题目

投资者进行投资时,管理人或销售机构的做法,正确的是( )。

Ⅰ.当投资者投资超过自身承受能力的产品时,对投资者进行风险揭示

Ⅱ.当承受能力较强的投资者投资较高风险、较高收益的产品时,应尊重投资者的选择

Ⅲ.当资产规模较大的投资者投资于低风险、低收益基金产品时,应建议其选择高风险、高收益产品

Ⅳ.在投资者提出不切实际的收益要求时,基金管理人或销售机构应为投资者提供顾问服务,尽量让投资者投资风险和收益适合的产品

A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D

Ⅲ、Ⅳ

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投资者需求

本题考查投资者的收益目标。

Ⅰ项正确,有的投资者自身风险承受能力较弱,但为获得高收益,愿意承担高风险,此时需对其进行充分的风险揭示。

Ⅱ项正确,有些投资者可投资资产规模较大,愿意进行高风险、高收益的投资,其收益要求与其风险容忍度相匹配,可投资高风险的基金产品,因此应尊重其选择。

Ⅲ项错误,有些投资者虽然资产规模较大,但风险承受意愿较弱,也不追求高收益,其收益要求与风险容忍度也是契合的,不应建议其选择高风险、高收益产品。

Ⅳ项正确,在投资者提出不切实际的收益要求时,基金管理人或销售机构为投资者提供顾问服务,尽量让投资者投资风险和收益适合的产品。

故本题选C选项。

多做几道

在一个并非完全有效的市场上,()更能体现其价值,从而给投资者带来较高的回报。

A、被动投资策略

B、主动投资策略

C、量化投资策略

D、股票投资策略

在合伙型基金合同中,与股权投资业务相关,()的约定也为必备内容。Ⅰ.合伙期限Ⅱ.托管事项Ⅲ.管理方式和管理费Ⅳ.利润分配及亏损分担

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ.

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ.

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ.

在一个并非完全有效的市场,()策略更能体现其价值。

A、主动投资

B、被动投资

C、指数投资

D、ETF投资

中国证券投资基金业协会估值工作小组对长期停牌股票方法不包括()。

A、市场价格模型法

B、可比公司法

C、指数收益法

D、最近一个交易日的收盘价

在一定的持有期和给定的置信水平下,利率等于市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸,资产组合造成潜在最大损失,用来描述这个潜在最大损失的名词是()。

A、下行风险

B、最大回撤

C、风险价值

D、风险敞口

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