在为客户进行退休规划时，预期投资回报率的设定与客户的年龄、学历、风险偏好、对投资工具的认识、风险承受能力等相关。下列关于预期投资回报率的表述，错误的是 ( )。[2015年10月真题]
- A
当预期投资回报率越高时，客户需要筹备的养老金金额就越多
- B
由于退休规划中投资方式的风险不宜过大，所以对投资回报率的预期也不应过高
- C
过高估计投资回报率，有可能导致达不到养老金的累积目标
- D
随着客户的年龄逐渐增大，投资风格总体应趋于稳健，应该避免风险过大的投资行为
在理财规划书中，客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于( )。
- A
客户家庭基本信息
- B
客户财务状况分析
- C
理财目标的评估和分析
- D
综合理财规划建议
下列不属于全生涯模拟仿真中的模拟环境设置的是（）。
- A
各类假设
- B
主要收支的基数
- C
可配置投资性资产的额度
- D
客户的成长环境
下列关于理财规划书的描述，错误的是（）。
- A
可帮助理财规划师做好工作，与客户无关
- B
理财规划书需使用专业术语，但同时也要理财师能用通俗的文字做些介绍和解释
- C
理财规划书要有逻辑性，条理清晰
- D
理财规划书所包含的信息、结论应前后一致
理财规划书的最后部分是( )。
- A
执行确认书
- B
附录
- C
法律声明文件
- D
持续理财规划服务协议
近年来，海外发达国家的理财行业对“金融消费者权益保护”越来越关注，纷纷要求从业人员向客户进行( )。
- A
理财师的基本信息披露
- B
金融机构的信息披露
- C
综合理财规划服务披露
- D
利益披露