权

　　Ⅱ.股票与它代表的财产权有可分开的关系

　　Ⅲ.股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们两者合为一体

　　Ⅳ.股票本身存在价值，所以它包含着股东可以依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C。[解析]股票具有有价证券的特征：(1)虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权。(2)股票与它代表的财产权有不可分离的关系，二者合为一体。换言之，行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件，股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行，股票的转让就是股东权的转让。

　　19.影响股价变动的基本因素包括()。

　　Ⅰ.宏观经济与政策因素

　　Ⅱ.行业与部门因素

　　Ⅲ.公司经营状况

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅳ.人为操纵因素

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]影响股价变动的三个基本因素包括：(1)公司经营状况。(2)行业与部门因素。(3)宏观经济与政策因素。第Ⅳ项属于影响股价变动的其他因素，不是基本因素。

　　20.作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，可以用货币出资，也可以用()等其他形式的资产作价出资。

　　Ⅰ.实物

　　Ⅱ.工业产权

　　Ⅲ.非专利技术

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅳ.土地使用权

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　A。[解析]作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，可以用货币出资，也可以用其他形式的资产，如实物、工业产权、非专利技术、土地使用权等作价出资。但对其他形式资产必须进行评估作价，核实财产，不得高估或者低估作价。

　　21.股权分置是指 A 股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为()。

　　Ⅰ.流通股

　　Ⅱ.非流通股

　　Ⅲ.普通股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　Ⅳ.优先股

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　A。[解析]股权分置是指 A 股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股和流通股，这是我国经济体制转轨过程中形成的特殊问题。

　　22.委托指令有多种形式，根据委托价格限制有()。

　　Ⅰ.高价委托

　　Ⅲ.限价委托

　　Ⅱ.市价委托

　　Ⅳ.低价委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析)委托指令有多种形式，根据委托价格限制有市价委托、限价委托、停止损失委托和停止损失限价委托。

　　23.A 股账户按持有人分为()。

　　Ⅰ.基金管理公司的证券投资基金专用证券账户

　　Ⅱ.证券公司自营证券账户

　　Ⅲ.一般机构证券账户

　　Ⅳ.自然人证券账户

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　B。[解析]人民币普通股票账户简称 A 股账户，其开立仅限于国家法律法规和行政规章允许买卖 A 股的境内投资者和合格境外机构投资者。A 股账户按持有人分为自然人证券账户、一般机构证券账户、证券公司自营证券账户和基金管理公司的证券投资基金专用证券账户等。

　　24.下列属于投资者在委托买卖证券时，需支付的费用和税收的是()。

　　Ⅰ.佣金

　　Ⅲ.印花税

　　Ⅱ.过户费

　　Ⅳ.托管费

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.1、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]投资者在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。

　　25.深证 100 指数成分股的选取主要考察 A 股上市公司的()指标。

　　Ⅰ.总市值

　　Ⅱ.成交金额

　　Ⅲ.市盈率

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅳ.流通市值

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C。[解析]深证 100 指数成分股的选取主要考察 A 股上市公司流通市值和成交金额两项指标，从在深圳证券交易所上市的股票中选取

　　100 只 A 股作为成分股，以成分股的可流通 A 股数为权数，采用派许综合法编制。

　　26.债券的性质可以表述为()。

　　Ⅰ.债券属于有价证券

　　Ⅲ.债券是债权的表现

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ.债券是一种真实资本

　　Ⅳ.债券是所有权凭证

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]债券有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。债券是债权凭证，股票是所有权凭证。

　　27.我国的企业债券和公司债券的不同点包括()。

　　Ⅰ.发行方式以及发行的审核方式不同

　　Ⅱ.担保要求不同

　　Ⅲ.发行主体的范围不同

　　Ⅳ.发行定价方式不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D。[解析]我国的公司债券和企业债券在以下方面有所不同：(1)发行主体的范围不同。(2)发行方式以及发行的审核方式不同。(3)担保要求不同。(4)发行定价方式不同。

　　28.欧洲债券票面使用的货币包括()。

　　Ⅰ.美元

　　Ⅲ.英镑

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　Ⅱ.欧元

　　Ⅳ.人民币

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等，也有使用复合货币单的，如特别提款权。

　　29.我国的国际债券主要有()。

　　Ⅰ.政府债券

　　Ⅲ.特种债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ.金融债券

　　Ⅳ.可转换公司债券

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　A。[解析]我国的国际债券主要有政府债券、金融债券和可转换公司债券。

