第1题：一个行业内存在的基本竞争力包括( )。

　　Ⅰ.供方Ⅱ.需方Ⅲ.潜在入侵者Ⅳ.替代产品

　　A.Ⅰ.Ⅱ

　　B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C.Ⅲ.Ⅳ

　　D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　参考答案：D

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　　参考解析：迈克尔·波特认为，一个行业激烈竞争的局面源于其内在的竞争结构。一个行业内存在着潜在入侵者、替代产品、供方、需方以及行业内现有竞争者五种基本竞争力量。

　　第2题：风险预警程序中，在风险警报的基础上为控制和最大限度地降低风险而采取的一系列措施，可将风险处置分为()。

　　I 彻底性处置

　　II 预控性处置

　　III 全面性处置

　　IV 非全面性处置

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III

　　参考答案：D

　　参考解析：风险处置是指在风险警报的基础上，为控制和最大限度地降低风险而采取的一系列措施，可分为两种： ①预控性处置;②全面性处置。

　　第3题：下列说法正确的是( )。

　　Ⅰ 本金保障是指投资者通过投资保存资本或者资金的购买力

　　Ⅱ 资本增值是指投资者通过投资工具，以期本金能迅速增长

　　Ⅲ 资本增值的目的是财富得以累积

　　Ⅳ 经常性收益是指不保证投资者本金获得保障，但能定期获得一些经常性收益

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：

　　Ⅳ项，经常性收益是指保证投资者本金获得保障，但能定期获得一些经常性收益。 证券产品选择的目标：

　　1.本金保障：本金保障是指投资者通过投资保存资本或者资金的购买力。

　　2.资本增值：资本增值是指投资者通过投资工具，以期本金能迅速增长，使财富得以累积。

　　3.经常性收益：经常性收益是指投资者期待本金获得保障，且能定期获得一些经常性收益。

　　4.降低风险：证券投资的灵活性和多样性可以降低投资的风险。

　　答案：D

　　参考解析：

　　第4题：根据我国现行的有关制度规定，下列各项中，( )属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。

　　Ⅰ 诱导客户进行不必要的证券买卖

　　Ⅱ 向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失

　　Ⅲ 拒绝接受不符合规定的交易指令

　　Ⅳ 接受客户的全权委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：证券公司在从事证券投资顾问业务过程中禁止下列行为：①接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格;②以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺;③为谋取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖;④代理买卖法律规定不得买卖的证券。

　　第5题：进行退休生活合理规划的内容主要有( )。

　　Ⅰ 工作生涯设计

　　Ⅱ 理想退休后生活设计

　　Ⅲ 退休养老成本计算

　　Ⅳ 退休后的收入来源估计

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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　　参考答案：D

　　参考解析：制定退休养老规划的目的是保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活。退休规划的关键内容和注意事项之一就是根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算、退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划。

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