2020证券从业《金融市场基础知识》模考试题|答案(1)，更多证券从业资格考试模拟试题，请关注新东方职上网 证券从业资格考试网，或微信搜索“职上金融人”。

　　1.下列关于金融债券的发行条件，说法正确的是( )。

　　A.商业银行天然具备发行条件

　　B.政策性银行核心资本充足率需不低于 4%

　　C.商业银行需最近 3 年没有重大违法、违规行为

　　D.政策性银行需最近 3 年连续盈利

　　2.一般来说，下列基金中，管理费率最低的是( )。

　　A.股票基金

　　B.债券基金

　　C.货币市场基金

　　D.认股权证基金

　　3.用于支付劳动者或者公民在患病、年老伤残、生育、死亡、失业等情况下所享受的各项保险待遇的基金为( )。

　　A.社会保障基金

　　B.社会公益基金

　　C.社会保险基金

　　D.社会福利基金

　　4.央行的公开市场操作包括买卖政府债券或( )。

　　A.公司债券

　　B.金融债券

　　C.企业债券

　　D.次级债券

　　5.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于( )的前提下，募集人才能偿付本息。

　　A.100%

　　B.50%

　　C.75%

　　D.90%

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部分资料预览

　　6.2010 年，( )发布了《律师事务所证券投资基金法律业务执业细则(试行)》。

　　A.中国证券业协会

　　B.财政部

　　C.中国证监会

　　D.律师协会

　　7.地方政府债券招标发行时，投标标位变动幅度为( )。

　　A.0.03%

　　B.0.04%

　　C.0.02%

　　D.0.01%

　　8.通常，在金融期权交易中，( )需要开立保证金账户，并按规定缴纳保证金。

　　A.期权出售者

　　B.期权买卖双方均

　　C.期权买卖双方均不

　　D.期权购入者

　　9.( )是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。

　　A.买卖价差法

　　B.有效价差

　　C.冲击成本

　　D.实现的价差

　　10.不属于基金资产承担的费用是( )。

　　A.基金管理费

　　B.基金托管费

　　C.基金发行费

　　D.基金运作费

　　1.【答案】C

　　【解析】本题考查金融债券的发行条件。商业银行发行金融债券应具备的条件有：(1)具有良好的公司治理结构;(2)核心资本充足率不低于 4%;(3)最近 3 年连续盈利;(4)贷款损失准备计提充足;(5)风险监管指标符合监管机构的有关规定;(6)最近 3 年没有重大违法、违规行为，C 选项正确;(7)中国人民银行要求的其他条件。A 选项错误，政策性银行(并非商业银行)作为发行主体，天然具备发行金融债券的条件。B、D 选项错误，政策性银行天然具备发行金融债券的条件，不需要满足核心资本充足率需不低于 4%，最近3 年连续盈利等条件。综上所述，C 选项符合题意，故本题选 C 选项。

　　2.【答案】C

　　【解析】本题考查基金的管理费。基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金的风险程度越低，基金管理费率越低。在上述四种基金中，货币市场基金风险程度最低，则其管理费率最低。故本题选 C 选项。

　　3.【答案】C

　　【解析】本题考查社会保险基金的含义。社会保险基金，是指社会保险制度确定，为了保障公民在年老、疾病、工伤、失业、生育等情况下获得物质帮助而建立的，主要由用人单位和个人缴费构成，包括基本养老保险基金、基本医疗保险基金、工伤保险基金、失业保险基金和生育保险基金，用于公民养老、医疗、工伤、失业、生育等各项社会保险待遇的当期发放。故本题选 C 选项。

　　4.【答案】B

　　【解析】本题考查公开市场操作业务的相关内容。中央银行以公开市场操作作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量进行宏观调控。故本题选 B 选项。

　　5.【答案】A

　　【解析】本题考查保险公司次级债务的偿还。按照《保险公司次级定期债务管理暂行办法》，保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于 100%的前提下，募集人才能偿付本息;并且，募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。故本题选 A 选项。

　　6.【答案】C

　　【解析】本题考查律师事务所从事证券法律业务的法律。2010 年 10 月，中国证监会根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》制定并发布了《律师事务所证券法律业务执业规则(试行)》和《律师事务所证券投资基金法律业务执业细则(试行)》，并于 2011 年 1月 1 日起施行。故本题选 C 选项。

　　7.【答案】D

　　【解析】本题考查地方政府债券投标标位的限定。地方政府债券招标发行时，投标标位变动幅度为 0.01%。故本题选 D 选项。

　　8.【答案】A

　　【解析】本题考查期权的履约保证。在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期意，故本题选 A 选项。

　　9.【答案】C

　　【解析】本题考查冲击成本的含义。A 选项不符合题意，买卖价差法是利用市场上同一交易标的在同一时间的买入和卖出价格差来衡量其流动性风险的一种方法。B、D 选项不符合题意，有效价差和实现的价差均属于买卖价差法常用的价差指标。C 选项符合题意，冲击成本是机构大户面临的流动性成本的重要表现，是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。故本题选 C 选项。

　　10.【答案】C

　　【解析】本题考查基金费用的种类。A、B 选项不符合题意，基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、持有人大会费用、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。C 选项符合题意，基金发行费属于基金销售过程中发生的费用，由基金投资者承担。D 选项不符合题意，基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，持有人大会费、信息披露费等属于基金运作费。故本题选 C 选项。

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