　　30.影响国债销售价格的因素有()。

　　Ⅰ.市场利率

　　Ⅱ.承销商承销国债的中标成本

　　Ⅲ.流通市场中可比国债的收益率水平费收入

　　Ⅳ.国债承销的手续

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C。[解析]影响国债销售价格的因素有：(1)市场利率。(2)承销商承销国债的中标成本。(3)流通市场中可比国债的收益率水平。(4)国债承销的手续费收入。(5)承销商所期望的资金回收速度。(6)其他国债分销过程中的成本。

　　31.一般来说，商业银行发行金融债券应具备以下()条件。

　　Ⅰ.最近 3 年连续营利

　　Ⅱ.贷款损失准备计提充足

　　Ⅲ.核心资本充足率不低于 8%违规行为

　　Ⅳ.最近 3 年没有重大违法、

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制;核心资本充足率不低于 4%;最近 3 年连续营利;贷款损失准备计提充足;风险监管指标符合监管机构的有关规定;最近

　　3 年没有重大违法、违规行为;中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。

　　32.证券公司债券的发行人可聘请()担任债权代理人。

　　Ⅰ.信托投资公司

　　Ⅱ.基金管理公司

　　Ⅲ.证券公司

　　Ⅳ.律师事务所

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ+Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]发行人应当为债券持有人聘请债权代理人。发行人可聘请信托投资公司、基金管理公司、证券公司、律师事务所、证券投资咨询机构等机构担任债权代理人。

　　33.与现券交易相比，远期合同交易的特点主要表现在()。

　　Ⅰ.远期合同交易买卖双方必须签订远期合同

　　Ⅱ.远期合同交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔

　　Ⅲ.远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立

　　Ⅳ.远期合同交易通常要求在规定的场所进行，双方交易要受到第三方的监控

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B。[解析]题中四项都为与现券交易相比远期合同交易的特点，故全选。

　　34.下列属于债券评级程序中确定等级阶段的是()。

　　Ⅰ.评估小组向公司评级委员会提交《信用评级分析报告》，评级委员会开会审定

　　Ⅱ.评估客户如不要求在报刊上公布资信等级，评估公司不予公布

　　Ⅲ.公司向评估客户发出《信用评级报告》和《信用评级分析报告》，征求意见，评估客户在接到报告后应于 5 日内提出意见

　　Ⅳ.评估客户要求在报刊上公布资信等级，可与评估公司签订《委托协议》，由评估公司以《资信等级公告》形式在报刊上刊登

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B。[解析]选项Ⅰ、Ⅲ属于确定等级阶段，选项Ⅱ、Ⅳ属于公布等级阶段。

　　35.作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有()。

　　Ⅰ.保证收益

　　Ⅲ.专业理财

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　Ⅱ.分散风险

　　Ⅳ.集合投资

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]证券投资基金的特点包括集合投资、分散风险和专业理财。

　　36.基金管理费率通常与()。

　　Ⅰ.基金规模成反比

　　Ⅱ.基金规模成正比

　　Ⅲ.风险成反比

　　Ⅳ.风险成正比

　　A.1、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　B。[解析]基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，基金管理费率越低;基金风险程度越高，基金管理费率越高。

　　37.一般来讲，可以作为货币市场基金投资对象的有()。

　　Ⅰ.商业票据

　　Ⅲ.国库券

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ.银行承兑票据

　　Ⅳ.银行短期存款

　　B.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B。[解析]货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在 1 年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。

　　38.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金份额持有人享有的权利包括()。

　　Ⅰ.按照规定要求召开基金份额持有人大会

　　Ⅱ.分享基金财产收益

　　Ⅲ.依法转让或申请赎回其持有的基金份额

　　Ⅳ.参与分配清算后的剩余基金财产

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　A。[解析]除第Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金份额持有人还享有下列权利：对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;查阅或者复制公开披露的基金信息资料;对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;基金合同约定的其他权利。

