Megatech 公司是一家大型上市公司。公司的财务主管正在分析可供选择的第3 季度短期融资方案,Megatech 公司七月所需资金平均为$800 万,八月为$1200 万,九月为$1000 万。下列方案可供选择:
方案1:于7 月1 日发行商业票据,金额为$1200 万,有效年利率为7%。超出所需金额的资金,存放到第一城市银行的Megatech 投资账户中赚取利息,年利率为4%;
方案2:使用第一城市银行的贷款额度,每月以优惠利率计息,预计七月、八月利率均为8%,九月利率为8.5%。
基于以上信息,财务主管应该采取以下哪项行动?