1、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从投资者的角度而言，资产证券化的好处不包括()。

　　A.增加收入来源

　　B.提供多样化的投资品种

　　C.提供更多的合规投资

　　D.降低资本要求，扩大投资规模

　　参考答案：A

　　参考解析：从投资者的角度而言，资产证券化的好处包括：提供多样化的投资品种;提供更多的合规投资;降低资本要求，扩大投资规模。

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　　2、关于证券经纪业务的表述正确的是( )。

　　A.不可以通过证券交易所代理买卖证券业务

　　B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

　　C.经纪关系的建立形成实质上的委托关系

　　D.我国证券公司从事的证券经纪业务以证券公司的柜台代理买卖证券业务为主

　　参考答案：B

　　参考解析：我国证券公司从事的证券经纪业务以通过证券交易所代理买卖证券业务为主。在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。

　　3、个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通，是融资方式中的( )。

　　A.银行信用融资

　　B.消费信用融资

　　C.租赁融资

　　D.商业信用融资

　　参考答案：B

　　参考解析：消费信用融资是个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通。

　　4、W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下( )情况应引起他的特别注意。

　　A.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为15亿元

　　B.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元

　　C.资产负债表显示，存款负债为20亿元

　　D.资产负债表显示，存款负债为25亿元

　　参考答案：A

　　参考解析：负债业务是商业银行组织资金来源的业务，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础，包括自有资金、存款负债和借款负债。一般自有资金(包括股本金、储备资金和未分配利润)所占比重很小，为全部负债业务总额的10%左右，存款是银行负债最重要的业务，一般占到负债总额对的70%以上。题目中A选项自有资金占到50%，属于应引起注意的情况。

　　5、张某购入A公司32%的股份，他具有的权利包括( )。

　　①获得资产收益

　　②对财产直接支配

　　③公司破产优先清偿

　　④选择公司管理者

　　⑤对公司重大事项进行决策

　　A.①④⑤

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.③④⑤

　　参考答案：A

　　参考解析：股东权利，主要包括资产收益、重大决策、选择管理者等权利，对财产直接支配是物权证券的特征，要求公司破产优先清偿是债权人的权利。

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