　　39.根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公募基金的基金管理人不得有下列()行为。

　　Ⅰ.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

　　Ⅱ.公平地对待其管理的不同基金财产

　　Ⅲ.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

　　Ⅳ.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　B。[解析]公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;不公平地对待其管理的不同基金财产;利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益;向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;侵占、挪用基金财产;泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;玩忽职守，不按照规定履行职责;法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。

　　40.当出现()情形时，基金托管人职责终止。

　　Ⅰ.被依法取消基金托管资格

　　Ⅱ.被基金份额持有人大会解任

　　Ⅲ.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

　　Ⅳ.被基金管理人解任

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]《中华人民共和国证券投资基金法》规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：(1)被依法取消基金托管资格。(2)被基金份额持有人大会解任。(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。(4)基金合同约定的其他情形。

　　41.下列选项中，属于我国证券投资基金交易费用的是()。

　　Ⅰ.上市年费

　　Ⅲ.过户费

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　Ⅱ.印花税

　　Ⅳ.证管费

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.1、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D。[解析]目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。上市年费属于基金运作费。

　　42.金融期货的基本功能有()。

　　Ⅰ.套期保值功能

　　Ⅱ.价格发现功能

　　Ⅲ.投机功能

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅳ.套利功能

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D。[解析]金融期货具有四项基本功能：套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利功能。

　　43.金融衍生工具的基本特征包括()。

　　Ⅰ.杠杆性

　　Ⅱ.跨期性

　　Ⅲ.不确定性或高风险性

　　Ⅳ.联动性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。从定义可以看出，其具有四个显著特征：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。

　　44.金融衍生工具按交易场所可以分为()。

　　Ⅰ.交易所交易的衍生工具

　　Ⅱ.OTC 交易的衍生工具

　　Ⅲ.独立衍生工具

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅳ.嵌入式衍生工具

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]金融衍生工具按交易场所可以分为两类：交易所交易的衍生工具和场外交易市场(简称“OTC”)交易的衍生工具。

　　45.下列关于结算所和无负债结算制度的描述中，正确的有()。

　　Ⅰ.结算所是期货交易的专门清算机构

　　Ⅱ.能及时调整保证金账户，控制市场风险

　　Ⅲ.结算所不以独立的公司形式组建

　　Ⅳ.结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为逐日盯市制度

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]结算所通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建，故第Ⅲ项说法错误。

　　46.下列选项中，属于奇异型期权的是()。

　　Ⅰ.百慕大期权

　　Ⅲ.平均期权

　　Ⅱ.利率期权

　　Ⅳ.障碍期权

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　A。[解析]利率期权属于标准化的交易所交易期权，而不是奇异型期权。

　　47.金融风险的特征包括()。

　　Ⅰ.隐蔽性

　　Ⅲ.可管理性

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ.扩散性

　　Ⅳ.周期性

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　C。[解析]金融风险的特征包括隐蔽性、扩散性、加速性、不确定性、可管理性和周期性。

　　48.系统风险又被称为()。

　　Ⅰ.可分散风险

　　Ⅲ.不可回避风险

　　Ⅱ.不可分散风险

　　Ⅳ.可回避风险

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅳ

　　D.Ⅰ

　　B。[解析]系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。

　　49.下列关于财务风险的描述中，正确的是()。

　　Ⅰ.财务风险处处存在，时时存在

　　Ⅱ.在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险

　　Ⅲ.财务风险在一定条件下、一定时期内肯定会发生

　　Ⅳ.风险与收益成正比

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B。[解析]财务风险的主要特征表现在：(1)客观性。即风险处处存在，时时存在。也就是说，财务风险不以人的意志为转移，人们无法回避它，也无法消除它，只能通过各种技术手段来应对风险，进而避免风险。(2)全面性。即财务风险存在于企业财务管理工作的各个环节，在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险。(3)不确定性。即财务风险在一定条件下、一定时期内有可能发生，也有可能不发生。(4)收益与损失共存性。即风险与收益成正比关系，风险越大，收益越高，反之，风险越低，收益也就越低。

　　50.商业银行的风险对冲分为()。

　　Ⅰ.自我对冲

　　Ⅲ.内部对冲

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　Ⅱ.市场对冲

　　Ⅳ.外部对冲

　　B.Ⅱ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　A。[解析]商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。

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