在过去的实务经验中，单纯地向客户介绍保险如何重要，如何“好”是不足以让客户认识到保险或财富保障规划的重要性的，因此对客户正确的引导非常必要。下列不适合作为理财师对客户的引导的是( )。
- A
工资收入是普通家庭最重要的财务资源之一，没有了家庭收入，家庭财务就会陷入困境
- B
当出现意外不得不动用投资性资产时，相关的收入就会减少，势必会影响客户未来理财目标的实现
- C
一旦某些风险发生，若无预防措施，客户多年的努力就会付诸东流
- D
保险能够保障客户的生活品质，对客户具有十分重要的意义
在理财规划书中，客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于( )。
- A
客户家庭基本信息
- B
客户财务状况分析
- C
理财目标的评估和分析
- D
综合理财规划建议
下列不属于全生涯模拟仿真中的模拟环境设置的是（）。
- A
各类假设
- B
主要收支的基数
- C
可配置投资性资产的额度
- D
客户的成长环境
下列关于理财规划书的描述，错误的是（）。
- A
可帮助理财规划师做好工作，与客户无关
- B
理财规划书需使用专业术语，但同时也要理财师能用通俗的文字做些介绍和解释
- C
理财规划书要有逻辑性，条理清晰
- D
理财规划书所包含的信息、结论应前后一致
理财规划书的最后部分是( )。
- A
执行确认书
- B
附录
- C
法律声明文件
- D
持续理财规划服务协议
近年来，海外发达国家的理财行业对“金融消费者权益保护”越来越关注，纷纷要求从业人员向客户进行( )。
- A
理财师的基本信息披露
- B
金融机构的信息披露
- C
综合理财规划服务披露
- D
利益披露