关于理财顾问服务,下列说法正确的有( )。
- A
客户寻求理财顾问服务的惟一目的是为了投资赚钱
- B
理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
- C
商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议
- D
商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的收益
- E
理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面
关于理财顾问服务,下列说法正确的有( )。
客户寻求理财顾问服务的惟一目的是为了投资赚钱
理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议
商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系,不能只追求短期的收益
理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面
BCDE .A项,个人理财的关键是“确定是否能够和如何通过科学管理财务资源,实现个人人生目标的过程”。投资赚钱只是理财的一个目标,并非惟一目的。
多做几道
专业理财师以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书,并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍时,需要注意下列哪些事项?( )
使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
对各类假设情况、一些概念名词和(面临不确定情况时的)选择决定要具体说明
给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议
建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议
必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改,然后再与客户沟通、确认
下列属于客户家庭财务现状的主要分析内容的有( )
资产负债结构分析
收入结构分析
支出结构分析
储蓄结构分析
客户的理财目标一般包括( )。
家庭收支与债务管理
家庭财富保障
投资规划
教育投资规划
退休养老规划
下列属于理财师工作流程的有( )
接触客户,建立信任关系
制订理财规划方案
理财规划方案的执行
后续跟踪服务
个人理财规划的执行需要具备一定的专业知识,并遵守一定纪律,因此在个人理财规划执行过程中,客户需要接受专业人员的建议和帮助,这些专业人员包括( )。[ 2015年10月真题]
税务师
投资顾问
理财师
律师
会计师
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