商业银行为客户进行风险评估时，评估结果认为某一客户不适宜购买菜一产品，但客户动是偿还房贷、筹教育金;C项，高原期的理财活动是负担减轻、准备退休;D项，退休期的理财活动是享受生活、规划遗产。仍坚持要购买的，则商业银行的理财顾问应( )。[2010年10月真题]
- A
制定专门文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可
- B
向客户说明风险评估的意义，委婉拒绝客户的购买意愿
- C
同意客户购买，对客户的意见未做特殊处理
- D
客户自行提供声明，供银行留存后允许客户购买
客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是( )。
- A
消费支出情况——定性信息
- B
风险偏好——定性信息
- C
家庭基本信息——定量信息
- D
投资经验——定量信息
理财目标的合理性和可信性告诉我们要尊重金融实务中客观规律的存在，客户要追求高收益无风险的投资结果，有悖于客观规律。( )[ 2015年10月真题]
- 1
对
综合理财规划方案分类主要包括家庭收支或债务规划、风险管理规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划、财产传承规划等。( )
- 1
对
当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时，需要采取的必要措施是( )。
- A
资产管理
- B
收入管理
- C
支出管理
- D
风险管理
退休养老规划中，退休养老收入的来源不包括( )。
- A
社会养老保险
- B
企业年金
- C
个人储蓄投资
- D
工资收入