理财顾问服务是指商业银行向客户提供()等专业化服务。
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投资建议
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个人结售汇
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财务分析与规划
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转账汇款
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个人投资产品推介
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财务分析与规划
转账汇款
个人投资产品推介
理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。它是一种针对个人客户的专业化服务,区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。
多做几道
有关理财产品介绍的电影、互联网资料
有关理财产品的短信、邮件
有关理财产品的研究机构发表的评论
有关理财产品的宣传单、手册
有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏
税务、养老金政策变化
公积金政策变化
利率、汇率政策的突然调整
政府决定对某个领域进行改革或整顿
客户继承大笔遗产
对自身工作性质的准确定位
把自己定位为一名销售人员
把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员
表现出一名专业理财人员的风范
更多地关心客户的需求
客户的理财知识水平
财务安排
客户的风险承受能力
客户的金钱观
收支状况
理财规划服务是一个过程,不是一次性完成的,后续跟踪服务是其中重要的一部分
通过后续跟踪服务,提升客户满意度,加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化
客户的理财目标有短期也有长期的,需要理财师不断做好后续跟踪服务
理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的,方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异
后续跟踪服务体现了真正的服务升级,是理财师职业生涯得以健康发展的基础
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