金融理财的几种计算工具各有其特点，下列描述正确的有（）。
- A
专业理财软件：优点是功能齐全，附加功能多；缺点是局限性大，内容缺乏弹性
- B
Excel表格：优点是使用成本低，操作简单；缺点是局限性较大，需要电脑
- C
复利与年金表：优点是简单，效率高；缺点是计算答案不够精准
- D
复利与年金表：优点是计算精确；缺点是繁冗复杂，不便使用
- E
财务计算器：优点是便于携带，精准；缺点是操作流程复杂，不易记住
依据《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定，下列属于商业银行理财产品宣传材料的有（）。
- A
有关理财产品介绍的电影、互联网资料
- B
有关理财产品的短信、邮件
- C
有关理财产品的研究机构发表的评论
- D
有关理财产品的宣传单、手册
- E
有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏
下列宏观经济政策措施中，会对个人理财产生影响的有（）。
- A
税务、养老金政策变化
- B
公积金政策变化
- C
利率、汇率政策的突然调整
- D
政府决定对某个领域进行改革或整顿
- E
客户继承大笔遗产
专业理财师在拜访新客户过程中要（）。
- A
对自身工作性质的准确定位
- B
把自己定位为一名销售人员
- C
把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员
- D
表现出一名专业理财人员的风范
- E
更多地关心客户的需求
下列不属于客户财务信息的有（）。
- A
客户的理财知识水平
- B
财务安排
- C
客户的风险承受能力
- D
客户的金钱观
- E
收支状况
理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因包括（）。
- A
理财规划服务是一个过程，不是一次性完成的，后续跟踪服务是其中重要的一部分
- B
通过后续跟踪服务，提升客户满意度，加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化
- C
客户的理财目标有短期也有长期的，需要理财师不断做好后续跟踪服务
- D
理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异
- E
后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以健康发展的基础