题目

保险兼业代理人从事保险代理业务,不得有(  )等行为。[ 2015年5、10月真题]

  • A

    挪用或侵占保险费

  • B

    代理再保险业务

  • C

    兼做保险经纪业务

  • D

    擅自变更保险条款,提高或降低保险费率

  • E

    串通投保人、被保险人或受益人欺骗保险人

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A,B,C,D,E

根据《保险兼业代理管理暂行办法》第十八条规定,保险兼业代理人从事保险代理业务,不得有下列行为:①擅自变更保险条款,提高或降低保险费率;②利用行政权力、职务或职业便利强迫、引诱投保人购买指定的保单;③使用不正当手段强迫、引诱或者限制投保人、被保险人投保或转换保险人;④串通投保人、被保险人或受益人欺骗保险人;⑤对其他保险机构、保险代理机构作出不正确的或误导性的宣传;⑥代理再保险业务;⑦挪用或侵占保险费;⑧兼做保险经纪业务;⑨中国保监会认定的其他损害保险人、投保人和被保险人利益的行为。

多做几道

专业理财师以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书,并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍时,需要注意下列哪些事项?( )

  • A

    使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议

  • B

    对各类假设情况、一些概念名词和(面临不确定情况时的)选择决定要具体说明

  • C

    给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议

  • D

    建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议

  • E

    必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改,然后再与客户沟通、确认

下列属于客户家庭财务现状的主要分析内容的有( )

  • A

    资产负债结构分析

  • B

    收入结构分析

  • C

    支出结构分析

  • D

    储蓄结构分析

客户的理财目标一般包括( )。

  • A

    家庭收支与债务管理

  • B

    家庭财富保障

  • C

    投资规划

  • D

    教育投资规划

  • E

    退休养老规划

下列属于理财师工作流程的有( )

  • A

    接触客户,建立信任关系

  • B

    制订理财规划方案

  • C

    理财规划方案的执行

  • D

    后续跟踪服务

个人理财规划的执行需要具备一定的专业知识,并遵守一定纪律,因此在个人理财规划执行过程中,客户需要接受专业人员的建议和帮助,这些专业人员包括( )。[ 2015年10月真题]

  • A

    税务师

  • B

    投资顾问

  • C

    理财师

  • D

    律师

  • E

    会计师

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