快速查题-初级银行从业试题
初级银行从业
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来按时提供监管报表属于()引起的风险。
- A
政治风险
- B
监管规定
- C
外部欺诈
- D
恐怖威胁
对操作风险的管理情况负直接责任，应指定专人负责操作风险管理的部门是（）。
- A
董事会
- B
高级管理层
- C
业务部门
- D
监事会
2005年6月17日，万事达卡国际组织宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险属于()引发的风险。
- A
人员因素
- B
系统缺陷
- C
内部流程
- D
外部事件
下列不属于操作风险包含的风险因素的是（ ）。
- A
内外勾结欺诈/骗贷
- B
信息系统故障导致业务瘫痪
- C
流动性缺口显著扩大
- D
地震造成营业场所损失
即使采用适当的缓释工具，也不能()操作风险。
- A
限制
- B
降低
- C
分散
- D
消除
现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的()。
- A
错误监控/报告
- B
结算/支付错误
- C
交易/定价错误
- D
财务/会计错误
商业银行应当对信息系统项目的立项、开发、验收、运行和维护实施有效管理。下列哪项是商业银行对于系统设计/开发应持有的态度?()
- A
为占领市场，可追求快速见效，无需考虑长期的效果
- B
系统要大而全，并且为防止过时，应使用国际领先的信息设备
- C
从战略高度评价经营管理的需求，慎重对待系统设计开发全过程
- D
为降低以后的成本，可以超越本行业务要求，争取一步到位
国家进行宏观调控期间，商业银行应当及时调整有关政策，避免市场变化而给商业银行造成损失。这是规避外部因素中()的体现。
- A
洗钱
- B
政治风险
- C
监管规定
- D
自然灾害
内部欺诈是指（ ）。
- A
商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
- B
员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
- C
商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
- D
违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失
商业银行的操作风险缓释手段不包括()。
- A
商业保险
- B
加强内部控制体系的建设
- C
业务连续性管理计划
- D
业务外包