题目

某商业银行正代为销售一种个人理财产品,预期收益率为8%。银行派出赵、钱、孙、李、周五位工作人员负责推销该产品。以下为他们在推销过程中的言论。赵:“本产品的保证收益率为8%。”钱:“本产品的收益可能达不到8%。”孙:“我以个人信用担保,本产品肯定可以为您带来8%的收益。”李:“我们银行的产品是不可能达不到预期收益率的。”周:“如果您还怀疑我的介绍,可以按这个联系方式向××客户询问,他之前以XX元购买了这一理财产品。”违反《银行业从业人员职业操守》的是( )的言论。

  • A

  • B

  • C

  • D

  • E

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A,C,D,E

A项,赵试图混淆预期收益率与保证收益率的概念;CD两项,孙、李二人分别以个人名义和银行名义对银行的理财产品的收益率做出承诺,都违反了《银行业从业人员职业操守》中的“风险提示”和“信息披露”的原则;E项,周在未经客户同意的情况下,为了产品销量将客户信息透露给他人,违反了“保护商业秘密与客户隐私”的原则。

多做几道

在下列银行业从业人员业务活动中,应被禁止的行为有(  )。

  • A

    以优势条件向朋友提供金融产品

  • B

    将客户信息用于未经客户许可的目的

  • C

    在没有明确内部优惠政策时与普通消费者一样购买本机构金融产品

  • D

    银行职员在介绍银行所代理产品的时候,利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

  • E

    在严守客户隐私的同时,及时按照要求报告大额和可疑交易

银行业从业人员在履行协助执行义务过程中,应该做到(  )。

  • A

    不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息

  • B

    为维持与客户的业务关系或处于私情,不协助有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关依法对客户进行查询、冻结、扣划的执法行为

  • C

    面对有关机关协助执行的要求之时,及时向内部支持部门寻求支持,确保获得专业指导

  • D

    按照法律规定及内部工作流程确认来人的身份,审核来函的法定要件,并按照规定进行保存和归档

  • E

    确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内

银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定(  )。

  • A

    向与业务无关人或其他组织,包括向其所在机构同事透露客户的个人信息

  • B

    出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息

  • C

    不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令

  • D

    将客户信息用于未经客户许可的其他目的

  • E

    银行工作人员经客户允许后,将客户有关信息提供给保险公司

下列行为符合《银行业从业人员职业操守》中关于银行业从业人员与同事之间相关规定的有( )。

  • A

    尊重同事的作方式及工作成果

  • B

    尊重同事的爱好及个人信仰

  • C

    引用共同成果需经所在机构及同事的同意与授权

  • D

    工作中接触到同事个人隐私的,不得擅自向他人透露

  • E

    将同事不当行为通知媒体

关于银行业从业人员的职业操守,下列说法正确的有( )。

  • A

    在银行利益与客户利益发生冲突的时候,要始终以客户利益为重

  • B

    为客户保密

  • C

    不能要求或接受与工作有关的、来自第三方的款项或其他相关利益

  • D

    针对自身提供的产品及服务,应在客户询问的时候再告知客户,并且出于保密原则,能少答就少答

  • E

    在向客户推介产品及服务信息时,打听与自身工作无关的信息

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