下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别?() [2013年11月真题]
- A
商业银行信息系统故障,导致大量业务信息丢失
- B
被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金
- C
银行员工窃取客户账户资金
- D
网上支付系统遭受黑客攻击,造成千万名用户的账户资料被盗
- E
客户采取化整为零的手段进行洗钱活动
下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别?() [2013年11月真题]
商业银行信息系统故障,导致大量业务信息丢失
被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金
银行员工窃取客户账户资金
网上支付系统遭受黑客攻击,造成千万名用户的账户资料被盗
客户采取化整为零的手段进行洗钱活动
外部事件包括:①外部欺诈,第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律;②洗钱;③政治风险,由于战争、征用、罢工和政府行为、公共利益集团或极端分子活动而给商业银行造成损失;④监管规定,商业银行未遵守金融监管当局的规定而可能造成损失;⑤业务外包,由于外部供应商的过错而导致服务或供应中断或撤销而造成损失;⑥自然灾害;⑦恐怖威胁。
多做几道
风险监管框架涵盖了相互衔接的、循环往复的监管步骤,主要包括()等。
了解机构
实施风险为本的现场检查并确定评级
监管措施、效果评价和持续的非现场监测
准备风险为本的现场检查
规划监管行动
商业银行附属资本包括()。
实收资本
一般准备
盈余公积
未分配利润
长期次级债务
市场准入的主要目标包括()。
提高银行的盈利能力
保护银行股东的利益
保证注册银行具有良好的品质
预防不稳定机构进入银行体系
保护存款者的利益
下列关于外部审计的说法,正确的有()。
外部审计与银行监管相辅相成
透明的信息披露有利于提高审计效率、降低审计风险
外部审计和银行监管的方式、目标、内容存在共性
外部审计有利于提高信息披露质量
加强外部审计对银行的监督作用,虽然提高监管效率,但是大大增加了监管成本
外部审计起到的作用有()。
有利于提高银行治理水平和风险控制意识
客观上对银行产生约束
提高银行经营的透明度
提高银行的经营效益
有利于引导投资者、社会公众对银行经营水平和财务状况进行分析、判断
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