下列关于监管规避基本原则的说法,不正确的是( )。
- A
银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定
- B
一般而言,法律法规的规定既包括授权性规定,也包括禁止性、义务性或程序性规定
- C
程序性规定属于法律明确规定不可以从事的行为
- D
义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为
下列关于监管规避基本原则的说法,不正确的是( )。
银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定
一般而言,法律法规的规定既包括授权性规定,也包括禁止性、义务性或程序性规定
程序性规定属于法律明确规定不可以从事的行为
义务性规定是法律要求行为人必须履行的行为
C项,禁止性规定属于法律明确规定不可以从事的行为,如不得进行洗钱活动,一旦违反,违法行为人将面临刑事或行政上的处罚;程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定。
多做几道
下列行为中,属于银行业从业人员配合监管人员现场检查工作的是( )。[ 2014年6月真题]
管理人员之间统一口径
提供检查经费
提供内部管理基本情况
转移相关账本
禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中( )基本准则的要求。
勤勉尽职
专业胜任
保护商业秘密与客户隐私
公平竞争
银行业从业人员应当严格遵守法律法规,接受银行业监管部门的监管。
正确
错误
( )是指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益,具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。
客户信息
商业秘密
经营信息
客户隐私
以下哪一项明显违反了“勤勉尽职”的要求( )。
对所在机构诚实信用
在工作中时常打私人电话,上网浏览个人感兴趣的内容
切实履行岗位职责
维护所在机构商业信誉
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