2019中级经济师金融专业重点：证券业和保险业监管的主要内容，更多资料，请微信搜索关注“职上经济师考试”，了解报考更多详情。

　　【考点】证券业和保险业监管的主要内容★★★

　　(一)证券业监管的主要内容

　　1. 证券业监管的法律法规体系

　　第一层次，依据法律(***法)

　　第二层次，制定部门规章(***办法)

　　第三层次，制定监管规则(***规则)

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　　2. 证券发行监管

　　证券发行的审核制度分为：注册制和核准制。

　　我国自2001年3月开始对证券的发行正式实行核准制

　　3. 证券交易监管

　　4. 上市公司监管

　　上市公司监管主要包括上市公司信息披露、上市公司治理、上市公司并购重组三个方面。

　　5. 证券公司监管

　　我国对于证券公司的监管框架主要包括证券公司市场准入、经营风险防范、退出、从业人员监管等机制。

　　(1)市场准入监管

　　我国证券公司准入条件：

　　①证券公司股东的出资应当是货币或者证券公司经营中必需的非货币财产;证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。

　　②有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股5%以上的股东或者实际控制人。持有或者实际控制证券公司5%以上股权的，要经证监会批准。

　　③未经证监会批准，任何单位或者个人不得委托他人或者接受他人委托，持有或者管理证券公司的股权。证券公司的股东不得违反国家规定，约定不按照出资比例行使表决权。

　　④证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员。

　　(2)证券公司的分类监管

　　(3)证券公司业务许可的监管

　　(4)证券公司风险控制的监管

　　(5)对证券公司高管人员的监管

　　(6)证券公司市场退出的监管

　　【例题：单选】保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立的主体间的权利义务法律关系，适用保险(　)法律规范。

　　A.商事

　　B.刑事

　　C.民事

　　D.行政

　　【答案】C

　　【例题：单选】根据我国《证券公司监督管理条例》，关于证券公司市场准入条件的说法，错误的是(　)。

　　A.证券公司股东的出资应是货币或经营中必须的非货币资产

　　B.入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年者不得成为证券公司实际控制人

　　C.单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权

　　D.证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券也担任高级管理人员满2年的经历

　　【答案】C

　　【解析】《证券公司监督管理条例》规定：为了防止不良单位或者个人幕后操控、规避审批和监管，该条例规定，未经证监会批准，任何单位或者个人不得委托他人或者接受他人委托，持有或者管理证券公司的股权。

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